Réputé pour sa polyvalence et la qualité de sa plateforme xStation 5, XTB fait partie des courtiers en ligne de premier plan en France et bénéficie d’avis clients largement positifs sur la toile.
En tant que client avec un compte réel depuis 2019, découvrez mon avis d’expert et celui des utilisateurs à propos du courtier XTB en 2024 🔥. Je passe au crible ses instruments financiers, ses frais de courtage, sa fiabilité en matière de sécurité des fonds ainsi que ses outils de trading disponibles sur l’appli xStation 5.
🙋♂️ Avis XTB : des témoignages clients satisfaits ?
| TrustPilot | Google Play Store | Apple store | ||
|---|---|---|---|---|
| Avis XTB | 👉 4 sur 5 131 avis clients | 👉 3,6 sur 5 1 159 avis clients | 👉 4,4 sur 5 56 300 avis clients | 👉 4,7 sur 5 7 600 avis clients |
Avec plus de 65 000 avis recensés en ligne (Google, TrustPilot, Play Store et Apple Store), XTB fait presque l’unanimité parmi ses clients puisque 98,2% des témoignages lui accordent une note moyenne supérieure ou égale à 4 sur 5 ✅.
Parmi les retours positifs, de nombreux clients d’XTB vantent l’offre 0€ de commission sur les actions et les ETF jusqu’à 100 000€ de volume par mois (0,2% par ordre au-delà – min 10€) qui permet de se construire un portefeuille diversifié à moindres frais. En parallèle, d’autres témoignages insistent sur la réactivité du service client et l’absence de frais cachés.
Bien entendu, le courtier d’origine polonaise reçoit aussi quelques critiques de ses utilisateurs qui pointent le nombre limité d’ETF par rapport à d’autres intermédiaires et un nombre d’actions insuffisant pour investir efficacement en Europe et en Asie.
- Plus de 6 500 valeurs financières négociables
- 0€ de commission sur plus de 4 000 actions & ETF dans la limite de 100 000 euros par mois (0,2% au-delà - min 10€)
- Plateforme xStation 5 avec de nombreux outils (Heatmap, screeners...)
- Recevez jusqu'à 4,3% d'intérêts bruts par an sur vos liquidités non investies
🎯 XTB : mon avis d’expert sur le broker en 2024
- Que vous soyez un investisseur passif ou un trader actif, XTB propose des produits adaptés à votre stratégie (actions et ETF au comptant, contrat CFD à effet levier...).
- Les traders débutants comme aguerris qui font le choix d'ouvrir un compte chez XTB peuvent négocier près de 7 000 valeurs financières cotées dans plus de 16 places boursières dans le monde.
- Le compte-titres XTB permet d'acheter et vendre plus de 4 000 actions et ETF sans aucun commission, dans la limite de 100 000 euros par mois (0,2% au-delà - min 10€).
- La plateforme xStation 5 est un véritable bijou de technologie. Avec ses nombreux outils d'aide à la décision (Heatmap, screeners, calendrier éco...), elle permet de trouver rapidement des opportunités sur le marché.
- Malheureusement, XTB ne permet pas d'investir via un Plan Épargne en Actions (PEA). Vous ne pouvez donc pas profiter d'un support d'investissement défiscalisé.
- XTB applique des frais de change significatifs (0,5%). Si vous avez un compte libellé en euros et que vous aimez négocier des valeurs US, ce coût risque d'impacter votre performance.
- La plateforme xStation 5 ne fournit pas de fonctionnalité de trading algorithmique pour automatiser votre trading (en revanche, XTB propose une API pour vous connecter à xStation 5).
Je possède un compte réel chez XTB depuis mars 2019 et de mon point de vue, XTB est un véritable couteau suisse dans le milieux de l’investissement en bourse. Par ailleurs, alors que les courtiers frauduleux pullulent sur internet, je n’ai jamais eu aucun problème pour retirer mon argent de la plateforme.
- Plus de 6 500 valeurs financières négociables
- 0€ de commission sur plus de 4 000 actions & ETF dans la limite de 100 000 euros par mois (0,2% au-delà - min 10€)
- Plateforme xStation 5 avec de nombreux outils (Heatmap, screeners...)
- Recevez jusqu'à 4,3% d'intérêts bruts par an sur vos liquidités non investies
🙋♂️ Plateforme xStation 5 : qu’en pensent les utilisateurs ?
Avec plus de 5 millions de téléchargement rien que sur le Google Play Store et dans le Top 20 des applis les plus téléchargés sur l’Apple Store, la plateforme xStation 5 fait le bonheur des investisseurs.
Les clients d’XTB apprécient l’ergonomie de la plateforme et la présence d’outils pour suivre l’actualité 🌍 (flux de news, calendrier économique…) et dénicher des opportunités 📈 (Heatmap, screeners actions et ETF…). Enfin, même si xStation 5 est disponible en version Web, la plupart des témoignages révèlent une préférence pour la version mobile de l’application.
Bien entendu, le courtier d’origine polonaise reçoit aussi quelques critiques de ses utilisateurs qui pointent le nombre limité d’ETF par rapport à d’autres intermédiaires et un nombre d’actions insuffisant pour investir efficacement en Europe et en Asie.
📢 L’avis de mes lecteurs sur XTB
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🔎 XTB : un broker multi-actifs fiable et sécurisé ?
- XTB (ex-X-Trade Brokers) est un courtier en ligne d'origine polonaise qui a vu le jour en 2002 à Varsovie. Présent dans plus de 13 pays 🗺️ dont la France depuis 2010, XTB possède plus d'un million de clients depuis le début de l'année 2024, dont près de 400 000 traders actifs.
- XTB est régulé par la KNF 👮 (le gendarme financier polonais) ce qui lui permet de proposer ses services en France via le système du passeport européen. Vous pouvez vérifier les autorisations détaillées de la société sur le site REGAFI qui est géré par la Banque de France.
- Les fonds déposés par les clients sont logés dans des comptes ségrégués au sein de la banque J.P. Morgan 💵 . À ce sujet, les fonds des investisseurs sont protégés par la "National Depository for Securities compensation scheme". En cas de faillite, vos fonds sont garantis pour un montant maximum de 20 100€.
- Le groupe XTB est coté à la bourse de Varsovie (code ISIN PLXTRDM00011). Preuve de sa bonne santé financière, son cours de bourse s'est apprécié de +1 537% sur les 5 dernières années. Par ailleurs, Zlatan Ibrahimovic est devenu le nouvel ambassadeur de la marque depuis septembre 2024.
- Les bureaux de sa succursale en France sont situés au 20 Avenue André Prothin à Paris La Défense 🏢. Composée de nombreux professionnels de la Finance, les équipes du broker sont régulièrement présentes lors de certains évènements comme le Salon du Trading ou le Salon de l'Analyse Technique, organisés chaque année dans la capitale.
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|---|---|
| Date de création | 2002 |
| Régulation (France) | 👉 KNF |
| SIREN de la société | 522 758 689 |
| Présence géographique | 🌍 13 pays (Royaume-Uni, Pologne, Allemagne France, Chili...) |
| Ségrégation des fonds | ✅ J.P. Morgan |
👉 XTB : la solution pour allier investissement passif et trading actif
- Polyvalent, XTB propose deux types de compte pour négocier des valeurs financières en bourse sur sa plateforme : un compte-titres ordinaire (CTO) et un compte CFD à risque limité 📈.
- Si vous êtes un investisseur dit "bon père de famille" qui souhaite diversifier ses placements en bourse, XTB vous donne l'opportunité d'acheter et vendre des actions et des ETF au comptant.
- En revanche, si vous êtes un trader actif à la recherche de produits spéculatifs à effet de levier, XTB vous donne accès à des contrats CFD à effet levier afin de profiter de la volatilité sur de nombreuses classes d'actifs (indices, paires de devises Forex, matières premières, Cryptodevises…).
- Malheureusement, XTB ne permet pas d'ouvrir de PEA ou de PEA-PME ❌. Si vous cherchez à bénéficier d'une enveloppe d'investissement défiscalisée, il est préférable de vous tourner vers un autre intermédiaire.
- XTB permet de vous initier à sa plateforme via un compte de trading démo gratuit💡 doté d'un capital virtuel de 100 000 dollars. Un moyen de tester vos stratégies et découvrir les outils de trading sans risques.
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|---|---|
| Types de compte disponibles | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ Compte CFD à risque limité |
| Compte CFD | ✅ Particulier ✅ Professionnel |
| Produits financiers négociables | ✅ Actions ✅ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds (OPCVM...) ❌ Options ❌ Turbos ❌ Warrants ❌ Futures ✅ CFD |
| "Service de règlement différé (SRD)" | ❌ Non |
| Compte de démonstration | ✅ Oui |
Parmi les TOP Brokers CFD en France, XTB possède plusieurs cordes à son arc puisqu’il permet d’allier trading actif et investissement à long terme. Par ailleurs, contrairement à de nombreux intermédiaires qui proposent des CFD actions et des CFD ETF sans levier et sans frais de financement, XTB a l’avantage de fournir l’accès à de vraies actions et ETF.
👉 Une offre de courtage qui ne cesse de s’agrandir
- XTB est un courtier multi-actifs qui vous offre l'opportunité d'investir sur une palette de près de 7 000 instruments financiers 👍 dont plus de 4 000 actions et ETF en direct cotés sur près de 16 places boursières internationales.
- Avec près de 40 CFD cryptos ₿ (Bitcoin, Ethereum, Cardano, Solana...) sur la plateforme, XTB permet de spéculer sur les monnaies numériques avec un levier de 1:2 sans prendre le risque de se les faire voler. Par ailleurs, il a également introduit plusieurs cryptoactifs sous la forme d'ETN afin d'être exposé au Bitcoin et à l'Ether.
- Le service de règlement différé (SRD) n'est pas disponible chez XTB ❌. Pour obtenir du levier, vous devez nécessairement vous tourner vers des CFD actions dont le levier peut lui aussi vous permette d'obtenir une exposition 5 fois plus importante que le capital investi.
- Malheureusement, XTB ne fournit pas de produits dérivés listés (Turbos, Futures, options...) ❌. Si vous envisagez de bâtir des stratégies avancées sur des options ou des Futures, passez votre chemin...
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|---|---|
| Actions (en direct) | ✅ 3 622 cotés sur 16 places boursières dans le Monde |
| ETF (en direct) | ✅ 528 |
| Contrats CFD | ✅ Plus de 2300 👉 Actions (2 037) 👉 ETF (172) 👉 Devises Forex (71) 👉 Mat Premières (27) 👉 Indices (33) 👉 CFD Cryptos (40) |
| Turbos & Warrants | ❌ Non |
| Options listées | ❌ Non |
| Futures (Contrats à terme) | ❌ Non |
| Obligations & taux | ❌ Non |
Par expérience, le nombre d’actions US disponibles sur xStation 5 est très conséquent (environ 2 000). En revanche, le nombre de titres cotées sur la place Euronext Paris est clairement insuffisant et reste limité aux plus grandes capitalisations boursières (SBF120) pour le moment. Côté ETF, le nombre est lui aussi limité mais vous pouvez retrouver certains des meilleurs ETF Or et des meilleurs ETF Europe sur la plateforme.
👉 Investir sans commission sur des actions et des ETF : l’atout majeur d’XTB
- Vous pouvez acheter et vendre des actions et des ETF au comptant sans aucune commission 💰, à condition de ne pas investir plus de 100 000€ par mois (0.2% par ordre au-delà - min 10 euros). Une tarification particulièrement attractive si vous êtes peu ou moyennement actif en bourse.
- XTB offre des spreads particulièrement bas par rapport à la concurrence ✅ sur la plupart des classes d'actifs CFD. Vous pouvez par exemple négocier l'indice Dax 40 avec un spread de 0,7 points seulement.
- En revanche, les spreads sur les CFD cryptos sont moins avantageux ⚠️. Pour preuve, alors que le Bitcoin s'échange avec un écart de 0,22% sur XTB (soit 132 points avec un Bitcoin à 60 000 dollars), d'autres brokers comme IG propose des conditions plus avantageuses avec 99 points au moment où je rédige cet article.
- L'accès au flux de cours en temps réel est gratuit 📌 pour l'ensemble des 16 places boursières dont les titres sont listés sur la plateforme.
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|---|---|
| Actions au comptant | 👉 0€ Commission jusqu'à 100 000€/mois (au-delà 0,2%/ordre - min 10€) |
| ETF au comptant | 👉 0€ Commission jusqu'à 100 000€/mois (au-delà 0,2%/ordre - min 10€) |
| CFD Forex | 👉 EUR/USD à partir de 0,8 👉 EUR/GBP à partir de 1,7 |
| CFD indices | 👉 FRA40 à partir de 0,8 👉 DAX40 à partir de 0,7 |
| CFD matières premières | 👉 Or à partir de 0.3 👉 Argent à partir de 3,4 |
| CFD cryptos | 👉 BITCOIN à partir de 0,22% 👉 ETHEREUM à partir de 0,25% |
| CFD actions & ETF | 👉 0€ Commission + spread |
| Obligations | ❌ Non |
| Turbos & warrants | ❌ Non |
| Options listées | ❌ Non |
| Contrats à terme (Futures) | ❌ Non |
L’offre sans commission sur les actions et les ETF jusqu’à 100 000 euros (0,2% par ordre au-delà – min 10 euros) est un « Game changer » pour de nombreux clients d’XTB avec qui j’ai pu échanger ces dernières années. Elle lui permet de rivaliser avec les brokers les moins chers du marché comme Trade Republic et Scalable Capital.
Par exemple, si avez l’habitude d’acheter des actions Apple et que vous réalisez 30 ordres de bourse par mois d’un montant respectif de 500€, soit un volume total de 15 000€, la facture s’élève à 0€ (hors frais de change).
👉 Frais annexes : attention aux frais de conversion !
- Bonne nouvelle, XTB est un broker accessible à toutes les profils d'investisseurs puisqu'il n'impose aucun dépôt initial minimum pour ouvrir un compte réel 👍. En revanche, attention à l'appel de marge sur CFD si votre capital n'est pas adapté à l'instrument et à la volatilité.
- Plusieurs solutions existent pour transférer vos fonds sur la plateforme xStation 5 comme le dépôt par virement, par carte bancaire (Visa, Mastercard) ou via PayPal.
- Des frais de change de 0,5% du montant de la transaction 📌 s'appliquent lorsque vous négociez des titres cotés dans une devise autre que celle de votre compte.
- XTB ne facture pas de droit de garde ni de frais de tenue de compte. En revanche, le courtier d'origine polonaise applique des frais d'inactivité de 10 euros par mois 💰 si vous ne réalisez aucune transaction pendant 12 mois consécutifs.
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|---|---|
| Minimum de dépôt | ❌ Pas de minimum |
| Méthode de dépôt | ✅ Virement ✅ Carte de crédit ✅ PayPal ❌ Apple Pay ❌ Google Pay ❌ Skrill, ❌ Neteller |
| Frais de dépôt | ❌ Non |
| Frais de retrait | ❌ Non |
| Frais de tenue de compte | ❌ Non |
| Droit de garde | ❌ Non |
| Frais de clôture | ❌ Non |
| Frais de conversion | ✅ 0,50% |
| Frais d'inactivité | ✅ 10€/mois si compte inactif 12 mois consécutifs |
| IFU (Imprimé fiscal unique) | ✅ Oui |
👉 Que vaut réellement la plateforme xStation 5 ?
- La plateforme xStation 5 a été développée en interne par les équipes d'XTB et permet de négocier tous les instruments financiers sur une seule et même application 🔎. Depuis sa création en 2009, l'interface a subit un lifting en 2015 et ne cesse de s'améliorer.
- Afin de réduire votre délai d’intervention sur les marchés, xStation 5 vous donne la faculté de paramétrer un ordre d’achat ou de vente directement à partir du graphique 📈. Une fois votre position ouverte, vous pouvez également fixer et modifier un ordre Stop Loss et un ordre Take Profit à tout moment et en quelques clics.
- xStation 5 possède un calendrier économique avec deux onglets pour afficher les statistiques macro-économiques et un agenda pour connaître la date de détachement des dividendes versés par les entreprises cotées à court et moyen terme.
- Grâce au scanner, vous avez la possibilité de trier et trouver des opportunités sur plus de 4 000 actions et ETF 📌 cotés sur 16 places boursières dans le monde, en fonction de plus de 18 critères (pays, capitalisation, chiffre d'affaires, rendement...).
- La présence d'une Heatmap sur xStation 5 permet d'un simple coup d'œil, d'avoir une vue étendue du marché du Forex et des actions (US et EU) 💡 afin d'identifier des corrélations dans les fluctuations de plusieurs actifs.
- À ce stade, xStation 5 ne possède pas de fonctionnalité de copy trading pour reproduire les positions d'autres investisseurs plus expérimentés. Dans ce cas, tournez-vous vers les spécialistes du secteur comme eToro ou AvaTrade.
- Si vous accordez une grande importance à la sécurité de la plateforme, sachez que xStation 5 permet désormais d'activer l'authentification à deux facteurs 🔐 (mot de passe + vérification par SMS) afin de protéger efficacement l'accès à votre compte.
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|---|---|
| Compatibilité de la plateforme | ✅ Web PC (HTML5) ✅ Tablette ✅ Mobile (Android, IOS) |
| Analyse technique (AT) | 👉 40+ indicateurs (bande de Bollinger, ichimoku, points pivot…) 👉 32 croquis (speedline, flèches, étiquettes…) |
| Alertes de prix | ✅ Oui |
| Thème plateforme | ✅ Clair/sombre |
| Fil d'actualités | ✅ Plusieurs sources d'informations (XTB…) |
| Calendrier économique | ✅ Agenda macro et des dividendes |
| Trading 1-clic | ✅ Oui |
| Scanners | ✅ Actions/ETF |
| Heatmap | ✅ Actions/Forex |
| Signaux de trading | ❌ Non |
| Trading algorithmique (Trading automatique) | ✅ Oui (uniquement en passant par l'API) |
| Compatible TradingView | ❌ Non |
| Compatible MetaTrader 4 | ❌ Non |
| Compatible ProRealTime | ❌ Non |
| Trading social (copy trading) | ❌ Non |
| Espace formation | ✅ Onglet dédié sur xStation5 |
Xstation est probablement la plateforme la plus agréable que j’ai pu manier au cours de ces 15 dernières années. À mon avis, elle représente le juste équilibre pour les traders qui veulent une application dotée de nombreux outils d’aide à la décision et les investisseurs débutants qui cherchent avant tout un environnement de travail facile à prendre en mains. À ce titre, elle fait partie de mon top 10 des meilleurs plateformes de trading.
☎️ Mon expérience avec le support client d’XTB depuis 2019
L’avantage d’avoir un compte de trading chez le courtier XTB, c’est de bénéficier d’un support en français ✅ via ses équipes localisées à Paris La Défense. Vous avez la faculté de les joindre à tout moment de 8h30 à 19h30 du lundi au vendredi :
- Par e-mail : commercial@xtb.fr
- Par téléphone au +33 1 53 89 63 30
- Via le Chat en ligne sur le site
- Par courrier à l'adresse suivante : 20 avenue André Prothin 92927 Paris La Défense Cedex, France
Nous avons eu l’occasion de joindre le support client à de nombreuses reprises au cours des ces dernières années. De notre point de vue, le support client est expérimenté et particulièrement réactif 🔥puisqu’à chaque reprise, nous avons réussi à obtenir des réponses à nos questions en l’espace de quelques minutes.
- Plus de 6 500 valeurs financières négociables
- 0€ de commission sur plus de 4 000 actions & ETF dans la limite de 100 000 euros par mois (0,2% au-delà - min 10€)
- Plateforme xStation 5 avec de nombreux outils (Heatmap, screeners...)
- Recevez jusqu'à 4,3% d'intérêts bruts par an sur vos liquidités non investies
🗺️ La succursale d’XTB à Paris La Defense
![[Carte] Emplacement des bureaux d'XTB à Paris La Défense](https://checkmonplacement.fr/wp-content/uploads/2024/10/Locaux-du-courtier-XTB-a-Paris-La-Defense.png)
🤔 Questions fréquentes
Le courtier XTB fournit-il un imprimé fiscal unique (IFU) à ses clients ?
Chaque année, au cours de la période mars/avril, XTB met à votre disposition un IFU sur votre espace client, sans frais supplémentaires. Ce document comporte tous les éléments pour leur permettre de remplir votre déclaration d’impôt sur le revenu facilement.
Est-il possible d’utiliser la plateforme MetaTrader 4 chez XTB ?
Le logiciel de trading MetaTrader 4 n’est plus disponible chez XTB en 2024. Si vous souhaitez continuer à trader sur la plateforme, consultez ma liste des meilleurs brokers MT4 en France.
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Avertissement
Mon contenu est conçu pour vous fournir des informations pédagogiques et ne constitue en aucun cas un conseil d’investissement personnalisé. À ce titre, il ne s’agit ni d’une incitation à acheter, ni à vendre des instruments financiers.
Pour cela, je tiens à rappeler qu’investir comporte des risques, y compris la perte totale ou partielle de votre capital investi et que les performances passées ne garantissent en rien les résultats futurs (très important à garder à l’esprit).
Avant de prendre la moindre décision, prenez le temps d’effectuer vos propres recherches et (si besoin) de consulter un conseiller financier expérimenté pour vous accompagner dans vos investissements.
Spécialiste Finance & Bourse
- Avec plus de 15 ans d'expérience dans l'investissement en bourse, je vous aide à choisir les instruments les plus adaptés à votre profil pour diversifier votre portefeuille boursier.
- Certification AMF validée en 2021
- Formation CIF validée en 2023