Alors qu’une combinaison de facteurs pousse vers une dévaluation de la monnaie (assouplissement quantitatif, inflation élevée, croissance atone…) ces dernières années, de nombreux investisseurs craignent une baisse de leur pouvoir d’achat et cherchent des solutions pour le préserver. Parmi elles, les métaux précieux comme l’Or sont particulièrement prisées.
Retrouvez ma sélection des meilleurs ETF Or en 2024 🔥 afin de protéger votre épargne et vous couvrir contre une dépréciation de la valeur de la monnaie à moindres frais et sans avoir à stocker des lingots dans un coffre-fort.
🎯 Comparatif des meilleurs ETF Or en 2024
Après une analyse approfondie des fonds disponibles, voici un tableau comparatif des 4 meilleurs ETF Or du marché 💰. Bien entendu, d’autres critères ont été pris en compte dans notre sélection comme le prix d’une part, les frais de gestion, la taille du fonds et le type de réplication.
Notez que les ETC (Exchange Traded Commodities) sont des obligations qui offrent la possibilité d’investir dans des matières premières individuelles (contrairement à un ETF qui est composé d’un panier de titres). À ce titre, il existe un risque de capital en cas d’insolvabilité de l’émetteur. Pour cette raison, nous avons fait le choix de lister uniquement des ETC adossés à de l’Or physique.
Enfin sachez qu’aucun des ETC de ma sélection n’est éligible au PEA ❌, vous devez donc forcément passer par un compte-titres ordinaire (CTO) pour les intégrer dans votre portefeuille boursier.
| Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Type de réplication | PEA | |
|---|---|---|---|---|---|
| ETC Xtrackers IE Physical Gold Securities | DE000A2T0VU5 | 3,12 Md€ | 0,11% | Physique | ❌ Non |
| ETC iShares Physical Gold | IE00B4ND3602 | 13,5 M€ | 0,12% | Physique | ❌ Non |
| ETC Invesco Physical Gold A | IE00B579F325 | 13,79 M€ | 0,12% | Physique | ❌ Non |
| ETC Amundi Physical Gold | FR0013416716 | 3,94 Md€ | 0,12% | Physique | ❌ Non |
Sur les 3 dernières années, c’est l’ETC Invesco Physical Gold A qui obtient la meilleure performance avec +43,28%% sur la période. Toutefois, l’écart est minime puisque les 4 ETC enregistrent une évolution à peu près similaire (42-43%). Ce critère passe donc au second plan dans le choix du tracker pour investir sur l’Or.
| Performances 2020 | Performances 2021 | Performances 2022 | Performances 2023 | |
|---|---|---|---|---|
| ETF Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities DE000A2T0VU5 | NC | +3,80% | +6,99% | +9,43% |
| ETF iShares Physical Gold ETC IE00B4ND3602 | +13,69% | +2,89% | +7,03% | +9,46% |
| ETF Invesco Physical Gold A IE00B579F325 | +13,66% | +3,91% | +6,10% | +9,52% |
| ETF Amundi Physical Gold ETC FR0013416716 | +13,00% | +3,92% | +6,97% | +9,39% |
🤔 Quel est le meilleur ETF Or pour préserver votre magot en 2024 ?
À mon avis, le meilleur ETF Or en 2024 est le iShares Physical Gold 🏆 car il est pas cher (0,12% de frais de gestion par an), abordable avec une part à 46 dollars seulement et il est très liquide (13,5 milliards d’euros d’actifs sous gestion). Dernier avantage, il est négociable chez la plupart des courtiers en ligne comme XTB, Trade Republic et DEGIRO.
Si d’aventure, vous souhaitez élargir votre horizon d’investissement et placer vos économies sur des zones géographiques dynamiques, prenez le temps de consulter ma sélection des meilleurs ETF S&P500 PEA et celle des meilleurs ETF Nasdaq 100 PEA.
👉 ETC iShares Physical Gold
- Code ISIN : IE00B4ND3602
- Prix d'une part : 46 dollars
- Encours sous gestion : 13,5 milliards d'euros
- Type de réplication : physique
- Politique de distribution : Capitalisation
- Frais de gestion annuel : 0,12%
- Éligible au PEA : Non
- Performance cumulée sur 5 ans : +70,72%
Lancé en avril 2011, l’ETF iShares Physical Gold ETC ⭐ a pour objectif de reproduire l’évolution du cours de l’or de la London Bullion Market Association (LBMA) via une obligation garantie par la détention physique d’Or chez la banque dépositaire JPMorgan Chase Bank.
Pour cela, l’approvisionnement en Or respecte la LBMA, une certification qui vise à garantir que le métal jaune ne provient pas d’une zone de conflits armés ou du travail forcé.
Libellé en dollars (risque de change), cet ETC est négociable en continu de 09h00 à 17h30 du lundi au vendredi sur le London Stock Exchange (LSE).
👉 ETC Xtrackers IE Physical Gold Securities
- Code ISIN : DE000A2T0VU5
- Prix d'une part : 36 dollars
- Encours sous gestion : 3,12 milliards d'euros
- Type de réplication : physique
- Politique de distribution : Capitalisation
- Frais de gestion annuel : 0,11%
- Éligible au PEA : Non
- Performance cumulée sur 3 ans : +42,14%
Créé en avril 2020, l’ETF Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities ⭐ cherche à reproduire l’évolution du cours de l’Or via une obligation auprès d’une entité ad hoc dont le siège est situé en Irlande et garantie par la détention physique d’Or ségrégué auprès de la banque dépositaire JPMorgan Chase Bank.
Avec seulement 0,11% de frais de gestion par an, il s’agit de l’ETF le moins cher du marché ✅. Par ailleurs, le prix d’une part est de 36 euros à peine, ce qui le rend accessible à tous les portefeuilles.
Libellé en dollar (attention au risque de change), cet ETF est négociable sur le London Stock Exchange (LSE). En revanche, je n’ai pas l’impression qu’il bénéficie d’une cotation en continu (difficile à dire vu le faible volume d’échange sur la valeur).
👉 ETC Invesco Physical Gold A
- Code ISIN : IE00B579F325
- Prix d'une part : 230 dollars
- Encours sous gestion : 13,79 milliards d'euros
- Type de réplication : physique
- Politique de distribution : Capitalisation
- Frais de gestion annuel : 0,12%
- Éligible au PEA : Non
- Performance cumulée sur 5 ans : +70,16%
Négociable depuis juin 2009, l’ETF Invesco Physical Gold A ⭐ vise à calquer l’évolution du cours de l’Or par le biais de certificats garantis par de l’or physique détenu par la banque JPMorgan Chase Bank.
Libellé en dollars, il est négociable de 09h00 à 17h30 du lundi au vendredi sur le London Stock Exchange (LSE).
Avec plus de 13,79 milliards d’euros d’actifs sous gestion, cet ETC est le plus liquide de notre sélection. Malheureusement, le prix de la part est un peu élevé (230 dollars) ⚠️. Si vous avez un petit capital, d’autres ETC dans ce comparatif possèdent une part inférieure à 50 dollars.
👉 ETC Amundi Physical Gold
- Code ISIN : FR0013416716
- Prix d'une part : 87 euros
- Encours sous gestion : 3,94 milliards d'euros
- Type de réplication : physique
- Politique de distribution : Capitalisation
- Frais de gestion annuel : 0,12%
- Éligible au PEA : Non
- Performance cumulée sur 5 ans : +70,78%
Lancé en mai 2019, l’ETC Amundi Physical Gold ⭐ offre une exposition à l’évolution du cours de l’Or via une obligation garantie par la détention physique d’Or dans des coffres-forts sécurisés de la banque HSBC Bank.
Libellé en euros, le titre est négociable de 09h00 à 17h30 du lundi au vendredi sur la place boursière Euronext Paris.
💡 Comment acheter un ETF Or ?
Malheureusement, les ETF Or de ma sélection ne sont pas négociables sur tous les compte-titres. Après vérification :
- L’ETC iShares Physical Gold est présent sur les plateformes Trade Republic, Scalable Capital DEGIRO et XTB.
- L’ETC Invesco Physical Gold A est présent sur les plateformes Trade Republic, Scalable Capital et DEGIRO.
Contrairement à ce que j’ai pu lire sur les réseaux sociaux, oui il est possible d’acheter de l’Or sur Trade Republic (via un ETC) !
- Plus de 50 000 instruments financiers négociables (actions, ETF, Futures...)
- Plus de 200 ETF sans commission avec juste 1 euro de frais de gestion
- Plateforme avec une interface visuelle épurée
- Plus de 2 000 ETF négociables dont 800 ETF PRIME sans frais de courtage
- 0,99€ par transaction sur vos achats d'ETF via la Bourse de Munich
- Programmez vos investissements à votre ryhtme (mensuel, bimensuel...)
Si vous cherchez à réduire au maximum vos frais, sachez que XTB propose une offre avec 0€ de commission sur les ETF jusqu’à 100 000 euros de volume par mois (0,2% par ordre au-delà – min 10€).
Par ailleurs, Trade Republic tire aussi son épingle du jeu puisqu’en parallèle de sa grille tarifaire, le courtier allemand permet de programmer vos investissements sur un ETF Or sans commission et selon la périodicité de votre choix (mensuel, bimensuel ou trimestriel).
| Commission pourun ordre de 100€ sur un ETF | Commission pourun ordre de 1 000€ sur un ETF | Commission pourun ordre de 10 000€ sur un ETF | |
|---|---|---|---|
| Scalable Capital | 0,99€ (0€ dans le cadre d'un plan d'investissement programmé) | 0,99€ (0€ dans le cadre d'un plan d'investissement programmé) | 0,99€ (0€ dans le cadre d'un plan d'investissement programmé) |
| XTB | 0€ (jusqu'à 100 000€ de volume par mois 0,2% par ordre au-delà - min 10€) | 0€ (jusqu'à 100 000€ de volume par mois 0,2% par ordre au-delà - min 10€) | 0€ (jusqu'à 100 000€ de volume par mois 0,2% par ordre au-delà - min 10€) |
🔎 Pourquoi investir sur l’Or via un ETF ?
Alors que la valeur de l’Or enregistre une hausse de +88,87% sur les 10 dernières années, le métal jaune se rapproche de ses plus hauts historiques à plus de 2 400 dollars l’once. Au-delà de ses performances en bourse, l’Or est un placements qui mérite votre attention pour plusieurs motifs :
- L'Or un métal précieux dont la valeur est décorrélée des monnaies fiduciaires (Euros, Dollars...). À ce titre, l'Or est considéré comme une valeur refuge pour vous couvrir contre l'inflation et vous offre l'opportunité de diversifier votre portefeuille.
- Vous pouvez acheter et vendre un ETF Or pendant les horaires d'ouverture du marché (entre 9h et 17h30 généralement), à l'instar des actions. Il s'agit donc d'un instrument financiers très liquide.
- La négociation d'un ETF Or entraîne des coûts réduits. Comme vous avez pu le constater, les ETF de notre sélection affichent des frais de gestion compris entre 0,11% et 0,12% seulement. Par ailleurs, de nombreux brokers en ligne proposent des offres sans commissions sur certaines transactions en bourse.
Avertissement
Mon contenu est conçu pour vous fournir des informations pédagogiques et ne constitue en aucun cas un conseil d’investissement personnalisé. À ce titre, il ne s’agit ni d’une incitation à acheter, ni à vendre des instruments financiers.
Pour cela, je tiens à rappeler qu’investir comporte des risques, y compris la perte totale ou partielle de votre capital investi et que les performances passées ne garantissent en rien les résultats futurs (très important à garder à l’esprit).
Avant de prendre la moindre décision, prenez le temps d’effectuer vos propres recherches et (si besoin) de consulter un conseiller financier expérimenté pour vous accompagner dans vos investissements.
Spécialiste Finance & Bourse
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- Certification AMF validée en 2021
- Formation CIF validée en 2023