Confronté aux offres low cost de certains néobrokers comme Trade Republic ou Scalable Capital, EasyBourse tente depuis quelques années de s’imposer sur le marché du courtage en ligne en proposant un compte-titres ordinaire et un des meilleurs PEA du marché.
Pour en avoir le cœur net, découvrez mon avis d’expert et celui des utilisateurs à propos du courtier EasyBourse en 2024🔥à travers une étude de plusieurs critères comme la sécurité des fonds, la diversité des instruments négociables, la qualité de la plateforme ainsi que la disponibilité du service client.
🙋♂️ EasyBourse : des avis clients peu nombreux…
| TrustPilot | Google Play Store | Apple Store | |
|---|---|---|---|
| Avis EasyBourse | 👉 2,6 sur 5 5 avis clients | 👉 2,7 sur 5 308 avis clients | 👉 2,9 sur 5 56 avis clients |
Avec moins de 400 avis recensés en ligne (Google, TrustPilot, Play Store et Apple Store), l’offre de courtage d’EasyBourse semble avoir des difficultés à s’imposer auprès des investisseurs français.
Parmi les quelques témoignages que j’ai pu lire, les clients d’EasyBourse apprécient la possibilité d’investir en bourse via un PEA 🙂 puisqu’il s’agit d’un support qui n’est pas accessible chez les néobrokers.
En face, des clients critiquent le délai important pour transférer un PEA chez EasyBourse. À ce sujet, le courtier français ne semble pas être le seul puisque j’ai déjà remarqué ce phénomène chez d’autres brokers comme Saxo Banque. Enfin, certains utilisaateurs sont déçu des commissions facturés par EasyBourse 😟 depuis la mise à jour de sa grille tarifaire en juillet 2024.
- un catalogue de plus de 20 000 valeurs financières négociables
- Plusieurs supports d'investissements disponibles (CTO, PEA, PEA-PME...)
- Ordres Intelligents pour protéger vos positions et optimiser vos gains
🎯 Mon avis d’expert sur EasyBourse en 2024 (avantages & inconvénients)
- EasyBourse s'adresse avant tout aux épargnants qui désirent placer leurs capitaux en bourse sur des produits financiers traditionnels 🔎 (actions, ETF, fonds...) tout gardant la faculté d'aller plus loin grâce au SRD et certains produits dérivés (Turbos, warrants).
- EasyBourse couvre tous les supports d'investissements possibles (CTO, PEA, PEA-PME et PEA jeunes) ✅. Vous pouvez donc profiter d'une fiscalité avantageuse avec une absence d'impôt sur le revenu sur vos futures plus-values et dividendes en investissant via une enveloppe défiscalisée.
- Le courtier français possède un catalogue de plus de 20 000 valeurs financières 📌 afin de profiter des nombreuses opportunités offertes par le marché chaque jour.
- Si vous comptez investir sur le long terme, EasyBourse propose 27 ETF sans commission 👍 (limité à un seul ordre d'achat exécuté chaque mois sur chacun des 27 ETF).
- Si vous avez entre 18 et 30 ans, EasyBourse propose l'offre EasyStart avec 1 ordre par mois offert pendant la 1ère année ✨. Idéal pour commencer une stratégie DCA à moindres frais.
- EasyBourse permet d'accéder au célèbre logiciel d'analyse technique ProRealTime 📉 en échange d'un règlement de 15 euros par mois (gratuit avec la formule Intense et sous condition d'effectuer 1 ordre par mois minimum). Un point positif puisque l'appli d'EasyBourse est plutôt rudimentaire.
- Malheureusement, le compte-titres d'EasyBourse n'est pas le plus compétitif en France 😞 (encore plus depuis la MAJ de ses tarifs en juillet 2024). D'autres courtiers en ligne font beaucoup mieux comme Trade Republic ou DEGIRO.
- Même si cela peut paraître surprenant en 2024, certains marché étrangers sont négociables uniquement par téléphone 📞. Au passage, EasyBourse en profite pour appliquer une commission téléphonique de 11€ à chaque ordre.
- EasyBourse applique des frais d'inactivité 💰 qui vont de 3 à 25 euros par mois (0€ avec EasyStart) si vous ne réalisez aucun ordre pendant cette période.
- Easybourse ne propose pas de mandat ❌ pour piloter la gestion de votre CTO ou de votre PEA.
Dans l’ensemble, EasyBourse possède une offre équilibrée qui permet à la plupart des investisseurs d’y trouver son bonheur. Toutefois, les nouveaux tarifs appliqués par EasyBourse depuis juillet 2024 ont entraîné une augmentation des commissions pour l’ensemble des formules (hors EasyStart). Enfin, l’obligation de passer mes ordres par téléphone sur certains marchés européens est rédhibitoire de mon point de vue.
- un catalogue de plus de 20 000 valeurs financières négociables
- Plusieurs supports d'investissements disponibles (CTO, PEA, PEA-PME...)
- Ordres Intelligents pour protéger vos positions et optimiser vos gains
📢 L’avis de mes lecteurs sur EasyBourse
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🔎 EasyBourse : une filiale à 100% du groupe La Banque Postale
- Créé en 2005, EasyBourse est passé sous le giron du groupe La Banque Postale ⚡ en devenant sa filiale à 100% en 2008. Son objectif est de rendre l'investissement en bourse accessible au plus grand nombre. Pour cela, il accorde une grande importance à proposer des placements durables avec une démarche responsable.
- EasyBourse est supervisée par l'ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution) concernant la réception et transmission d'ordres pour le compte de tiers. À ce sujet, vous pouvez consulter les autorisations du courtier en vous rendant sur sa fiche dans le registre des agents financiers - REGAFI (identifiant n°16756).
- Vos fonds sont ségrégués de ceux du courtier. Par ailleurs EasyBourse adhère au Fonds de garantie des dépôts et de résolution (FGDR) ⭐, un gage de fiabilité qui permet aux investisseurs d'obtenir une indemnisation dont le montant peut atteindre jusqu'à 100 000 euros si EasyBourse était amené à ne plus être en mesure de restituer les dépôts collectés ou de rendre les titres qu’elle a en garde (ex : faillite).
- Bonne nouvelle, EasyBourse est possède des bureaux physiques à Paris au 115 rue de Sèvres, dans le 6ème arrondissement. Un élément rassurant quand il s'agit de transférer vos fonds chez un broker en ligne.
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|---|---|
| Date de création | 2005 |
| Présence géographique | 🌍 France |
| Régulation (France) | 📌 ACPR Identifiant n°16756 |
| Ségrégation des fonds | ✅ Oui |
| Protection des fonds | 🛡️ FGDR Garantie des dépôts jusqu'à 100 000€ * (*par déposant et par établissement) |
Si vous avez le choix, privilégiez un intermédiaire qui possède des bureaux en France comme EasyBourse (voir la liste des brokers autorisés par l’AMF). En cas de litige avec le broker, vous pouvez saisir gratuitement le Médiateur de l’AMF afin d’avoir l’œil d’un expert et trouver une solution amiable.
👉 Un courtier qui permet d’accéder à tous les supports d’investissement
- EasyBourse s'adapte à tous les profils d'investisseurs 👍 puisqu'il propose à la fois un compte-titre ordinaire (CTO), un PEA, un PEA-PME et même un PEA jeunes.
- La formule EasyDécouverte vous donne accès uniquement à des instruments traditionnels 📌 comme des actions, des ETF, des obligations et des fonds. D'autre part, vous n'avez pas accès au service de règlement différé (SRD).
- Les autres formules (EasyPremium, EasyExpert et EasyIntense) offrent plus de liberté 🌍 puisque vous avez accès au SRD ainsi qu'à un certain nombre de produits dérivés à effet levier comme des Turbos et des Warrants.
- Malheureusement, EasyBourse applique des frais d'inactivité 💰 qui vont de 3 à 5 euros avec les trois premières formules (EasyDécouverte, EasyPremium et EasyExpert) si vous ne réalisez aucune transaction pendant le mois. Les conditions sont encore plus drastiques avec la formule EasyIntense puisque vous devez effectuer au moins 15 ordres par mois (à défaut 5 euros de frais par ordre non exécuté - max 25 euros).
- Réservée aux jeunes de 18 à 30 ans, la formule EasyStart permet de vous lancer en bourse en bénéficiant de tarifs identiques à l'offre EasyPremium mais sans frais d’inactivité. Accessible via un dépôt initial minimum de 50€, vous bénéficiez aussi d'un ordre par mois offert pendant la 1ère année 🔎.
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|---|---|---|---|
| Formules | Découverte | Premium Expert | Intense |
| Supports disponibles | ✅ Compte-titres ✅ PEA ✅ PEA-PME ✅ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ✅ PEA ✅ PEA-PME ✅ PEA jeunes | ✅ Compte-titres ✅ PEA ✅ PEA-PME ✅ PEA jeunes |
| Produits négociables | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ❌ Turbos ❌ Warrants | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ✅ Turbos ✅ Warrants | ✅ Actions ✅ ETF ✅ Obligations ✅ Fonds ✅ Turbos ✅ Warrants |
| SRD | ❌ Non | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Frais d'inactivité | 3€/mois (gratuit si au moins 1 ordre par mois) | 👉 Premium 3€/mois (gratuit si au moins 1 ordre par mois) 👉 Expert 5€/mois (gratuit si au moins 1 ordre par mois) | ⚠️ si <15 ordresmois, chaque ordre non exécuté est facturé 5€ (max 25€) |
| Fractions d'actions | ❌ Non | ❌ Non | ❌ Non |
Si vous hésitez entre EasyDécouverte et EasyPremium, optez pour la seconde formule car elle offre les mêmes conditions tarifaires et un accès à tous les compartiments d’Euronext Paris (+ marchés étrangers). Ce serait dommage de devoir régler 80 euros pour changer d’offre (si vous avez déjà profité d’un changement gratuit par an).
👉 Instruments négociables : une offre diversifiée (avec certaines contraintes…)
- EasyBourse vous offre la possibilité d'investir sur plusieurs dizaines de milliers d'actions cotées sur 9 places boursières 🌍 dans le monde dont plus de 9 000 actions d'entreprises américaines (NYSE, Nasdaq) et européennes (Euronext Paris, Bruxelles, Amsterdam…).
- Gros bémol, les ordres sur les autres places boursières européennes (Londres, Madrid, Lisbonne...) sont disponibles exclusivement par téléphone ⚠️. D'autre part, sachez qu'avec la formule EasyDécouverte vous n'avez pas accès aux petites capitalisations du marché cotées sur les compartiments Euronext Growth et Euronext Access.
- EasyBourse met à votre disposition plus de 300 ETF 📌 (Amundi, BNB Paribas Easy...) et plus de 1 000 fonds 📌dont 400 OPCVM avec 0% de droits d'entrée (parmi près de 60 sociétés de gestion).
- grâce à l'offre EasyTrade, vous pouvez faire vos armes sur plus de 20 000 produits de bourse (Turbos & warrants) 📈 émis par les leaders du secteurs comme la Société Générale, BNP Paribas et Unicrédit pour profiter de la volatilité des marchés boursiers. En revanche, EasyBourse ne propose pas de contrats CFD, de contrats à terme ou d'options listées.
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|---|---|
| Actions au comptant | ✅ Plusieurs milliers d'actions cotées sur 9 places boursières |
| ETF au comptant | ✅ Plusieurs centaines |
| Turbos & warrants | ✅ Plus de 20 000 produits de bourse |
| Obligations | ✅ Oui |
| Fonds | ✅ 400 fonds et SICAV parmi 60 société de gestion |
| Contrats CFD | ❌ Non |
| Contrats Futures | ❌ Non |
| Options listées | ❌ Non |
| ETP Cryptos | ✅ Bitcoin, Ether |
Je trouve aberrant de devoir passer mes ordres par téléphone lorsqu’il s’agit d’investir sur d’autres places boursières européennes. Comment cette pratique est-elle encore possible chez un courtier en ligne en 2024 ?
👉 Des commissions qui augmentent depuis l’été 2024
- Depuis la mise à jour de sa grille tarifaire en juillet 2024, les commissions facturées par EasyBourse ont augmentées 😩 puisque le courtier en ligne a supprimé certains paliers. Pour preuve, alors qu'un ordre de 1 500 euros sur Euronext était facturé 3,80 euros avec les formules EasyDécouverte et EasyPremium, désormais ce tarif est de 6,75 euros.
- Si vous avez l'habitude de réaliser des ordres inférieurs à 2 500 euros, EasyDécouverte et EasyPremium sont les deux formules les moins chères pour les petits ordres 🔎.
- Si vous avez l'habitude d'effectuer des ordres de 2 500 euros ou plus, les formules EasyExpert ou EasyIntense sont plus compétitives pour les gros portefeuilles 💡. Par exemple, un client qui souhaite acheter des actions Thalès sur Euronext Paris pour un montant de 10 000€ doit régler une commission de 45 euros avec EasyDécouverte et EasyPremium alors que ce montant n'est que de 10 euros avec EasyIntense, soit une économie de 35 euros.
- Alors que le passage d'ordres se fait exclusivement par téléphone, EasyBourse facture une commission de 35 euros par ordre jusqu'à 10 000 euros (au-delà 0,35% du montant de l’ordre) sur les autres marchés actions européens 😤. Ce n'est pas tout puisque le courtier en ligne ajoute une commission téléphonique de 11 euros en supplément... Un montant excessif si vous comptez placer de petites sommes chaque mois sur des actions italiennes, anglaises, suisses...
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|---|---|---|---|---|
| Formules | Découverte | Premium | Expert | Intense |
| Commission sur Euronext (Paris Bruxelles, Amsterdam) | 👉 2€ jusqu'à 500€ 👉 0,45% au-delà | 👉 2€ jusqu'à 500€ 👉 0,45% au-delà | 👉 9€ jusqu'à 5k€ 👉 0,20% au-delà | 👉 10€ jusqu'à 10k€ 👉 0,10% jusqu'à 100k€ (max 50€) 👉 0.10% au-delà de 100k€ |
| Ordre de 500€ sur Euronext | 2€ 🔥 | 2€ 🔥 | 9€ | 10€ |
| Ordre de 1 000€ sur Euronext | 4,50€ 🔥 | 4,50€ 🔥 | 9€ | 10€ |
| Ordre de 5 000€ sur Euronext | 22,50€ | 22,50€ | 9€ 🔥 | 10€ |
| Ordre de 10 000€ sur Euronext | 45€ | 45€ | 20€ | 10€ 🔥 |
| Ordre de 100 000€ sur Euronext | 450€ | 450€ | 200€ | 25€ 🔥 |
- Si vous préférez négocier des titres américains, l'analyse est plus simple puisque le tarif des commissions sur le marché est identique quelle que soit la formule choisie (EasyPremium, EasyStart, EasyExpert et EasyIntense).
Ainsi, si vous souhaitez acheter des actions Netflix sur le Nasdaq pour un montant de 10 000€, vous devez vous acquitter d’une commission de 14 euros (hors taux de change) chez EasyBourse. Un tarif qui peut paraître élevé par rapport à d’autres concurrents comme XTB (0€ jusqu’à 100 000€ de volume par mois) ou Trade Republic (1€ par transaction).
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|---|---|---|---|---|
| Formules | Découverte | Premium | Expert | Intense |
| Commission sur le marché US (NYSE Nasdaq) | ❌ Non disponible | 👉 6€ jusqu'à 6k€ 👉 0,12% au-delà | 👉 6€ jusqu'à 6k€ 👉 0,12% au-delà | 👉 6€ jusqu'à 6k€ 👉 0,12% au-delà |
| Ordre de 500€ sur actions US | ❌ Non disponible | 6€ | 6€ | 6€ |
| Ordre de 1 000€ sur actions US | ❌ Non disponible | 6€ | 6€ | 6€ |
| Ordre de 5 000€ sur actions US | ❌ Non disponible | 6€ | 6€ | 6€ |
| Ordre de 10 000€ sur actions US | ❌ Non disponible | 12€ | 12€ | 12€ |
| Ordre de 100 000€ sur actions US | ❌ Non disponible | 120€ | 120€ | 120€ |
Par expérience, le PEA d’EasyBourse est intéressant. Pour preuve, un ordre de 5 000 euros sur Euronext Paris me coûte seulement 9 euros chez EasyBourse avec la formule « Expert » contre 16,65 euros avec la formule « Trader » chez Boursorama, soit une économie substantielle de 7,65 euros. En revanche, il est possible de trouver encore moins cher du côté de Saxo Banque.
Par ailleurs, grâce à son partenariat avec Amundi, EasyBourse permet d’acheter une sélection de 27 ETF sans frais de courtage (limité à un seul ordre d’achat exécuté chaque mois sur chacun des 27 ETF). Une opportunité pour diversifier votre portefeuille avec les meilleurs ETF S&P 500 PEA ou les meilleurs ETF Nasdaq 100 PEA.
👉 Un courtier en bourse accessible avec des frais de conversion réduits
- Bonne nouvelle, le montant initial minimum pour ouvrir un compte est de seulement 200 euros chez EasyBourse 💰. Autant dire que le broker est ouvert à tous les profils d'investisseurs.
- EasyBourse applique des frais attractifs (0,022%/jour) lorsque vous utilisez le service de règlement différé 🚀 pour vendre à découvert un titre ou bénéficier d'un effet de levier.
- Le courtier français propose des frais de change particulièrement bas (0,30%) 📌 lorsque vous négocier des valeurs étrangères cotées dans une autre devise que celle de votre compte. À titre de comparaison, ce taux est de 0,5% chez XTB.
- Autre point positif, l'inscription à une assemblée générale est gratuite chez EasyBourse 🆓. Pour rappel, certains néobrokers comme Trade Republic facture ce service 25 euros... Vous pouvez profitez également d'un flux de cotation en temps réel gratuit (streaming) sur Euronext.
- Afin de remplir facilement votre déclaration d'impôt sur le revenu, EasyBourse vous fournit un IFU (Imprimé Fiscal Unique) chaque année 📄 directement depuis votre espace client.
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|---|---|
| Dépôt minimum | 💰 200 euros |
| Méthode de dépôt & retrait | ✅ Virement bancaire ❌ Carte bancaire ❌ PayPal |
| Frais d'ouverture | ❌ |
| Frais de clôture | ❌ |
| Frais de dépôt | ❌ |
| Droits de garde | ❌ |
| Frais SRD (Service de règlement différé) | 👉 0,022 % par jour sur solde net des positions 👉 prorogation 0,34 % (minimum 11 €) |
| Frais de change | ✅ 0,30% |
| Transfert de compte-titres (CTO) | ✅ 15€/ligne (max 150€ pour un PEA) |
| Streaming : flux des cours Euronext en continu | ❌ Gratuit |
| Ordre par téléphone | 👉 11€ par ordre exécuté |
| Frais de changement de formule | 👉 Gratuit 1 fois/an au-delà 80€ |
| IFU (Imprimé fiscal unique) | ✅ Oui |
Avec des frais au SRD de seulement 0,022% par jour, EasyBourse figure dans mon classement des meilleurs courtiers SRD. En comparaison, les frais journaliers sont de 0,0233% chez Boursorama et Fortuneo.
👉 EasyBourse : un accès à ProRealTime qui sauve la mise (mais payant)…
- Alors que de nombreux témoignages glanés sur la toile vantent la facilité d'utilisation de la plateforme EasyBourse 👍, l'application mobile souffre d'un manque d'ergonomie et frustrent une partie de ses utilisateurs.
- Afin de pouvoir optimiser votre prix d'achat ou de vente sur un titre, EasyBourse met à votre disposition un carnet d'ordres qui comporte jusqu'à 10 lignes 📌 ainsi qu'un certain nombre d'ordres (au marché, à cours limité, à seuil de déclenchement, à la meilleure limite et à la plage de déclenchement…).
- Grâce à l'expertise de LBP AM, EasyBourse vous aide à trouver des opportunités via plusieurs outils comme des modèles de portefeuilles géographique 🌍 (Europe et Etats Unis) ou bien des listes thématiques pour cibler un secteur en particulier (santé, intelligence artificielle...).
- EasyBourse vous donne l'opportunité de programmer et lisser vos investissements 💡 à partir de 50 euros par mois. Une fonctionnalité qui à l'avantage de vous éviter d'éventuels frais d'inactivité.
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|---|---|
| Carnet d'ordres | ✅ Jusqu'à 10 niveaux |
| Types d'ordres disponibles | ✅ au marché ✅ à cours limité ✅ à la meilleure limite ✅ à seuil de déclenchement ✅ à plage de déclenchement |
| Alertes de prix | ✅ Oui |
| Indicateurs techniques | ✅ Oui |
| Calendrier économique | ✅ Oui |
| Signaux de trading | ❌ Non |
| Trading algorithmique (trading automatique) | ❌ Non |
| Screener | ❌ Non |
| HeatMap (carte thermique) | ❌ Non |
| Trading social | ❌ Non |
| Compatible TradingView | ❌ Non |
| Compatible ProRealTime | ✅ Oui |
| Compatible MetaTrader 4 | ❌ Non |
Si vous êtes à l’aise avec l’analyse graphique, sachez qu’EasyBourse est compatible avec le logiciel ProRealTime 📈 (15€ par mois) qui permet d’étudier les variations de prix d’un titre à travers de nombreux filtres & indicateurs techniques. À ce sujet, PRT est gratuit si vous détenez la formule Intense et que vous réalisez au minimum 1 ordre par mois.
☎️ EasyBourse : un service client réactif
Adossé au groupe La Banque Postale, EasyBourse assure un support en français ✅ via ses équipes localisées à Paris. Pour cela, vous pouvez les joindre via plusieurs canaux :
- Par e-mail : service.client@easybourse.com
- Par téléphone au 01 456 19000 du lundi au vendredi de 8h à 20h (en français)
- Via le Chatbot en ligne sur le site
- Par courrier à l'adresse suivante : EasyBourse Service Client TSA 20537 75281 PARIS CEDEX 06
- un catalogue de plus de 20 000 valeurs financières négociables
- Plusieurs supports d'investissements disponibles (CTO, PEA, PEA-PME...)
- Ordres Intelligents pour protéger vos positions et optimiser vos gains
🗺️ Le siège social d’EasyBourse à Paris 6
![[Carte] Emplacement des bureaux d'EasyBourse en France](https://checkmonplacement.fr/wp-content/uploads/2024/10/Carte-EasyBourse.png)
🤔 Questions fréquentes
Peut-on ouvrir un PEA chez EasyBourse ?
Oui, le courtier EasyBourse propose à ses clients plusieurs supports d’investissement dont certaines enveloppes défiscalisées comme le PEA, le PEA-PME ainsi que le PEA jeunes.
Comment ouvrir un compte chez EasyBourse ?
Afin d’ouvrir un compte chez EasyBourse, vous devez suivre les étapes suivantes :
- Remplir le formulaire d'ouverture de compte
- Répondre à un questionnaire relatif à votre patrimoine et votre connaissance des marchés financiers
- Réaliser un dépôt initial minimum de 200 euros par CB
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Avertissement
Mon contenu est conçu pour vous fournir des informations pédagogiques et ne constitue en aucun cas un conseil d’investissement personnalisé. À ce titre, il ne s’agit ni d’une incitation à acheter, ni à vendre des instruments financiers.
Pour cela, je tiens à rappeler qu’investir comporte des risques, y compris la perte totale ou partielle de votre capital investi et que les performances passées ne garantissent en rien les résultats futurs (très important à garder à l’esprit).
Avant de prendre la moindre décision, prenez le temps d’effectuer vos propres recherches et (si besoin) de consulter un conseiller financier expérimenté pour vous accompagner dans vos investissements.
Spécialiste Finance & Bourse
- Avec plus de 15 ans d'expérience dans l'investissement en bourse, je vous aide à choisir les instruments les plus adaptés à votre profil pour diversifier votre portefeuille boursier.
- Certification AMF validée en 2021
- Formation CIF validée en 2023