Malgré le fléchissement progressif de la croissance en Chine, l’empire du milieu continue à délivrer une croissance impressionnante chaque année (+5,2% du PIB en 2023 selon les données de la Banque mondiale). Considéré comme l’usine du monde, la Chine se rêve en première puissance économique et possède toujours un grand potentiel.
Découvrez ma sélection des meilleurs ETF Chine éligibles au PEA en 2025 🔥 afin de profiter du potentiel de croissance des entreprises chinoises via une enveloppe d’investissement défiscalisée.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce classement vise à sélectionner les ETF avec les frais de gestion les plus faibles. En aucun cas les informations publiées sur ce site ne sauraient constituer une incitation à investir ni à à un service de conseil en investissements au sens de l’article L 321-1 paragraphe 5 du Code Monétaire et Financier.
🤔 Quel est le meilleur ETF Chine PEA en 2025 ?
À mon avis, le meilleur ETF Chine PEA en 2025 est l’ETF Amundi PEA MSCI China ESG LEADERS UCITS 🏆 puisqu’il est le seul fonds à être éligible au PEA pour investir dans les entreprises chinoises. Point positif, cet ETF est très accessible puisque le prix d’une part est inférieur à 10 euros. Par ailleurs, il affiche un tracking error de seulement 0,04% sur les 3 dernières années, preuve que le gérant réplique correctement l’indice sous-jacent.
En légère progression, la liquidité du fonds reste faible avec un encours sous gestion de seulement 41 millions d’euros, un niveau qui pourrait entraîner sa clôture à moyen terme. Enfin, bien que la tendance soit négative à long terme (-36,19% sur 5 ans), la tendance est peut-être en train de se retourner puisque l’ETF enregistre une performance de +17,13% en 2024. À vous de voir si le timing est désormais propice pour investir sur la Chine…
| Dénomination de l'ETF | Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Type de réplication | Éligible au PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF Amundi PEA MSCI China ESG LEADERS UCITS | FR0011871078 | 41 M€ | 0,65% | Synthétique | ✅ Oui |
Enfin, si vous souhaitez poursuivre la diversification de votre portefeuille boursier, pensez à consulter ma sélection des meilleurs ETF Japon PEA et celle des meilleurs ETF Pays émergents PEA.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
📈 MSCI China vs MSCI China ESG Leaders Select 5% Issuer Capped
Alors que l’indice MSCI China inclut plus de 580 titres et couvre environ 85 % de l’univers des actions chinoises, l’indice MSCI China ESG Leaders Select 5% Issuer Capped s’avère moins diversifié puisqu’il en compte seulement 197. Malgré tout, les données historiques montrent que la version ESG surperforme le MSCI China 🔎 puisqu’entre mai 2013 et juin 2024, elle a obtenu un gain de +3,88% par an (vs +3% pour MSCI China).
Même si les performances sont décevantes, il était donc plus intéressant d’avoir un ETF adossé à l’indice MSCI China ESG Leaders Select 5% Issuer Capped qu’à l’indice MSCI China 🔥 ces dernières années. C’est ce que confirme mon tableau comparatif ci-dessous avec les performances obtenues sur la période 2021-2024.
| Performance 2021 | Performance 2022 | Performance 2023 | Performance 2024 | |
|---|---|---|---|---|
| ETF AMUNDI PEA MSCI China ESG Leaders UCITS | -20,11% | -17,11% | -15,98% | +17,15% |
| MSCI China ESG Leaders Select 5% Issuer Capped | -12,23% | -27,43% | -10,35% | +10,87% |
| MSCI China | -21,72% | -21,93% | -11,20% | +19,42% |
👉 ETF AMUNDI PEA MSCI CHINA ESG LEADERS UCITS
- Code ISIN : FR0011871078
- Prix d'une part : 9 euros
- Encours sous gestion : 41 millions d'euros
- Type de réplication : synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,65 %
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : -36,19%
Créé en mai 2014, l’ETF AMUNDI PEA MSCI CHINA ESG LEADERS UCITS ⭐ cherche à reproduire la performance de l’indice MSCI China ESG Leaders Select 5% Issuer Custom Capped qui regroupe plus de 197 actions de moyennes et grandes capitalisations parmi les actions chinoises A, H, B, Red chips, P chips avec un filtre ESG. Autre particularité, les sociétés dans cet indice ne peuvent pas avoir une pondération supérieure à 5%.
À noter que jusqu’au 05/02/2021, l’Indice de référence du fonds était le Hang Seng China Enterprises Index Net Total Return Index. Essentiellement exposé au secteur de la consommation cyclique et la finance (un peu plus de 50% à eux deux), les trois principales valeurs qui composent l’indice sont China Construct Bank (5,35%), Tencent Holdings (5,15%) et Bank of China (5,14%).
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
🎯 Quels sont les meilleurs brokers pour acheter un ETF Chine PEA ?
Par expérience, trois courtiers en ligne se distinguent lorsqu’il s’agit d’ouvrir un plan épargne en actions (PEA) : Trade Republic, Fortuneo et Saxo Banque.
L’avantage de Fortuneo, c’est que vous pouvez réaliser un ordre gratuit chaque mois avec la formule Starter 💡, à condition que son montant soit inférieur ou égal à 500 euros. Toutefois, Trade Republic va plus loin puisqu’il vous permet de programmer vos investissements sur un ETF Chine PEA sans frais de courtage.
- 1 euro de commission par ordre sur les actions et les ETF
- Programmez vos investissements sur des actions et des ETF (mensuel...) via votre PEA sans aucun frais de courtage
- Trade Republic rémunère vos liquidités non investies (3% brut par an au 09/01/2025)
- 1er ordre par mois offert si <= à 500€ avec la formule Stater (ensuite 0,35%)
- Possibilité d’ouvrir un PEA en gestion libre ou sous mandat
- Ordres Intelligents pour protéger vos positions et optimiser vos gains
Pour vous aider à sélectionner le PEA le moins cher, vous pouvez trouver ci-dessous un tableau comparatif des frais de courtage sur les ETF 💰 selon 3 profils d’investisseurs différents (ordre de bourse de 100€, 1 000€ et 10 000€).
Après analyse, le PEA de Fortuneo est le plus intéressant si vous réalisez des ordres de petites taille (< 500€). En dehors de cas spécifique, le PEA de Trade Republic se révèle le moins onéreux des trois brokers. Pour preuve, un ordre de 1 000 euros sur un ETF Chine PEA coûte seulement 1 euro chez Trade Republic (0 euro via un plan d’investissement programmé) tandis que la facture est comprise entre 2 et 4,90 euros chez Fortuneo et Saxo Banque.
| Frais pour un ordre de 100€ | Frais pour un ordre de 1 000€ | Frais pour un ordre de 10 000€ | |
|---|---|---|---|
| Trade Republic (Offre unique) | 0,50 € (0€ via un plan d'investissement programmé) | 1 € (0€ via un plan d'investissement programmé) | 1 € (0€ via un plan d'investissement programmé) |
| Fortuneo Starter | 0,35 € | 3,50 € | 35 € |
| Fortuneo Progress | 0,50 € | 4,90 € | 15 € |
| Fortuneo Trader Pro | 0,50 € | 5 € | 10 € |
| Saxo Banque Classic | 0,50 € | 2 € | 8 € |
📙 Pourquoi privilégier le PEA pour investir sur un ETF Chine ?
Malgré un choix plus restreint et des frais de gestion plus élevés, un ETF Chine PEA vous permet de bénéficier de plusieurs avantages par rapport à un ETF Chine classique :
- Les plus-values générées sur un PEA sont exemptées d'impôt sur le revenu ✅ à condition de n'effectuer aucun retrait avant la 5ème année suivant votre 1er dépôt. En investissant via un PEA, vous êtes uniquement soumis aux prélèvements sociaux à hauteur de 17,2% (vs 17,2% + 12,8% avec la Flat Tax sur un CTO).
- Les plus-values générées sur un PEA sont imposées uniquement lors du retrait ✅. Vous pouvez donc réinvestir vos dividendes ou vos gains sur d'autres produits financiers sans friction et profiter des intérêts composés alors que sur un CTO vous êtes taxé chaque année sur vos gains réalisés en année N-1.
📈 Quels alternatives pour investir sur un ETF Chine via un CTO ?
Vous pouvez trouver ci-dessous ma sélection d’ETF Chine à inclure dans votre compte-titres ordinaire (CTO). À mon avis, l’ETF Franklin FTSE China UCITS mérite le détour 📌 avec seulement 0,19% par an de frais de gestion et un indice de référence (FTSE China 30/18 Capped Index-NR) très diversifié composé de plus de 950 positions.
| Dénomination de l'ETF | Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Type de réplication | Éligible PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF Franklin FTSE China UCITS | IE00BHZRR147 | 1,01 Md$ | 0,19% | Physique | ❌ Non |
| ETF iShares MSCI China A | IE00BQT3WG13 | 1,91 Md$ | 0,40% | Physique | ❌ Non |
| ETF Amundi MSCI China UCITS | LU1841731745 | 469 M$ | 0,29% | Synthétique | ❌ Non |
| ETF Amundi MSCI China TECH ESG SCREENED UCITS | LU1681043912 | 53 M€ | 0,55% | Physique | ❌ Non |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
👉 ETF Franklin FTSE China UCITS
- Code ISIN : IE00BHZRR147
- Prix d'une part : 24 dollars
- Encours sous gestion : 1,01 milliards de dollars
- Type de réplication : Physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,19%
- Éligible au PEA : Non
- Performance cumulée sur 5 ans : -5,42%
👉 ETF iShares MSCI China A UCITS
- Code ISIN : IE00BQT3WG13
- Prix d'une part : 4 dollars
- Encours sous gestion : 1,91 milliards de dollars
- Type de réplication : Physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,40%
- Éligible au PEA : Non
- Performance cumulée sur 5 ans : +20,5%
👉 ETF Amundi MSCI China UCITS
- Code ISIN : LU1841731745
- Prix d'une part : 17 dollars
- Encours sous gestion : 389 millions de dollars
- Type de réplication : synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,29%
- Éligible au PEA : Non
- Performance cumulée sur 5 ans : -2,51%
👉 ETF Amundi MSCI China Tech ESG Screened UCITS
- Code ISIN : LU1681043912
- Prix d'une part : 239 euros
- Encours sous gestion : 53 millions d'euros
- Type de réplication : Physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,55%
- Éligible au PEA : Non
- Performance cumulée sur 5 ans : -4,66%
👉 Avertissement
Ce contenu marketing est fourni par un créateur de contenus rémunéré d’Interactive Brokers. Le créateur de contenus n’est pas employé par Interactive Brokers, ne travaille pas en partenariat avec lui et n’est pas affilié à Interactive Brokers de quelque manière que ce soit. Le créateur de contenus est un client d’Interactive Brokers. Interactive Brokers et le créateur de contenus ont conclu un accord de coût par clic en vertu duquel Interactive verse au créateur de contenus, une rémunération pour chaque clic sur l’URL d’Interactive Brokers. Ce contenu représente les opinions du créateur de contenus, qui ne sont pas nécessairement partagées par Interactive Brokers. L’expérience du créateur de contenus peut ne pas être représentative de celle d’autres clients, et rien dans ce contenu ne constitue une garantie de performance ou de réussite future.
Interactive Brokers fournit des services d’exécution et de compensation à ses clients. Interactive Brokers ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité des informations fournies dans cette communication. Aucune des informations dans le présent document ne constitue une recommandation, une offre, une promotion ou une sollicitation d’une offre par Interactive Brokers d’acheter, de vendre ou de détenir un titre, un produit ou un instrument financier ou de s’engager dans une stratégie d’investissement spécifique. L’investissement comporte des risques. Les investisseurs doivent obtenir leurs propres conseils financiers indépendants et comprendre les risques associés aux produits et services d’investissement avant de prendre des décisions d’investissement. Vous trouverez des déclarations sur les risques sur le site web d’Interactive Brokers.
Spécialiste Finance & Bourse
- Avec plus de 15 ans d'expérience dans l'investissement en bourse, je vous aide à choisir les instruments les plus adaptés à votre profil pour diversifier votre portefeuille boursier.
- Certification AMF validée en 2021
- Formation CIF validée en 2023