Malgré le fléchissement progressif de la croissance en Chine, l’empire du milieu continue à délivrer une croissance impressionnante chaque année (+5,2% du PIB en 2023 selon les données de la Banque mondiale). Considéré comme l’usine du monde, la Chine se rêve en première puissance économique et possède toujours un grand potentiel.
Découvrez ma sélection des meilleurs ETF Chine éligibles au PEA en 2025 🔥 afin de profiter du potentiel de croissance des entreprises chinoises via une enveloppe d’investissement défiscalisée.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce classement vise à sélectionner les ETF avec les frais de gestion les plus faibles. En aucun cas les informations publiées sur ce site ne sauraient constituer une incitation à investir ni à à un service de conseil en investissements au sens de l’article L 321-1 paragraphe 5 du Code Monétaire et Financier.
🤔 Quel est le meilleur ETF Chine PEA en 2025 ?
À mon avis, le meilleur ETF Chine PEA en 2025 est l’ETF Amundi PEA MSCI China ESG LEADERS UCITS 🏆 puisqu’il est le seul fonds à être éligible au PEA pour investir dans les entreprises chinoises. Point positif, cet ETF est très accessible puisque le prix d’une part est inférieur à 10 euros. Par ailleurs, il affiche un tracking error de seulement 0,04% sur les 3 dernières années, preuve que le gérant réplique correctement l’indice sous-jacent.
En légère progression, la liquidité du fonds reste faible avec un encours sous gestion de seulement 41 millions d’euros, un niveau qui pourrait entraîner sa clôture à moyen terme. Enfin, bien que la tendance soit négative à long terme (-36,19% sur 5 ans), la tendance est peut-être en train de se retourner puisque l’ETF enregistre une performance de +17,13% en 2024. À vous de voir si le timing est désormais propice pour investir sur la Chine…
Enfin, si vous souhaitez poursuivre la diversification de votre portefeuille boursier, pensez à consulter ma sélection des meilleurs ETF Japon PEA et celle des meilleurs ETF Pays émergents PEA.
| Dénomination de l'ETF | Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Type de réplication | Éligible au PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF Amundi PEA MSCI China ESG LEADERS UCITS | FR0011871078 | 53 M€ | 0,65% | Synthétique | ✅ Oui |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
📈 MSCI China vs MSCI China ESG Leaders Select 5% Issuer Capped
Alors que l’indice MSCI China inclut plus de 580 titres et couvre environ 85 % de l’univers des actions chinoises, l’indice MSCI China ESG Leaders Select 5% Issuer Capped s’avère moins diversifié puisqu’il en compte seulement 193. Malgré tout, les données historiques montrent que la version ESG surperforme le MSCI China 🔎 puisqu’entre mai 2013 et juin 2024, elle a obtenu un gain de +3,88% par an (vs +3% pour MSCI China).
Même si les performances sont décevantes, il était donc plus intéressant d’avoir un ETF adossé à l’indice MSCI China ESG Leaders Select 5% Issuer Capped qu’à l’indice MSCI China 🔥 ces dernières années. C’est ce que confirme mon tableau comparatif ci-dessous avec les performances obtenues sur la période 2021-2024.
| Performance 2021 | Performance 2022 | Performance 2023 | Performance 2024 | |
|---|---|---|---|---|
| ETF AMUNDI PEA MSCI China ESG Leaders UCITS | -20,11% | -17,11% | -15,98% | +17,15% |
| MSCI China ESG Leaders Select 5% Issuer Capped | -12,23% | -27,43% | -10,35% | +10,87% |
| MSCI China | -21,72% | -21,93% | -11,20% | +19,42% |
👉 ETF AMUNDI PEA MSCI CHINA ESG LEADERS UCITS
- Code ISIN : FR0011871078
- Prix d'une part : 9 euros
- Encours sous gestion : 53 millions d'euros
- Type de réplication : synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,65 %
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : -37,17%
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Créé en mai 2014, l’ETF AMUNDI PEA MSCI CHINA ESG LEADERS UCITS ⭐ cherche à reproduire la performance de l’indice MSCI China ESG Leaders Select 5% Issuer Custom Capped qui regroupe plus de 193 actions de moyennes et grandes capitalisations parmi les actions chinoises A, H, B, Red chips, P chips avec un filtre ESG. Autre particularité, les sociétés dans cet indice ne peuvent pas avoir une pondération supérieure à 5%.
Bonne nouvelle, le fonds connaît une bonne dynamique car les fonds sous gestion sont passés de 41 à 53 millions d’euros depuis la dernière mise à jour de l’article, il y a quelques mois. Malheureusement, cet ETF est assez cher puisque les frais de gestion s’élèvent à 0,65% par an…
Essentiellement exposé au secteur de la consommation cyclique et la finance (un peu plus de 50% à eux deux), les trois principales valeurs qui composent l’indice sont BYD Co (5,41%), China Construct Bank (5,01%) et Tencent Holdings (4,87%).
À noter que jusqu’au 05/02/2021, l’Indice de référence du fonds était le Hang Seng China Enterprises Index Net Total Return Index. Une information à prendre en compte si vous analyser les performances de l’ETF sur 5 ans ou plus.
🎯 Quel broker pour acheter un ETF Chine PEA ?
Par expérience, plusieurs courtiers en ligne se distinguent lorsqu’il s’agit d’acheter des ETF via un plan d’épargne en actions (PEA) : Trade Republic, Interactive Brokers, Fortuneo et Saxo Banque.
L’avantage de Fortuneo, c’est que vous pouvez réaliser un ordre gratuit chaque mois avec la formule Starter 💡, à condition que son montant soit inférieur ou égal à 500 euros. Toutefois, Trade Republic va plus loin puisqu’il vous permet de programmer vos investissements sur un ETF Chine PEA sans frais de courtage.
- Plus de 71 000 instruments financiers négociables (actions, Futures, options…)
- Seulement 0,08% de commission par ordre (min 2€) sur les actions et ETF cotées sur Euronext
- Compatible avec les logiciels de trading TradingView et ProRealTime
- 1 euro de commission par ordre sur les actions et les ETF
- Programmez vos investissements sur des actions et des ETF (mensuel…) via votre PEA sans aucun frais de courtage
- Trade Republic rémunère vos liquidités non investies (3% brut par an au 09/01/2025)
- Tradez des ETF dans le monde entier sur plus de 90 marchés
- 0,05% de commission par ordre (minimum 3 euros) sur les ETF d’Europe de l’Ouest
- Programmez vos investissements à votre rythme (quotidien, mensuel, bimensuel…)
Pour vous aider à sélectionner le PEA le moins cher, vous pouvez trouver ci-dessous un tableau comparatif des frais de courtage sur les ETF 💰 selon 3 profils d’investisseurs différents (ordre de bourse de 100€, 1 000€ et 10 000€).
Après analyse, le PEA de Fortuneo est le plus intéressant si vous réalisez des ordres de petites taille (< 500€). En dehors de cas spécifique, le PEA de Trade Republic se révèle le moins onéreux des trois brokers. Pour preuve, un ordre de 1 000 euros sur un ETF Chine PEA coûte seulement 1 euro chez Trade Republic (0 euro via un plan d’investissement programmé) tandis que la facture est comprise entre 2 et 4,90 euros chez Fortuneo et Saxo Banque.
| Frais pour un ordre de 100€ | Frais pour un ordre de 1 000€ | Frais pour un ordre de 10 000€ | |
|---|---|---|---|
| Trade Republic (Offre unique) | 0,50 € (0€ via un plan d'investissement programmé) | 1 € (0€ via un plan d'investissement programmé) | 1 € (0€ via un plan d'investissement programmé) |
| Fortuneo Starter | 0,35 € | 3,50 € | 35 € |
| Fortuneo Progress | 0,50 € | 4,90 € | 15 € |
| Fortuneo Trader Pro | 0,50 € | 5 € | 10 € |
| Saxo Banque Classic | 0,50 € | 2 € | 8 € |
📙 Pourquoi privilégier le PEA pour investir sur un ETF Chine ?
Malgré un choix plus restreint et des frais de gestion plus élevés, un ETF Chine PEA vous permet de bénéficier de plusieurs avantages par rapport à un ETF Chine classique :
- Les plus-values générées sur un PEA sont exemptées d'impôt sur le revenu ✅ à condition de n'effectuer aucun retrait avant la 5ème année suivant votre 1er dépôt. En investissant via un PEA, vous êtes uniquement soumis aux prélèvements sociaux à hauteur de 17,2% (vs 17,2% + 12,8% avec la Flat Tax sur un CTO).
- Les plus-values générées sur un PEA sont imposées uniquement lors du retrait ✅. Vous pouvez donc réinvestir vos dividendes ou vos gains sur d'autres produits financiers sans friction et profiter des intérêts composés alors que sur un CTO vous êtes taxé chaque année sur vos gains réalisés en année N-1.
Exemple pratique : vous achetez des parts d’un ETF Chine et vous générez 1 000 euros de plus-values au bout de quelques temps. En tant que résident fiscal français, votre gain net (après impôt) est de 828 euros si vous achetez l’ETF via un PEA (vs un gain de 700 euros une fois la Flat Tax déduite sur un compte-titres ordinaire).
Par ailleurs, plutôt que de retirer votre plus-value du PEA, vous pouvez réinvestir ce gain de 1 000 euros immédiatement sur d’autres produits boursiers (actions françaises, actions européennes, ETF) sans passer par la case fiscalité. Un avantage énorme par rapport au CTO où vous ne pourriez réinvestir que 700 euros.
📈 ETF Chine CTO : une alternative moins chère
Vous pouvez trouver ci-dessous ma sélection d’ETF Chine à inclure dans votre compte-titres ordinaire (CTO). À mon avis, l’ETF Franklin FTSE China UCITS mérite le détour 📌 avec seulement 0,19% par an de frais de gestion, une part très accessible à 25 USD et un indice de référence (FTSE China 30/18 Capped Index-NR) très diversifié composé de plus de 973 positions.
| Dénomination de l'ETF | Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Type de réplication | Éligible PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF Franklin FTSE China UCITS | IE00BHZRR147 | 1,32 Md$ | 0,19% | Physique | ❌ Non |
| ETF iShares MSCI China A | IE00BQT3WG13 | 1,58 Md$ | 0,40% | Physique | ❌ Non |
| ETF Amundi MSCI China UCITS | LU1841731745 | 625 M$ | 0,29% | Synthétique | ❌ Non |
| ETF Amundi MSCI China TECH ESG SCREENED UCITS | LU1681043912 | 75 M€ | 0,55% | Physique | ❌ Non |
👉 ETF Franklin FTSE China UCITS
- Code ISIN : IE00BHZRR147
- Prix d'une part : 25 dollars US
- Encours sous gestion : 1,32 milliards de dollars
- Type de réplication : Physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,19%
- Éligible au PEA : Non
- Performance cumulée sur 5 ans : +7,78%
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Lancé en juin 2019, l’ETF Franklin FTSE China UCITS cherche à répliquer l’évolution de l’indice FTSE China 30/18 Capped, composé de 973 actions de grandes et moyennes capitalisations en Chine.
Très liquide avec plus de 1,32 milliards de dollars d’encours sous gestion, le fonds réplique son indice en direct et n’utilise pas de panier de substitution. Il s’agit de l’ETF le moins cher du marché pour investir sur la Chine via un CTO car il facture seulement 0,19% par an. Les trois valeurs phare de l’indice sont Tencent Holdings (14,61%), Alibaba Group Holding (10,93%) et Meituan (4,50%).
👉 ETF iShares MSCI China A UCITS
- Code ISIN : IE00BQT3WG13
- Prix d'une part : 4 dollars US
- Encours sous gestion : 1,58 milliards de dollars
- Type de réplication : Physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,40%
- Éligible au PEA : Non
- Performance cumulée sur 5 ans : +14,48%
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Créé en avril 2015, l’ETF iShares MSCI China A UCITS vise à reproduire les performances de l’indice MSCI China A Inclusion depuis 2018, composé d’un large éventail de plus de 418 sociétés établies en République populaire de Chine.
En plus de réinvestir ses dividendes, le fonds est très liquide puisqu’il possède plus de 1,58 milliards de dollars d’encours sous gestion. Malheureusement, les frais de gestion sont beaucoup plus élevé (0,40% par an). Enfin, sachez que les trois principales valeurs du panier sont Kweichow Moutai (4,73%), Contemporary Amperex Technology (3,02%) et China Merchants Bank (2,22%).
👉 ETF Amundi MSCI China UCITS
- Code ISIN : LU1841731745
- Prix d'une part : 18 dollars US
- Encours sous gestion : 625 millions de dollars
- Type de réplication : synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,29%
- Éligible au PEA : Non
- Performance cumulée sur 5 ans : -7,09%
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Créé en juillet 2018, l’ETF Amundi MSCI China UCITS a pour objectif de reproduire l’évolution de l’indice MSCI China Net Total Return USD Index à la hausse comme à la baisse. Il est composé de 558 actions de larges et moyennes capitalisations chinoises à travers les parts A, H, B, Red chips, P chips et des cotations à l’étranger.
Domicilié au Luxembourg, le fonds possède près de 625 millions de dollars d’actifs sous gestion et réinvestit ses dividendes systématiquement. Contrairement aux autres ETF de ma sélection, il calque son indice de référence de manière synthétique, via un panier de substitution. Pour finir, le Top 3 du panier est représenté par Tencent Holdings (16,95%), Alibaba Group Holding (10,92%) et Meituan (4,33%).
👉 ETF Amundi MSCI China Tech ESG Screened UCITS
- Code ISIN : LU1681043912
- Prix d'une part : 214 euros
- Encours sous gestion : 75 millions d'euros
- Type de réplication : Physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,55%
- Éligible au PEA : Non
- Performance cumulée sur 5 ans : -14,42%
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Lancé en février 2009, l’ETF Amundi MSCI China Tech ESG Screened UCITS a pour but de suivre l’évolution de l’indice MSCI China Tech IMI All Share Stock Connect Filtered Index qui est composé de 99 entreprises associées au développement de nouveaux produits et services issus d’innovations technologiques qui possèdent les meilleures pratiques en matière de gouvernance, d’environnement et de responsabilité sociales.
Domicilié au Luxembourg, le fonds adopte une réplication physique de son indice de référence. Particulièrement chargé en frais de gestion (0,55% par an), l’ETF réinvestit ses dividendes. Enfin, les trois principales valeurs de l’indice sont Xiaomi Corp (2,26%), Kingdee Intl (1,96%) et BYD Co (1,89%).
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