DEGIRO et eToro sont deux poids lourds du courtage en ligne qui ont réussi à attirer plusieurs millions de clients grâce à leur plateforme ergonomique et des conditions tarifaires attractives. Toutefois, chacun des deux courtiers possède ses propres atouts et correspondent à des profils différents.
Après avoir testé les deux brokers pendant plusieurs années, découvrez mon comparatif entre DEGIRO et eToro en 2024 🔥. L’objectif étant de vous aider à distinguer lequel propose la plus large palette d’instruments financiers, est le plus compétitif , le plus fiable et possède le meilleur support client avant d’ouvrir un compte.
🙋♂️ DEGIRO vs eToro : lequel des deux est le plus populaire ?
| TrustPilot | Play Store | Apple store | ||
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| Avis DEGIRO | 👉 2,4 sur 5 193 avis clients | 👉 4,4 sur 5 1,9k avis clients | 👉 2,8 sur 5 14,5k avis clients | 👉 4,6 sur 5 3,7k avis clients |
| Avis eToro | 👉 4 sur 5 525 avis clients | 👉 4,2 sur 5 24,4k avis clients | 👉 3,8 sur 5 140k avis clients | 👉 4 sur 5 5,7k avis clients |
De toute évidence, eToro récolte beaucoup plus de témoignages clients que son rival DEGIRO (170k vs 20k avis d’utilisateurs) et semble aussi plus populaire puisque sa note moyenne tourne autour de 4 sur 5 tandis que celle du courtier néerlandais descend en dessous de 3 sur certaines plateformes comme Google et le Play Store Android. En pratique, les utilisateurs apprécient des deux plateformes qu’ils jugent faciles à prendre en mains.
D’un côté, les investisseurs choisissent DEGIRO car il permet d’investir sur plusieurs types de produits financiers sur la même plateforme (actions, ETF, Futures, options, Turbos…), mais reconnaissent que les multiples hausses de tarifs ces dernières années diminuent son intérêt. En face, ce sont surtout des traders qui plébiscitent eToro car ils ont la possibilité de spéculer sur la volatilité des marchés financiers via des CFD et de s’essayer au copy trading auprès d’une large communauté de plus de 2 millions de traders.
🎯 Faut-il choisir DEGIRO ou eToro en 2024 ?
À mon avis, DEGIRO s’adresse aux investisseurs passifs qui désirent négocier un maximum d’instruments financiers 💡 et qui n’ont pas besoin d’avoir accès à des outils avancés d’aide à la décision. En face, eToro est plus adapté pour les traders actifs à la recherche de produits dérivés à effet levier et notamment certaines fonctionnalités comme le copy trading afin de calquer les positions d’autres traders plus expérimentés.
Les raisons d’ouvrir un compte chez DEGIRO
- DEGIRO permet de mieux diversifier votre portefeuille boursier 🔎 puisqu'il possède un large éventail d'actifs composé de plus de 2 millions d'instruments financiers (actions, ETF, Futures, options...) cotés sur 50 places boursières dans le monde contre un peu plus de 6 000 pour eToro.
- DEGIRO propose un système proche du SRD pour spéculer avec effet de levier ou vendre à découvert des actions 📉 alors que chez eToro vous êtes obligé de passer par des contrats CFD échangés de gré à gré.
- Contrairement à eToro, DEGIRO ne facture aucun frais d'inactivité 👍 si vous ne réalisez aucune transaction pendant plusieurs mois, un élément positif si vous êtes peu actif en bourse.
- Si un jour vous n'êtes plus satisfait de votre courtier, DEGIRO vous autorise à transférer votre portefeuille (CTO) vers un autre établissement ❇️ alors que chez eToro vous n'avez pas d'autre choix que de solder vos positions pour récupérer vos fonds (un processus plus couteux puisque vous accumulez les frais de courtage).
Les raisons d’ouvrir un compte chez eToro
- Même si DEGIRO propose des tarifs compétitifs, EToro permet de négocier plus de 5 500 actions avec 0 euro de commission ✅ (d'autres frais s'appliquent, voir sur le site eToro).
- EToro propose une fonctionnalité de copy trading ⚜️ pour vous permettre de reproduire les performances des meilleurs traders de la plateforme. Un outil intéressant si vous avez peu de temps à consacrer au trading et que vous voulez capitaliser sur l'expérience d'autres traders plus expérimentés.
- Si vos fonds sont limités, eToro vous donne l'opportunité d'acheter des fractions d'actions dès 1 euro 📌. Vous avez ainsi accès à l'ensemble des titres, même ceux dont la valeur est de plusieurs centaines d'euros.
- Si vous ressentez le besoin de vous entraîner via un portefeuille virtuel, EToro a l'avantage de vous fournir un compte de trading démo gratuit 💡 pour réaliser vos premiers ordres ou peaufiner votre stratégie sans risque.
- En rejoignant le Club eToro, vous pouvez être rémunéré jusqu'à 4,8% brut par an sur vos liquidités non investies ⏱️ (taux en vigueur lors de la rédaction de cet article). Ce n'est pas le cas de DEGIRO.
🔎 EToro versus DEGIRO : lequel est le plus fiable ?
- DEGIRO et eToro possède un historique équivalent ⏰. Tandis que DEGIRO se concentre exclusivement sur l'Europe où il est présent dans 15 pays (France, Allemagne, Espagne...), eToro a une présence internationale puisqu'il est propose ses services d'investissement dans 40 pays sur plusieurs continents (Etats-Unis, Australie, Royaume-Uni...).
- Alors qu'eToro semble avoir suspendu son projet d'introduction en bourse (IPO) depuis 2022, le groupe Flatex-DEGIRO est coté à la bourse de Francfort et sa capitalisation boursière dépasse 1,4 milliards d'euros 📈 (ISIN DE000FTG1111).
- DEGIRO est régulé par la BaFin alors qu'eToro est supervisé par la CySEC. DEGIRO semble plus fiable qu'eToro car il assure la protection de vos fonds jusqu'à 100 000 euros par déposant et par établissement 🛡️ via le système de garantie des dépôts allemand contre seulement 20 000 euros pour eToro via le Fonds de Compensation de l`Investisseur (ICF). Toutefois, eToro propose une assurance gratuite qui vous couvre jusqu'à 1 million d'euros en cas de faillite du courtier, une garantie est réservée aux clients Platinum, Platinum + et Diamond Club (ce qui signifie avoir au minimum 25 000$ sur votre compte eToro).
- EToro est enregistré PSAN depuis juin 2022 📌, ce qui lui permet de proposer à ses clients l'achat, la vente et la conservation de cryptomonnaies sur sa plateforme. Ce n'est pas le cas de DEGIRO qui doit se contenter d'ETF et d'ETN cryptos.
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|---|---|---|
| Date de création | 2008 | 2007 |
| Siège social du courtier | 🌍 Pays-Bas | 🌍 Chypre |
| Juridiction de régulation au sein de l'UE | 🛡️ BaFin Identifiant 65522 | 🛡️ CySEC Identifiant 29552 |
| Présence géographique | 👉 15 pays en Europe (France, Espagne, Portugal, Suède…) | 👉 Plus de 40 pays (États-Unis, Royaume-Uni, Israël, Chypre, Australie…) |
| Sécurité des dépôts | 💰 Jusqu'à 100 000 € par déposant et par établissement | 💰 Jusqu'à 20 000 € par déposant et par établissement via la branche européenne |
| Nombre de clients | Plus de 2,7 millions | Plus de 37 millions depuis sa création |
👉 DEGIRO vs eToro : quels instruments négociables sur les deux plateformes ?
- DEGIRO et eToro propose d'investir en bourse uniquement via un compte-titre ordinaire (CTO) 🔎. En parallèle, eToro propose un compte CFD à risque limité. Malheureusement, ni DEGIRO, ni eToro ne proposent de PEA, de PEA-PME ou de PEA jeunes pour bénéficier d'une exonération d'impôt sur vos plus-values.
- DEGIRO possède un catalogue d'instruments financiers plus conséquent que son concurrent eToro 🔓 (2 millions vs 6 000 pour eToro). D'autre part, EToro propose un éventail plus restreint de produits dérivés que DEGIRO puisque vous êtes contraint d'utiliser des contrats CFD alors que son rival offre plusieurs solutions comme des contrats à terme, des Turbos et même des options listées pour bâtir des stratégies avancées sur plusieurs classes d'actifs (matières premières, indices...).
- Acheter des actions chez DEGIRO vous procure un certain nombre de droits (droit de vote, droit d'assister aux AG droit aux dividendes...) 🏵️. Chez EToro, l'exercice de vos droits est limité aux actions US, même si le courtier promet de les étendre aux autres titres prochainement.
- Grâce à son fonctionnalité "Débit Argent", DEGIRO vous donne l'opportunité d'investir avec un effet de levier 📈 à condition de faire évoluer votre compte vers les profils Active, Trader ou Day Trader. De son côté, eToro ne permet d'investir qu'au comptant sur des actions et des ETF.
- Alors que vous êtes contraint d'ouvrir un compte réel pour tester la plateforme DEGIRO, eToro est le seul des deux courtiers à mettre à votre disposition un compte démo gratuit ✅ avec un capital virtuel de 100 000 dollars pour vous exercer et apprendre à maîtriser sa plateforme de trading.
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|---|---|---|
| Types de compte | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes |
| Actions au comptant | ✅ Oui | ✅ 5 528 actions |
| ETF au comptant | ✅ Oui | ✅ 683 ETF |
| Obligations & taux | ✅ Oui | ❌ Non |
| Fonds (OPCVM...) | ✅ Oui | ❌ Non |
| Turbos & Warrants | ✅ Oui | ❌ Non |
| Options listées | ✅ Oui | ❌ Non |
| Contrats Futures | ✅ Oui | ❌ Non |
| Contrats CFD | ❌ Non | ✅ 34 CFD mat premières ✅ 55 CFD paires de devises ✅ 18 CFD indices ✅ 101 CFD cryptomonnaies |
| SRD (Service de règlement différé) | ✅ Système de marge propre à DEGIRO | ❌ Non |
| Compte de démonstration | ❌ Non | ✅ Oui |
À mon avis, si vous cherchez à diversifier votre portefeuille et placer votre argent sur des produits listés et transparents, DEGIRO est le meilleur choix. En revanche, si vous souhaitez profiter de la volatilité en plaçant une partie de votre capital dans des produits à effet de levier, les contrats CFD proposés par eToro vous permettront de saisir plus facilement des opportunités sur les marchés.
👉 EToro ou DEGIRO : qui des deux est le moins cher ?
- EToro est moins cher que DEGIRO sur les actions 🎯 puisque le premier facture 0 euro de commission (sans plafond) tandis que le second ponctionne 1 euro de commission par transaction + 1 euro de frais de gestion (soit 2 euros au total). À titre d'exemple, si vous réalisez 10 transactions par mois de 500 euros pour acheter des actions Vivendi , la facture s'élève à 20 euros chez DEGIRO contre 0 euro chez eToro.
- L'écart de prix est encore plus flagrant sur les ETF puisqu'eToro ne prend aucune commission par ordre tandis que DEGIRO applique une commission de 2 euros + 1 euro de frais de gestion 📌 (soit 3 euros au total). Si vous réalisez 5 transactions par mois de 200 euros sur des trackers, la facture s'élève à 15 euros chez DEGIRO tandis qu'elle est toujours de 0 euro chez eToro.
- Même si DEGIRO propose une sélection de plus de 200 ETF sans commission (hors frais de change, de connexion aux places boursières, de spread...), il se trouve que le broker néerlandais facture quand même 1 euro de frais de gestion ce qui ne change rien à la situation et le rend toujours plus cher qu'eToro..
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|---|---|---|
| Obligations & taux | Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Portugal : 👉 2€ par ordre +1€ frais parties tiers | ❌ Instrument non disponible |
| Turbos & warrants | Euronext Access Paris : 👉 2€ par ordre +1€ frais parties tiers | ❌ Instrument non disponible |
| Options listées | 👉 0.75€ par contrat | ❌ Instrument non disponible |
| Contrats à terme | 👉 0.75€ par contrat | ❌ Instrument non disponible |
| Contrats CFD | ❌ Instrument non disponible | 👉 EUR/USD à partir de 1,0 👉 FRA40 à partir de 1,0 👉 DAX40 à partir de 2,0 👉 Or à partir de 0.45 |
| Actions au comptant | Euronext Paris : 👉 1€ par ordre +1€ frais parties tiers Etats-Unis : 👉 1€ par ordre +1€ frais parties tiers Allemagne : 👉 3.90€ par ordre +1€ frais parties tiers | 👉 0€/ordre |
| ETF au comptant | Toutes places boursières : 👉 2€ par ordre +1€ frais parties tiers | 👉 0€/ordre |
| *Des frais liés aux taux de change, de connexion aux places boursières, de spread et des frais externes de produits peuvent s’appliquer. | Votre capital est à risques. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro. |
👉 Des frais annexes plus importants chez eToro que chez DEGIRO ?
- DEGIRO et eToro acceptent tous les profils d'investisseurs ✅, qu'ils soient fortunés ou de petits boursicoteurs. En effet l'ouverture d'un compte réel est subordonnée à un dépôt initial minimum de 50 dollars chez le broker chypriote tandis qu'il n'existe pas de minimum chez son concurrent néerlandais.
- EToro propose plus de solutions que DEGIRO pour déposer de l'argent sur votre compte 📌. Limité au virement bancaire chez le courtier néerlandais, eToro permet aussi de transférer des fonds par carte bancaire ou via un portefeuille électronique (E-wallet) comme PayPal, Skrill et Neteller. EToro vs même plus loin puisque vous pouvez mettre en place des dépôts récurrents avec votre carte bancaire en fixant la fréquence.
- Les frais de conversion sont 3 fois plus élevés chez eToro que chez DEGIRO (0,25% vs 0,75%) lorsque vous négociez des titres cotées dans une autre devise 💱 que celle de votre compte. À titre d'exemple, si vous réalisez un ordre d'achat de 1 000 dollars sur la valeur Apple, les frais de change sont de 2,5 euros chez DEGIRO contre 7,5 euros chez eToro.
- Alors que DEGIRO permet de retirer vos fonds sans frais supplémentaires, eToro facture une commission de 5 dollars à chaque retrait d'argent 🧾. Si vous gérez un petit portefeuille, cette commission peut avoir un impact sur vos performances chez eToro.
- Choisir DEGIRO peut se révéler moins coûteux qu'eToro si vous êtes un investisseur passif 📅 puisque le premier a fait le choix de ne prélever aucun frais sur les comptes inactifs tandis que le second vous ponctionne de 10€ chaque mois (à condition que votre solde soit positif) si votre compte est inactif pendant plus de 12 mois consécutifs.
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|---|---|---|
| Minimum de dépôt | ❌ Pas de minimum | 💰 50$ |
| Méthode de dépôt | ✅ Virement ❌ Carte bancaire ❌ PayPal ❌ Apple Pay ❌ Google Pay | ✅ Carte de crédit ✅ Virement ✅ PayPal ✅ Klarna / Sofort |
| Frais de dépôt | ❌ Non | ❌ |
| Frais de retrait | ❌ Non | ✅ 👉 Gratuit en EUR ou GPB 👉 5$/retrait en USD |
| Frais de tenue de compte | ❌ Non | ❌ Non |
| Droits de garde | ❌ Non | ❌ Non |
| Frais d'inactivité | ❌ Non | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs |
| Frais de conversion | ✅ 0,25% du montant de l'ordre | ✅ 0,75% du montant de l'ordre |
| IFU (Imprimé fiscal unique) | ❌ Non | ❌ Non |
DEGIRO s’avère beaucoup moins cher que son rival eToro car il ne facture pas de commission sur les retraits d’argent, applique des frais de conversion plus compétitifs et n’applique pas de frais lorsque votre compte est inactif pendant une certaine période.
👉 Plateformes de trading : eToro explose son adversaire DEGIRO
- Compatibles avec tous les supports (PC, tablette et mobile) et tous les systèmes d'exploitation (IOS et Android), les plateformes DEGIRO et eToro possèdent une interface ergonomique et d'être facile à prendre en mains 💻. Si vous êtes un néophyte, vous n'aurez aucun problème à faire vos premiers pas en bourse sur ces deux plateformes.
- EToro fournit plus de fonctionnalités que DEGIRO sur sa plateforme 🛠️. Alors que l'application DEGIRO se contente d'une poignée d'indicateurs techniques et d'un calendrier économique, l'appli eToro va plus loin car elle met à votre disposition plusieurs dizaines de Portefeuilles Smart créés par les analystes d’eToro afin d'investir sur les prochaines tendances (IA, exploration spatiale...). Par ailleurs, elle intègre une solution de copy trading qui vous permet de copier les stratégies de plus de 2 millions d'utilisateurs en temps réel.
- Disponible en France depuis peu, eToro vous autorise à configurer un investissement mensuel récurrent sur des actions et des ETF 🔎 via votre carte bancaire. Ce n'est pas le cas de DEGIRO chez qui vous devez configurer alimenter votre compte et configurer vos ordres manuellement.
- EToro est le seul des deux brokers à vous donner accès à des fractions d'actions ♻️,une solution intéressante pour les petits portefeuilles puisque cela vous permet d'acheter des titres inaccessibles en temps normal (ex : HERMES dont l'action vaut plus de 2 000 euros l'unité sur Euronext Paris).
- EToro est aussi le seul à proposer un compte de démonstration gratuit 🏵️ doté d'un capital fictif de 100 000 dollars pour vous permet d'assimiler le fonctionnement de la plateforme à votre rythme et perfectionner votre stratégie d'intervention sur les marchés financiers.
- Afin de protéger vos fonds et vos données personnelles, les deux plateformes offrent un accès sécurisé avec une authentification à deux facteurs 🔐. Vous avez également la possibilité de déverrouiller les deux applis avec votre empreinte digitale ou la reconnaissance de votre visage grâce à Face & Touch ID.
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|---|---|---|
| Alertes de prix | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Indicateurs techniques | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Trading en un-clic | ❌ Non | ✅ Oui |
| Trading algorithmique (trading automatique) | ❌ Non | ❌ Non |
| Signaux de trading | ❌ Non | ❌ Non |
| Calendrier économique | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Fractions d'actions | ❌ Non | ✅ Oui |
| Screeners actions & ETF | ❌ Non | ❌ Non |
| HeatMap (Carte thermique) | ❌ Non | ❌ Non |
| Trading social | ❌ Non | ✅ CopyTrader |
| Investissement programmé | ❌ Non | ✅ Oui sur des actions et des ETF (mensuel)) |
| Compatible MetaTrader 4 | ❌ Non | ❌ Non |
| Compatible TradingView | ❌ Non | ❌ Non (en revanche les graphiques TradingView sont intégrés à l'appli eToro) |
| Compatible ProRealTime | ❌ Non | ❌ Non |
EToro remporte la victoire face à DEGIRO car sa plateforme de trading est ergonomique et composée de nombreux outils pour vous aider à analyser vos trades et performer sur les marchés (trading en un-clic, graphiques ProCharts…). Enfin, il s’agit tout simplement du meilleur site de copy trading dans le monde.
☎️ EToro et DEGIRO : lequel guide le mieux ses utilisateurs ?
- DEGIRO et eToro attachent une grande importance à vous former lors de vos premiers pas en bourse 📚. En pratique, ils proposent chacun un espace de formation dédié (Academy pour DEGIRO et Académie pour eToro) avec une liste de guides synthétiques sur les bases de l'investissement afin d'assimiler le fonctionnement des ordres de bourse, la gestion du risque ou la manière d'organiser votre plan de trading. EToro fait même un peu mieux puisqu'il fournit aussi une série de vidéos, de webinaires et de podcasts pédagogiques.
- Côté support, DEGIRO a l'avantage d'être joignable par téléphone peu importe la nature ou le montant de votre compte 📞 tandis que chez eToro, vous êtes cantonné à un chatbot en ligne ou un système de ticket. En revanche, vous avez la possibilité d'obtenir un gestionnaire de compte dédié si vous rejoignez le club eToro (automatique à partir d'un solde de 5 000 euros sur votre compte).
🤔 Questions fréquentes
Quel est le meilleur courtier entre DEGIRO et eToro ?
DEGIRO est un meilleur courtier que eToro si vous souhaitez un courtier polyvalent avec plusieurs centaines de milliers d’instruments. En revanche, eToro est un meilleur courtier que DEGIRO si vous désirez négocier des CFD avec effet de levier.
Faut-il réellement choisir entre eToro et DEGIRO ?
Non, vous avez le droit d’ouvrir un CTO chez DEGIRO et eToro et de cumuler les deux. Bonne nouvelle, ils proposent chacun un compte démo gratuit pour tester leur plateforme pendant une période limitée.
⚠️ Avertissements
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose d’investir à la fois sur des actions et des cryptomonnaies, ainsi que le trading d’actifs sous la forme de contrats CFD.
Veuillez noter que les contrats CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de pertes en raison de leur effet de levier. 51% des comptes de traders particuliers perdent des fonds lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez bien comment les CFD fonctionnent et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque important de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
Cette communication est destinée uniquement à des fins d’information et d’éducation et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement ou une recommandation d’investissement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.
Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos placements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.
L’investissement et la conservation des crypto-actifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que fournisseur de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs. L’impôt sur les bénéfices peut s’appliquer.
eToro USA LLC n’offre pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire à l’aide d’informations non spécifiques à une entité accessibles au public sur eToro.
Avertissement
Mon contenu est conçu pour vous fournir des informations pédagogiques et ne constitue en aucun cas un conseil d’investissement personnalisé. À ce titre, il ne s’agit ni d’une incitation à acheter, ni à vendre des instruments financiers.
Pour cela, je tiens à rappeler qu’investir comporte des risques, y compris la perte totale ou partielle de votre capital investi et que les performances passées ne garantissent en rien les résultats futurs (très important à garder à l’esprit).
Avant de prendre la moindre décision, prenez le temps d’effectuer vos propres recherches et (si besoin) de consulter un conseiller financier expérimenté pour vous accompagner dans vos investissements.
Spécialiste Finance & Bourse
- Avec plus de 15 ans d'expérience dans l'investissement en bourse, je vous aide à choisir les instruments les plus adaptés à votre profil pour diversifier votre portefeuille boursier.
- Certification AMF validée en 2021
- Formation CIF validée en 2023