Plus volatiles et plus risquées, les Small Caps offrent un potentiel de croissance souvent supérieur à celui des grandes entreprises dont l’activité est déjà mature. Pour cette raison, de nombreux investisseurs choisissent d’allouer une partie de leur capital à ces petites entreprises dans l’espoir de doper la performance de leur portefeuille boursier.
Après une revue des solutions présentes sur le marché, découvrez ma sélection des meilleurs ETF Small Caps PEA en 2025 🔥. Une opportunité pour diversifier vos investissements en répartissant le risque sur un large éventail de sociétés à l’internationale.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce classement vise à sélectionner les ETF avec les frais de gestion les plus faibles. En aucun cas les informations publiées sur ce site ne sauraient constituer une incitation à investir ni à à un service de conseil en investissements au sens de l’article L 321-1 paragraphe 5 du Code Monétaire et Financier.
🎯 Comparatif des meilleurs ETF Small Caps PEA en 2025
Pour vous aider à cerner les avantages et les inconvénients de ma sélection d’ETF Small Caps PEA, vous pouvez trouver ci-dessous un tableau comparatif détaillé qui met en lumière les critères essentiels comme l’émetteur du tracker, le prix d’une part, les frais de gestion, la liquidité du fonds et le type de réplication.
| Dénomination de l'ETF | Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Réplication | PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF Amundi Russell 2000 UCITS | LU1681038672 | 779 M€ | 0,35% | Synthétique | ✅ Oui |
| ETF Amundi MSCI EMU Small Cap ESG CTB Net Zero Ambition | LU1598689153 | 309 M€ | 0,40% | Physique | ✅ Oui |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
📈 Quel ETF Small Cap PEA est le plus performant ?
Bien que le segment des Small Caps a souffert ces dernières années, l’ETF Amundi Russell 2000 UCITS réalise une belle performance avec +52,82% sur les 5 dernières années. De son côté, L’ETF géré par Lyxor dispose d’un historique réduit puisqu’il a été lancé il y a tout juste un an.
En ce qui concerne la volatilité de l’écart de performance par rapport à leur indice de référence, l’ETF Russel 2000 obtient un tracking error de seulement 0,04% sur les 3 dernières années ✅. En face, il n’est pas possible d’établir le tracking error de l’ETF MSCI EMU Small Caps car son historique est trop récent.
| Dénomination de l'ETF | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|
| ETF Amundi Russell 2000 UCITS LU1681038672 | +22,99% | -15,55% | +12,63% | +18,57% |
| ETF Lyxor MSCI EMU Small Cap (DR) UCITS LU1598689153 | ❌ Pas de données | ❌ Pas de données | ❌ Pas de données | ❌ Pas de données |
🤔 Quel est le meilleur ETF Small Caps PEA en 2025 ?
À mon avis, le meilleur ETF Small Caps PEA en 2025 est l’ETF Amundi Russell 2000 UCITS 🏆 car il est le moins cher (0,35% de frais de gestion par an) et le plus diversifié avec près de 2 000 valeurs dans son panier. Seul bémol, il est centré exclusivement sur les Etats-Unis.
Dans le cadre d’une stratégie de diversification, vous pouvez aussi opter pour des alternatives plus stables comme un des meilleurs ETF S&P 500 PEA ou un des meilleurs ETF Nasdaq 100 PEA afin d’obtenir une exposition à plusieurs centaines d’entreprises de tailles et de secteurs différents à travers le monde.
Sur la toile, certains articles mentionnent l’ETF Amundi CAC MID 60 UCITS. Soyez vigilant car ce fonds ne cible pas les Small Caps ⚠️. En réalité, l’indice qu’il réplique inclut des entreprises comme SPIE, Gaz Transport et Technigaz, Bollore, Elis et Amundi, dont la capitalisation boursière se situe entre 4 et 15 milliards d’euros, bien au-delà de la définition habituelle des Small Caps.
👉 ETF Amundi Russell 2000 UCITS EUR (C)
- Code ISIN : LU1681038672
- Prix d'une part : 273 euros
- Encours sous gestion : 779 millions d'euros
- Type de réplication : synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,35 %
- Éligibilité au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +50,35%
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Créé en janvier 2014, l’ETF Amundi Russell 2000 UCITS ⭐ a pour objectif de répliquer la performance de l’indice Russell 2000 dividendes réinvestis afin d’obtenir une exposition la plus fidèle possible à un panier de presque 2 000 petites capitalisations de la cote américaine.
Cet ETF est plutôt bien équilibré à mon avis puisque les trois secteurs les plus importants (finance, industrie et santé) pèsent chacun moins de 20% dans l’indice. Il est aussi très liquide avec plus de 779 millions d’euros d’encours sous gestion et a l’avantage d’être capitalisant. Enfin, sachez que les trois titres qui arrivent en pôle position sont Sprout Farmers Markets (0,69%), INSMED (0,51%) et FTAI Aviation (0,50%).
👉 ETF Amundi MSCI EMU Small Cap ESG CTB Net Zero Ambition UCITS
- Code ISIN : LU1598689153
- Prix d'une part : 388 euros
- Encours sous gestion : 309 millions d'euros
- Type de réplication : Physique
- Politique de distribution : Distribuant
- Frais de gestion annuel : 0,40%
- Éligibilité au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : Pas assez d'historique
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Créé en février 2024, l’ETF Amundi MSCI EMU Small Cap ESG CTB Net Zero Ambition UCITS ⭐ cherche à reproduire la performance de l’Indice MSCI EMU Small Cap ESG Broad CTB Select Net. Il est constitué d’environ 349 sociétés de petite capitalisation de pays développés de l’Union économique et monétaire européenne avec un filtre ESG.
Malheureusement, les frais de gestion de 0,4% par an sont un peu élevés. Par ailleurs, le fonds distribue des dividendes à un rhytme annuel. Exposé principalement à l’Allemagne, la France et l’Italie (57% à eux trois), les trois valeurs phares qui composent l’indice sont les actions Bawag Group (2,42%), Fuchs SE-PFD (2,35%) et Gaztransport et Technigaz (2,29%).
🎯 Quels sont les brokers les moins chers pour acheter un ETF Small Caps PEA ?
Si vous commencez à investir en bourse, sachez que les frais de courtage peuvent avoir un impact significatif sur la performance de votre portefeuille. Pour vous aider à minimiser ces coûts, j’ai sélectionné pour vous les PEA les moins chers du marché : Saxo Banque, Interactive Brokers et Trade Republic.
- Plus de 71 000 instruments financiers négociables (actions, Futures, options…)
- Seulement 0,08% de commission par ordre (min 2€) sur les actions et ETF cotées sur Euronext
- Compatible avec les logiciels de trading TradingView et ProRealTime
- 1 euro de commission par ordre sur les actions et les ETF
- Programmez vos investissements sur des actions et des ETF (mensuel…) via votre PEA sans aucun frais de courtage
- Trade Republic rémunère vos liquidités non investies (2% brut par an au 06/06/2025)
- Tradez des ETF dans le monde entier sur plus de 90 marchés
- 0,05% de commission par ordre (minimum 3 euros) sur les ETF d’Europe de l’Ouest
- Programmez vos investissements à votre rythme (quotidien, mensuel, bimensuel…)
Pour vous aider à y voir plus clair sur les tarifs appliqués par les meilleurs brokers PEA en ligne, voici un tableau comparatif des frais de courtage que vous devez payer lors de l’achat d’un ETF via un PEA 💰 en fonction de 3 profils d’investisseurs différents (ordre de bourse de 100€, 1 000€ et 10 000€).
Mon constat, c’est que les PEA de Trade Republic et de Saxo Banque sont les moins chers du marché si vous réalisez des ordres de bourse de 1 000 euros ou moins sur des ETF Small caps. En revanche, si vous avez l’habitude de réaliser des transactions de 10 000 euros ou plus, le choix est plus facile car Trade Republic a l’avantage de proposer une tarification fixe de 1 euro peu importe le montant de votre ordre (voir 0€ si vous passez par un plan d’investissement programmé).
| Frais pour un ordre de 100€ | Frais pour un ordre de 1 000€ | Frais pour un ordre de 10 000€ | |
|---|---|---|---|
| Trade Republic (Offre unique) | 0,50 € (0€ via un plan d'investissement programmé) | 1 € (0€ via un plan d'investissement programmé) | 1 € (0€ via un plan d'investissement programmé) |
| Fortuneo Starter | 0,35 € | 3,50 € | 35 € |
| Fortuneo Progress | 0,50 € | 4,90 € | 15 € |
| Fortuneo Trader Pro | 0,50 € | 5 € | 10 € |
| Saxo Banque Classic | 0,50 € | 2 € | 8 € |
🔎 Qu’est-ce qu’une Small Caps ?
Même si tous les investisseurs ne sont pas d’accord sur sa définition, les Small Caps sont des entreprises de petite taille dont la capitalisation boursière est généralement comprise entre 300 millions et 2 milliards d’euros 💰. Au-delà, on parle de Mid cap voir de Big cap pour celles dont la valorisation excède 10 milliards d’euros.
Souvent en phase de développement, ces entreprises offrent un potentiel de croissance significatif. Cependant, elles sont aussi associées à un niveau de risque plus élevé en raison de leur volatilité et de leur exposition accrue aux fluctuations du marché.
📙 Pourquoi investir dans un ETF Small Caps via un PEA ?
En pratique, seuls quelques ETF Small Caps sont éligibles au PEA. Malgré tout, plusieurs raisons peuvent vous pousser, en tant qu’investisseur passif, à privilégier un ETF Small Caps PEA plutôt que son équivalent sur un compte-titres ordinaire. Parmi elles, la fiscalité :
- Les plus-values mobilières générées sur un PEA sont exemptées d'impôt sur le revenu ✅ à condition de n'effectuer aucun retrait avant la 5ème année suivant votre 1er dépôt. En investissant via un PEA, vous êtes uniquement soumis aux prélèvements sociaux à hauteur de 17,2% (vs 17,2% + 12,8% avec la Flat Tax sur un CTO).
- Les plus-values générées sur un PEA sont imposées uniquement lors du retrait ✅. Si vous achetez un ETF Small Caps distribuant comme c'est le cas avec celui d'AMUNDI MSCI EMU Small Caps ESG, vous avez donc la faculté de réinvestir vos dividendes ou vos gains sur d'autres produits financiers sans friction et profiter des intérêts composés alors que sur un CTO vous êtes taxé chaque année sur vos gains réalisés en année N-1.
Exemple : Quelques temps après avoir acheté des parts d’un ETF Small Caps, vous décidez de les vendre afin de matérialiser une plus-value de 500 euros . En tant que résident fiscal français, votre gain net après impôt est de 414 euros si vous achetez l’ETF via un PEA 🔎 (vs 350 euros seulement si vous êtes soumis au prélèvement forfaitaire unique via un CTO).
Enfin, imaginons que vous ayez investi 10 000 euros sur un ETF Small Caps distribuant et que vous obtenez un rendement de 2% en dividendes chaque année. En passant par un PEA, votre dividende de 200 euros n’est pas taxé tant que cette somme reste à l’intérieur de votre enveloppe défiscalisée. Vous pouvez les réinvestir sur d’autres ETF ou d’autres actions européennes afin de générer de nouvelles plus-values.
🔎 Quelles alternatives pour investir sur un ETF Small Caps via un CTO ?
Si vous souhaitez bénéficier de frais de gestion réduits et un plus grand choix de fonds indiciels, voici ma sélection d’ETF Small Caps éligibles au CTO en France. À noter que l’ETF SPDR Russel 2000 US Small Caps a l’avantage d’être très diversifié avec plus de 1 966 valeurs sous-jacentes.
| Dénomination de l'ETF | Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Réplication | PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF Invesco S&P SmallCap 600 UCITS | IE00BH3YZ803 | 148 M$ | 0,14% | Synthétique | ❌ Non |
| ETF iShares STOXX Europe Small 200 UCITS | DE000A0D8QZ7 | 554 M€ | 0,20% | Physique | ❌ Non |
| ETF SPDR Russell 2000 US Small Cap UCITS | IE00BJ38QD84 | 3,55 Md$ | 0,30% | Physique | ❌ Non |
👉 ETF Invesco S&P SmallCap 600 UCITS
- Code ISIN : IE00BH3YZ803
- Prix d'une part : 57 dollars US
- Encours sous gestion : 148 millions de dollars
- Type de réplication : Synthétique
- Politique de distribution : Capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,14%
- Éligibilité au PEA : Non
- Performance cumulée sur 5 ans : +70,5%
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
👉 ETF iShares STOXX Europe Small 200 UCITS
- Code ISIN : DE000A0D8QZ7
- Prix d'une part : 35 euros
- Encours sous gestion : 554 millions d'euros
- Type de réplication : Physique
- Politique de distribution : Distribuant
- Frais de gestion annuel : 0,20%
- Éligibilité au PEA : Non
- Performance cumulée sur 5 ans : +44,21%
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
👉 ETF SPDR Russell 2000 US Small Caps UCITS
- Code ISIN : IE00BJ38QD84
- Prix d'une part : 60 dollars
- Encours sous gestion : 3,55 milliards de dollars
- Type de réplication : Physique
- Politique de distribution : Capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,30%
- Éligibilité au PEA : Non
- Performance cumulée sur 5 ans : +59,42%
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
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