Quels sont les meilleurs ETF Small Caps PEA ? [comparatif 2024]

Bien que plus volatiles et plus risquées, les Small Caps offrent un potentiel de croissance souvent supérieur à celui des grandes entreprises dont l’activité est déjà mature. Pour cette raison, de nombreux investisseurs choisissent d’allouer une partie de leur capital à ces petites entreprises dans l’espoir de doper la performance de leur portefeuille boursier.

Après une revue des solutions présentes sur le marché, découvrez ma sélection des meilleurs ETF pour investir dans les Small Caps via un PEA en 2024 🔥. Une opportunité en Or pour diversifier vos investissements en répartissant le risque sur un large éventail de sociétés à l’internationale.

Meilleur ETF Small Caps éligible PEA

🎯 Comparatif des meilleurs ETF Small Caps PEA en 2024

Pour vous aider à cerner les avantages et les inconvénients de ma sélection d’ETF Small Caps PEA, vous pouvez trouver ci-dessous un tableau comparatif détaillé qui met en lumière les critères essentiels comme l’émetteur du tracker, le prix d’une part, les frais de gestion, la liquidité du fonds et le type de réplication.

Dénomination
de l'ETF
Code ISINEncours
sous gestion
Frais de
gestion
RéplicationPEA
ETF Amundi
Russell 2000
UCITS
LU1681038672254 M€0,35%Synthétique
Oui
ETF Amundi
MSCI EMU
Small Cap
ESG CTB
Net Zero
Ambition
LU1598689153409 M€0,40%Physique
Oui
Les 2 meilleurs ETF Small Caps éligibles PEA en 2024
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🤔 Quel est le meilleur ETF Small Caps PEA en 2024 ?

Moins cher et plus diversifié, l’ETF Amundi Russell 2000 UCITS est à mon avis le meilleur ETF pour investir dans les Small Caps via un PEA en 2024 🏆. Seul bémol, il est centré exclusivement sur les Etats-Unis.

Dans le cadre d’une stratégie de diversification, vous pouvez aussi opter pour des alternatives plus stables comme un ETF S&P 500 PEA ou un ETF Nasdaq 100 PEA afin d’obtenir une exposition à plusieurs centaines d’entreprises de tailles et de secteurs différents à travers le monde.

Profil Guillaume Van iseghem
Avis de Guillaume

Sur la toile, certains articles mentionnent l’ETF Amundi CAC MID 60 UCITS. Soyez vigilant car ce fonds ne cible pas les Small Caps ⚠️. En réalité, l’indice qu’il réplique inclut des entreprises comme SPIE, Gaz Transport et Technigaz, Bollore, Elis et Amundi, dont la capitalisation boursière se situe entre 4 et 15 milliards d’euros, bien au-delà de la définition habituelle des Small Caps.

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👉 ETF Amundi Russell 2000 UCITS EUR (C)

Créé en janvier 2014, l’ETF Amundi Russell 2000 UCITS ⭐ a pour objectif de répliquer la performance de l’indice Russell 2000 dividendes réinvestis afin d’obtenir une exposition la plus fidèle possible à un panier de 2 000 petites capitalisations de la cote américaine.

Cet ETF est plutôt bien équilibré à mon avis puisque les trois secteurs les plus importants (industrie, finance, technologie de l’information) pèsent chacun moins de 20% dans l’indice.

Enfin, sachez que les trois titres qui arrivent en pôle position sont Super Micro Computer (1,68%), Microstrategy inc (0,86%) et Carvana (0,52%).

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👉 ETF Amundi MSCI EMU Small Cap ESG CTB Net Zero Ambition UCITS

Créé en février 2024, l’ETF Amundi MSCI EMU Small Cap ESG CTB Net Zero Ambition UCITS ⭐ cherche à reproduire la performance de l’Indice MSCI EMU Small Cap ESG Broad CTB Select Net. Il est constitué d’environ 370 sociétés de petite capitalisation de pays développés de l’Union économique et monétaire européenne avec un filtre ESG.

Exposé principalement à l’Allemagne, la France et l’Italie (58% à eux trois), les trois valeurs phares qui composent l’indice sont les actions Bawag Group (1,39%), Bper Banca SPA (1,33%) et Konecanes OYJ (1,26%).

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🎯 Quels sont les brokers les moins chers pour acheter un ETF Small Caps PEA ?

Si vous commencez à investir en bourse, sachez que les frais de courtage peuvent avoir un impact significatif sur la performance de votre portefeuille. Pour vous aider à minimiser ces coûts, j’ai sélectionné pour vous les PEA les moins chers du marché : Fortuneo, EasyBourse et Saxo Banque.

Depuis la refonte de sa grille tarifaire en mars 2024, la formule Starter de Fortuneo permet désormais de passer un ordre de 500€ ou moins chaque mois sans aucune commission 💡.

Fortuneo
Fortuneo
Découvrir
*Investir implique un risque de perte. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
Saxo banque
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*Investir implique un risque de perte. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

Pour vous aider à mieux comprendre les tarifs des principaux PEA en ligne, j’ai élaboré un tableau comparatif des commissions appliqués lors de l’achat d’un ETF 💰. Vous pouvez donc avoir une idée du PEA le moins cher en fonction de 3 profils d’investisseurs distincts (ordres de bourse de 100€, 1 000€ et 10 000€).

Par exemple, Saxo Banque facture une commission de 2 euros si vous réalisez un ordre de 1 000 euros sur un ETF. Un tarif moins élevé que les autres PEA puisque ce montant atteint 3,50 euros chez Fortuneo (Starter) et même 3,80 euros chez EasyBourse (Découverte). 

Frais pour
un ordre de 100€
Frais pour
un ordre de 1 000€
Frais pour
un ordre de 10 000€
Fortuneo
Starter
0,35 €3,50 €35 €
Fortuneo
Progress
0,50 €4,90 €15 €
Fortuneo
Trader Pro
0,50 €9,50 €10 €
EasyBourse
Découverte
0,50 €3,80 €45 €
EasyBourse
Premium
0,50 €3,80 €45 €
EasyBourse
Expert
0,50 €9 €12 €
EasyBourse
Intense
0,50 €10 €10 €
Saxo Banque
Classic
0,50 €2 €8 €
Comparatif des frais de courtage des meilleurs PEA en 2024

🔎 Qu’est-ce qu’une Small Caps ?

Même si tous les investisseurs ne sont pas d’accord sur sa définition, les Small Caps sont des entreprises de petite taille dont la capitalisation boursière est généralement comprise entre 300 millions et 2 milliards d’euros 💰. Au-delà, on parle de Mid cap voir de Big cap pour celles dont la valorisation excède 10 milliards d’euros.

Souvent en phase de croissance, ces entreprises offrent un potentiel de croissance significatif. Cependant, elles sont aussi associées à un niveau de risque plus élevé en raison de leur volatilité et de leur exposition accrue aux fluctuations du marché.

📙 Pourquoi investir dans un ETF Small Caps via un PEA ?

En pratique, seuls quelques ETF Small Caps sont éligibles au PEA. Malgré tout, plusieurs raisons peuvent vous pousser, en tant qu’investisseur passif, à privilégier un ETF Small Caps PEA plutôt que son équivalent sur un compte-titres ordinaire. Parmi elles, la fiscalité :

Exemple : Quelques temps après avoir acheté des parts d’un ETF Small Caps, vous décidez de les vendre afin de matérialiser une plus-value de 500 euros . En tant que résident fiscal français, votre gain net après impôt est de 414 euros si vous achetez l’ETF via un PEA 🔎 (vs 350 euros seulement si vous êtes soumis au prélèvement forfaitaire unique via un CTO).

Enfin, imaginons que vous ayez investi 10 000 euros sur un ETF Small Caps distribuant et que vous obtenez un rendement de 2% en dividendes chaque année. En passant par un PEA, votre dividende de 200 euros n’est pas taxé tant que cette somme reste à l’intérieur de votre enveloppe défiscalisée. Vous pouvez les réinvestir sur d’autres ETF ou d’autres actions européennes afin de générer de nouvelles plus-values.

📈 Quel ETF Small Cap PEA est le plus performant ?

Bien que le segment des Small Caps a souffert ces dernières années, l’ETF Amundi Russell 2000 UCITS réalise une belle performance avec +44,99% entre 2019 et 2024. En face, l’ETF Lyxor MSCI EMU Small Cap (DR) UCITS fait un peu moins bien avec +39,40%.

En ce qui concerne la volatilité de l’écart de performance par rapport à leur indice de référence, l’ETF Russel 2000 obtient un tracking error de seulement 0,04% sur les 3 dernières années ✅. En face, il n’est pas possible d’établir le tracking error de l’ETF MSCI EMU Small Caps car son historique est trop récent.

Dénomination
de l'ETF
2020202120222023
ETF Amundi
Russell 2000
UCITS
LU1681038672
+9,63%+22,99%-15,55%+12,63%
ETF Lyxor MSCI
EMU Small Cap
(DR) UCITS
LU1598689153
+5,13%+23,21%-16,91%+14,26%
Comparatif des performances des meilleurs ETF Small Caps PEA [2020 - 2023]

Avertissement

Mon contenu est conçu pour vous fournir des informations pédagogiques et ne constitue en aucun cas un conseil d’investissement personnalisé. À ce titre, il ne s’agit ni d’une incitation à acheter, ni à vendre des instruments financiers.

Pour cela, je tiens à rappeler qu’investir comporte des risques, y compris la perte totale ou partielle de votre capital investi et que les performances passées ne garantissent en rien les résultats futurs (très important à garder à l’esprit).

Avant de prendre la moindre décision, prenez le temps d’effectuer vos propres recherches et (si besoin) de consulter un conseiller financier expérimenté pour vous accompagner dans vos investissements.

Guillaume Van iseghem
Guillaume Van iseghem

Spécialiste Finance & Bourse

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