Malgré le fléchissement progressif de la croissance en Chine, l’empire du milieu continue à délivrer une croissance impressionnante chaque année (+5,2% du PIB en 2023 selon les données de la Banque mondiale). Considéré comme l’usine du monde, la Chine se rêve en première puissance économique et possède toujours un grand potentiel.
Découvrez ma sélection des meilleurs ETF Chine éligibles au PEA en 2024 🔥 afin de profiter du potentiel de croissance des entreprises chinoises via une enveloppe d’investissement défiscalisée.
🤔 Quel est le meilleur ETF Chine PEA en 2024 ?
À mon avis, le meilleur ETF Chine PEA est l’ETF Amundi PEA MSCI China ESG LEADERS UCITS 🏆 puisqu’il est le seul fonds à être éligible au PEA. Point positif, cet ETF affiche un tracking error de seulement 0,04% sur les 3 dernières années ✅, preuve que le gérant réplique correctement l’indice sous-jacent.
Malheureusement, le fonds possède une faible liquidité avec un encours sous gestion de seulement 33 millions d’euros, ce qui pourrait entraîner sa clôture à moyen terme. Enfin, il enregistre une performance négative sur les 5 dernières années (-45,96%). À vous de voir si le timing est désormais propice pour investir sur la Chine…
| Dénomination de l'ETF | Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Type de réplication | Éligible au PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF Amundi PEA MSCI China ESG LEADERS UCITS | FR0011871078 | 33 M€ | 0,65% | Synthétique | ✅ Oui |
Enfin, si vous souhaitez poursuivre la diversification de votre portefeuille boursier, pensez à consulter ma sélection des meilleurs ETF Japon PEA et celle des meilleurs ETF Pays émergents PEA.
👉 ETF AMUNDI PEA MSCI CHINA ESG LEADERS UCITS
- Code ISIN : FR0011871078
- Encours sous gestion : 33 millions d'euros
- Type de réplication : synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,65 %
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : -45,96%
Créé en mai 2014, l’ETF AMUNDI PEA MSCI CHINA ESG LEADERS UCITS ⭐ cherche à reproduire la performance de l’indice MSCI China ESG Leaders Select 5% Issuer Custom Capped qui regroupe plus de 200 actions de moyennes et grandes capitalisations parmi les actions chinoises A, H, B, Red chips, P chips avec un filtre ESG.
Autre particularité, les sociétés dans cet indice ne peuvent pas avoir une pondération supérieure à 5%.
Essentiellement exposé au secteur de la consommation cyclique et la finance (près de 50% à eux deux), les trois principales valeurs qui composent l’indice sont Tencent Holdings (5,35%), China Construct Bank (5,30%) et Bank of China (5,17%).
🎯 Quels sont les meilleurs brokers pour acheter un ETF Chine PEA ?
Par expérience, trois courtiers en ligne se distinguent lorsqu’il s’agit d’ouvrir un plan épargne en actions : Fortuneo, EasyBourse et Saxo Banque. L’avantage de Fortuneo c’est que vous pouvez réaliser un ordre gratuit chaque mois avec la formule Starter 💡, à condition que son montant soit inférieur ou égal à 500 euros.
- 1er ordre par mois offert si <= à 500€ avec la formule Stater (ensuite 0,35%)
- Possibilité d’ouvrir un PEA en gestion libre ou sous mandat
- Ordres Intelligents pour protéger vos positions et optimiser vos gains
- Commission de 0,08% par ordre sur les ETF français (min. 2€) sur Euronext
- Plusieurs plateformes : SaxoInvestor, SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO
- Compatible avec TradingView et ProRealTime
Pour vous aider à sélectionner le PEA le moins cher, vous pouvez trouver ci-dessous un tableau comparatif des frais de courtage sur les ETF 💰 selon 3 profils d’investisseurs différents (ordre de bourse de 100€, 1 000€ et 10 000€).
Après analyse, le PEA de Fortuneo est le plus intéressant si vous réalisez des ordres de petites taille (< 500€). En dehors de cas spécifique, le PEA de Saxo Banque se révèle moins onéreux des trois brokers. Pour preuve, un ordre de 1 000 euros sur un ETF Chine PEA coûte seulement 2 euros chez Saxo Banque tandis que la facture est comprise entre 3,50 et 9,50 euros chez Fortuneo voir entre 3,80 et 10 euros chez EasyBourse.
| Frais pour un ordre de 100€ | Frais pour un ordre de 1 000€ | Frais pour un ordre de 10 000€ | |
|---|---|---|---|
| Fortuneo Starter | 0,35 € | 3,50 € | 35 € |
| Fortuneo Progress | 0,50 € | 4,90 € | 15 € |
| Fortuneo Trader Pro | 0,50 € | 9,50 € | 10 € |
| EasyBourse Découverte | 0,50 € | 3,80 € | 45 € |
| EasyBourse Premium | 0,50 € | 3,80 € | 45 € |
| EasyBourse Expert | 0,50 € | 9 € | 12 € |
| EasyBourse Intense | 0,50 € | 10 € | 10 € |
| Saxo Banque Classic | 0,50 € | 2 € | 8 € |
📈 MSCI China vs MSCI China ESG Leaders Select 5% Issuer Capped
Alors que l’indice MSCI China qui inclut plus de 650 titres et couvre environ 85 % de l’univers des actions chinoises, l’indice MSCI China ESG Leaders Select 5% Issuer Capped s’avère moins diversifié puisqu’il en compte seulement 200. Malgré tout, les données historiques montrent que la version ESG surperforme le MSCI China 🔎 puisqu’entre mai 2013 et juin 2024, elle a obtenu un gain de +37,33% (vs +23,51%).
Même si les performances sont décevantes, il était donc plus intéressant d’avoir un ETF adossé à l’indice MSCI China ESG Leaders Select 5% Issuer Capped qu’à l’indice MSCI China 🔥 ces dernières années. C’est ce que confirme mon tableau comparatif ci-dessous avec les performances obtenues sur la période 2020-2023.
| Performance 2020 | Performance 2021 | Performance 2022 | Performance 2023 | |
|---|---|---|---|---|
| MSCI China ESG Leaders Select 5% Issuer Capped | +42,91% | -12,23% | -27,43% | -10,35% |
| MSCI China | +29,49% | -21,72% | -21,93% | -11,20% |
📙 Pourquoi privilégier le PEA pour investir sur un ETF Chine ?
Malgré un choix plus restreint et des frais de gestion plus élevés, un ETF Chine PEA vous permet de bénéficier de plusieurs avantages par rapport à un ETF Chine classique :
- Les plus-values générées sur un PEA sont exemptées d'impôt sur le revenu ✅ à condition de n'effectuer aucun retrait avant la 5ème année suivant votre 1er dépôt. En investissant via un PEA, vous êtes uniquement soumis aux prélèvements sociaux à hauteur de 17,2% (vs 17,2% + 12,8% avec la Flat Tax sur un CTO).
- Les plus-values générées sur un PEA sont imposées uniquement lors du retrait ✅. Vous pouvez donc réinvestir vos dividendes ou vos gains sur d'autres produits financiers sans friction et profiter des intérêts composés alors que sur un CTO vous êtes taxé chaque année sur vos gains réalisés en année N-1.
📈 Quels alternatives pour investir sur un ETF Chine via un CTO ?
Vous pouvez trouver ci-dessous ma sélection d’ETF Chine à inclure dans votre compte-titres ordinaire (CTO). À mon avis, l’ETF Franklin FTSE China UCITS mérite le détour 📌 avec seulement 0,19% par an de frais de gestion et un indice de référence (FTSE China 30/18 Capped Index-NR) très diversifié composé de plus de 950 positions.
| Dénomination de l'ETF | Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Type de réplication | Éligible PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF Franklin FTSE China UCITS | IE00BHZRR147 | 512 M€ | 0,19% | Physique | ❌ Non |
| ETF iShares MSCI China A | IE00BQT3WG13 | 2,3 Md€ | 0,40% | Physique | ❌ Non |
| ETF Amundi MSCI China UCITS | LU1841731745 | 312 M$ | 0,29% | Synthétique | ❌ Non |
| ETF Amundi MSCI China TECH ESG SCREENED UCITS | LU1681043912 | 43M€ | 0,55% | Physique | ❌ Non |
Avertissement
Mon contenu est conçu pour vous fournir des informations pédagogiques et ne constitue en aucun cas un conseil d’investissement personnalisé. À ce titre, il ne s’agit ni d’une incitation à acheter, ni à vendre des instruments financiers.
Pour cela, je tiens à rappeler qu’investir comporte des risques, y compris la perte totale ou partielle de votre capital investi et que les performances passées ne garantissent en rien les résultats futurs (très important à garder à l’esprit).
Avant de prendre la moindre décision, prenez le temps d’effectuer vos propres recherches et (si besoin) de consulter un conseiller financier expérimenté pour vous accompagner dans vos investissements.
Spécialiste Finance & Bourse
- Avec plus de 15 ans d'expérience dans l'investissement en bourse, je vous aide à choisir les instruments les plus adaptés à votre profil pour diversifier votre portefeuille boursier.
- Certification AMF validée en 2021
- Formation CIF validée en 2023