Avec plus de 18 ans d’expérience dans la fourniture de service d’investissement, AvaTrade est un site de trading incontournable pour les investisseurs actifs 💡 à la recherche de solutions pour saisir des opportunités sur les marchés boursiers.
Après avoir testé le broker sous toutes les coutures pendant plusieurs années, découvrez mon avis d’expert et celui de ses clients à propos d’AvaTrade en 2024 🔥. Dans cette revue, je m’intéresse au nombre d’instruments négociables sur la plateforme, aux frais de courtage et aux outils de trading proposés par le broker irlandais.
🙋♂️ Témoignages clients : des clients mitigés sur AvaTrade ?
| TrustPilot | Google Play Store | Apple store | ||
|---|---|---|---|---|
| Avis AvaTrade | 👉 2,3 sur 5 30 avis clients | 👉 4,5 sur 5 8 706 avis clients | 👉 3,5 sur 5 10 400 avis clients | 👉 2,7 sur 5 72 avis clients |
Avec plus de 19 200 avis recensés en ligne (Google, TrustPilot, Play Store et Apple Store), je note qu’AvaTrade récolte de nombreux témoignages positifs (particulièrement sur TrustPilot) et possède une bonne réputation en France.
Après une lecture approfondie, je remarque que de nombreux clients font l’éloge du service client 📲 qui semble faire un job remarquable pour répondre à leurs questions sur les frais et le fonctionnement de la plateforme de trading.
En revanche, un certain nombre d’utilisateurs se plaignent des frais d’inactivité 💤 dont le montant peut vite chiffrer. Comme le montre le commentaire ci-dessous, un client s’est retrouvé avec 200 euros de frais d’inactivité au bout d’un an. Pour rappel, le broker applique 50€ de frais si votre compte est inactif pendant 3 mois consécutifs)… Enfin, quelques clients affichent leurs doutes sur l’efficacité du copy trading sur Duplitrade…
- Plus de 1 000 valeurs financières négociables
- Fonctionnalité AvaProtect pour sécuriser vos trades en cas de volatilité
- 4 plateformes de trading (WebTrader, MT4, MT5 et AvaOptions)
🧐 Mon avis d’expert sur AvaTrade en 2024 (ce que j’aime et ce que j’aime moins)
- AvaTrade est un broker accessible à tous les profils de trader puisque le dépôt minimum pour ouvrir un compte est de 100 euros (300 euros sur AvaFutures).
- En fournissant l'accès à 4 plateformes de trading (MT4, MT5, WebTrader et AvaOptions), AvaTrade met à votre disposition un vaste choix d'outils de trading pour bâtir des stratégies avancées et automatiser votre trading sur tous types d'actifs.
- La fonctionnalité "AvaProtect" est pratique puisqu'elle vous permet, en contrepartie d'une commission réduite, de protéger vos positions contre les pertes pendant une durée limitée.
- Grâce à Duplitrade et Zulutrade, AvaTrade fournit deux solutions de copy trading efficaces pour vous permettre de copier les positions d'autres traders plus expérimentés.
- Adaptée aux débutants, AvaOptions vous donne l'opportunité de découvrir le trading d’options vanilles dans un environnement ludique grâce à ses nombreuses bulles d'aide. Une occasion en Or pour apprendre le fonctionnement des combinaisons d'options.
- Le lancement d'AvaFutures en mai 2024 vous permet désormais de négocier des contrats à terme avec effet levier sur un marché réglementé. D'autant plus que le broker s'est donné les moyens pour rivaliser avec les meilleurs intermédiaires du secteur.
- Malheureusement, AvaTrade possède seulement 1 000 contrats CFD pour investir sur plusieurs classes d'actifs (actions, ETF, matières premières, cryptomonnaies...). En comparaison, IG en possède plus de 17 000 et XTB plus de 2 000...
- AvaTrade ne possède pas de bureaux dans l'Hexagone. En cas de litige, les démarches peuvent être plus complexes à mener puisque le broker ne rentre pas dans le champ de compétence du Médiateur de l'AMF.
Avec une offre composé uniquement de produits dérivés à effet de levier (CFD à risque limité, Futures, options vanilles), AvaTrade s’adresse clairement aux traders actifs qui désirent spéculer sur la volatilité des marchés financiers. Pour ma part, j’estime qu’AvaOptions est une des meilleures plateformes pour apprendre à trader des options.
- Plus de 1 000 valeurs financières négociables
- Fonctionnalité AvaProtect pour sécuriser vos trades en cas de volatilité
- 4 plateformes de trading (WebTrader, MT4, MT5 et AvaOptions)
📢 L’avis de mes lecteurs sur AvaTrade
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🙋♂️ Que pensent les utilisateurs à propos des plateformes de trading ?
Avec plus d’un million de téléchargement sur le Google Play Store, les plateformes fournies par AvaTrade obtiennent des avis mitigés.
Ce que je retiens, c’est que les clients apprécient la polyvalence du broker qui permet de négocier un large choix d’instruments financiers à travers plusieurs applis de trading (WebTrader, MT4, MT5 et AvaOptions). Encore une fois, on retrouve de nombreux témoignages en faveur du support…
Bien entendu, le courtier irlandais reçoit aussi quelques blâmes de ses utilisateurs en ce qui concerne des frais de spreads importants sur certains actifs et des bugs de connexion à certains moments.
🔎 Qui est AvaTrade et peut-on lui faire confiance ?
- Fondée en 2006 à Dublin, AvaTrade est un broker multi-actifs avec plus de 18 ans d'expérience dans l'univers du courtage en ligne. Présent sur plusieurs continents (Europe, Amérique, Asie...), le broker compte plus de 400 000 clients à travers le monde.
- Régulé par plusieurs juridictions (ASIC, CySEC, FSA…), les clients français qui ouvrent un compte via la branche Ava Trade EU bénéficie de la supervision de la Banque Centrale d'Irlande 🧿. Vous pouvez retrouver les autorisations du broker sur le registre des agents financiers (REGAFI) sous le numéro 29054.
- Chez AvaTrade, vos fonds sont ségrégués auprès de plusieurs banques dépositaires 🏦 (National Westminster Bank Plc, Barclays bank PLC Italy, Barclays Bank UK PLC). En cas de défaillance du courtier, les comptes client individuels sont protégés en vertu de l'ICCL à hauteur de 90% de la somme perdue, et jusqu'à 20 000 €.
- Bien qu'il possède des bureaux dans plusieurs pays (Australie, Italie, Japon...), AvaTrade n'est pas présent physiquement en France ❌. En cas de litige, il n'est pas possible de saisir le Médiateur de l'AMF afin de trouver une une résolution à l'amiable puisqu'il ne rentre pas dans son champs de compétence...
- Régulièrement récompensé, AvaTrade a obtenu le prix de la plateforme de trading UK la plus fiable en 2023 🏆 par le "World Business Stars Magazine".
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|---|---|
| Date de création | 2006 |
| Siège | 🌍 Irlande |
| Régulation | 👉 Banque Centrale d'Irlande, ASIC, KNF... |
| Ségrégation des fonds | ✅ National Westminster Bank Barclays bank Italy Barclays Bank UK |
| Présence géographique | 👉 France, Irlande, Italie, Japon, Chine, Australie... |
👉 Un broker de plus en plus polyvalent (qui élargit son offre aux Futures)
- Focalisé sur les traders actifs, AvaTrade propose trois types de supports 🔎 pour vous permettre de spéculer sur la volatilité des marchés : un compte CFD, un compte pour trader des options vanilles et un compte-titres sur lequel vous pouvez négocier des contrats Futures.
- Chez AvaTrade, le trading de contrats CFD n'est pas réservé uniquement aux particuliers. Les professionnels peuvent aussi ouvrir un compte CFD 🔑 pour s’affranchir des limitations réglementaires en matière de levier. Pour cela, il est nécessaire de remplir certains critères (Activité de trading, expérience pro dans le secteur et taille de capital).
- Malheureusement, AvaTrade ne possède pas de PEA ni de PEA-PME ❌. Si vous souhaitez profiter d'une exonération d'impôt sur le revenu sur vos plus-values, optez pour Fortuneo ou Saxo Banque.
- AvaTrade vous donne l'opportunité d'ouvrir un compte de trading démo gratuit 🆓 doté d'un capital fictif de 100 000 euros afin de vous entraîner à passer vos premiers ordres et développer votre propre stratégie via un compte fictif.
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|---|---|
| Types de supports disponibles | ✅ Compte-titres ❌ PEA ❌ PEA-PME ❌ PEA jeunes ✅ Compte CFD |
| Clients éligibles CFD | ✅ Particulier ✅ Professionnel |
| Instruments négociables | ✅ CFD ❌ Actions ❌ ETF ❌ Obligations ❌ Fonds ❌ Turbos ✅ Options OTC ✅ Futures |
Malheureusement, AvaTrade n’offre aucune solution pour placer votre argent sur des actions et des ETF à long terme sans subir de frais de financement quotidiens. Si vous souhaitez opter pour une gestion passive de votre portefeuille, tournez-vous plutôt vers un broker DCA pour bâtir un plan d’investissement programmé en quelques clics.
👉 AvaTrade : un nombre d’instruments financiers restreint…
- AvaTrade vous donne accès à plus de 1 000 contrats CFD 📌 afin d’aller dénicher des opportunités avec une marge requise réduite sur un vaste choix de valeurs financières (indices, marché des devises, matières premières, cryptomonnaies…) dont plus de 690 actions et ETF.
- Avec plus de 35 CFD indices (CAC 40, Nasdaq, FTSE, Dax 40…) négociables sur sa plateforme, AvaTrade se distingue de ses concurrents. En comparaison, XTB n'en propose que 33 et ActivTrades seulement 13.
- Si vous désirez étendre votre champ d'intervention et développer des stratégies avancées, AvaTrade fournit plus de 44 options vanilles 💡 sur des paires de devise Forex, l'Or et le pétrole. Une offre un peu trop limité à mon goût mais qui peut suffire si vous débutez sur les options.
- Lancée en mai 2024, AvaFutures propose de négocier plusieurs dizaines de contrats Futures 📈 (Micro E-mini S&P 500, 10-Year U.S. Treasury Note...) sur le logiciel de trading MetaTrader 5. Une bonne nouvelle pour les clients qui peuvent désormais acheter et vendre des instruments cotés sur un marché organisé et réglementé.
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|---|---|
| Contrats CFD | ✅ 👉 630 CFD actions 👉 60 CFD ETF 👉 55 CFD Forex 👉 32 CFD indices 👉 18 CFD mat premières 👉 20 CFD cryptos |
| Actions & ETF comptant | ❌ Non |
| Turbos & warrants | ❌ Non |
| Fonds | ❌ Non |
| Options vanilles | ✅ Plus de 44 devises via AvaOptions |
| Contrats Futures | ✅ Plusieurs dizaines via AvaFutures |
Même si le choix est vaste, AvaTrade ne propose que 1 000 actifs sous-jacents pour vous adonner au trading CFD. Si vous cherchez à obtenir un accès complet au marché, je vous conseille d’aller voir mon avis sur IG qui permet d’acheter ou vendre plus de 17 000 contrats CFD.
💰 Des spreads dans la moyenne du marché
- Contrairement à certains brokers CFD (IG, ActivTrades), AvaTrade n'applique aucune commission sur l’ensemble de ses contrats CFD 💎 (actions et ETF inclus).
- Sans être les plus bas du marché, AvaTrade propose des spreads intéressants par lot 🔎. À titre d'exemple, vous pouvez négocier la paire de devise EUR/USD avec un spread qui démarre à 0.9 pip, l’OR à partir de 0.29 pip, l’indice Nasdaq à partir de 1 point ou encore le Bitcoin avec un écart de 0.20% seulement.
- Bonne nouvelle, AvaTrade propose une calculatrice de trading 🧮 afin de pouvoir simuler et anticiper les frais de transaction sur les différents instruments CFD, une fonctionnalité indispensable si vous débutez dans le domaine et que vous avez des difficultés à calculer le poids des frais sur CFD.
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|---|---|
| Frais CFD Actions | 👉 0€ Commission + spread |
| Frais CFD ETF | 👉 0€ Commission + spread |
| Frais CFD Forex | 👉 EUR/USD à partir de 0,9 👉 EUR/GBP à partir de 1,5 |
| CFD Indices | 👉 CAC 40 à partir de 1,0 👉 DAX 40 à partir de 1,5 |
| CFD matières premières | 👉 Or à partir de 0.29 👉 Argent à partir de 2,9 |
| CFD cryptos | 👉 BITCOIN 0,20% 👉 ETHEREUM 0,25% |
Si vous cherchez à vous spécialiser dans le trading de crypto-monnaies, sachez qu’il existe des courtiers encore moins chers et avec plus de cryptoactifs comme le montre mon comparatif des meilleurs brokers cryptos. Pour preuve, avec un Ethereum à 2 600 dollars, le spread pour ouvrir une position chez AvaTrade est de 6,5 points tandis qu’il démarre à 1,2 points chez IG (spread flottant).
👉 Coûts annexes : attention aux frais d’inactivité
- Avec un dépôt initial minimum de 100 dollars 💰 seulement, l'ouverture d'un compte chez AvaTrade est accessible à tous les traders, fortunés ou non.
- AvaTrade ne facture aucune commission lors de vos dépôts et retraits 🆓 sur la plateforme. Idem pour les données de marché en temps réel qui sont fournies gratuitement par le courtier.
- En revanche, les clients inactifs pendant une durée consécutive de 3 mois sont débités de 50€ par trimestre ⚠️, à condition que la valeur de leur compte soit positive. Un montant élevé à notre avis qui incite les clients à vite retirer leurs fonds s'ils ne veulent pas être débités de la sorte.
- Malheureusement, AvaTrade ne fournit pas d'IFU (imprimé fiscal unique) à ses clients ❌. En revanche, vous obtenez un relevé des opérations pour vous aider à déclarer vos plus-values et vos moins-values boursières à l'administration fiscale.
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|---|---|
| Dépôt minimum | 💰 100€ |
| Moyen de dépôt & retrait | ✅ Virement ✅ Carte bancaire ✅ Perfect Money ✅ Skrill |
| Frais de données de marché | 🟢 Gratuit |
| Frais ouverture | ❌ Non |
| Frais de garde | ❌ Non |
| Frais retraits | ❌ Non |
| Commission conversion de devises | ❌ Non |
| Frais inactivité | ✅ 50€ par trimestre si compte inactif 3 mois consécutifs |
| IFU | ❌ Non |
👉 Plateformes de trading : le véritable atout d’AvaTrade
Très polyvalent, AvaTrade permet de négocier ses produits financiers à travers un total de 4 plateformes de trading dont certaines développées en interne. Parmi elles :
- La plateforme WebTrader 🔎 (et sa version mobile AvaTradeGO) vous permet d’acheter et vendre l'ensemble des contrats CFD disponibles chez AvaTrade. Parmi les outils présents sur l'application, des signaux de trading fournis par Trading Central avec des Stop loss et des Take profit déjà paramétrés, le buzz de marché qui met en avant les titres les plus cotés dans les médias et les réseaux sociaux, un calendrier économique.
- Grâce à sa fonctionnalité exclusive AvaProtect 🛡️, vous avez la possibilité de protéger efficacement vos positions sur CFD Forex (+ CFD Or et Argent) via un système d’assurance, en contrepartie d’un montant qui dépend de la durée choisie et jusqu’à 1 million d’euros. Un outil précieux pour éviter un éventuel appel de marge !
- AvaTrade est compatible avec MetaTrader 4 et MetaTrader 5 📈, les célèbres logiciels de trading édités par la société MetaQuotes. Grâce à eux, vous avez l'opportunité d'automatiser votre trading en programmant votre propre robot de trading grâce au langage MQL4 et MQL5. Malheureusement, AvaTrade n'est pas compatible avec le logiciel de bourse ProRealTime.
- Compatible avec tous les supports (PC, tablette et mobile), AvaOptions vous permet de bâtir des combinaisons d’options sur plusieurs dizaines de paires de devises 💡, d'afficher la volatilité implicite et les Grecs (Delta, Vega, Théta…) dans un environnement optimal. Au menu, plus de 13 stratégies d'options (straddle, put spread...) et la présence d'un simulateur pour ajuster votre risque.
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|---|---|
| Alertes | ✅ Oui |
| Indicateurs techniques | ✅ Oui |
| Outils de dessin | ✅ Oui |
| Signaux de trading | ✅ via MT4 et MT5 |
| Trading algorithmique (Trading automatique) | ✅ via MT4 et MT5 |
| Calendrier éco | ✅ Oui |
| Application mobile | ✅ Oui |
| Screener | ❌ Non |
| HeatMap | ❌ Non |
| Copy Trading | ✅ via MT4 et MT5 |
| Investissement programmé | ❌ Non |
À ma connaissance, AvaOptions est la seule plateforme sur le marché français à fournir une interface aussi ludique. Même si elle reste limitée à des options vanilles sur le Forex, il s’agit à mon avis d’une bonne entrée en matière pour apprendre facilement le fonctionnement des différentes combinaisons d’options avant de vous lancer sur des options listées.
👉 La particularité d’AvaTrade : le copy trading
Si vous n’avez ni les connaissances ni le temps de coder votre propre robot de trading, AvaTrade propose deux solutions de copy trading sans frais en 2024 ✅ afin de reproduire, le plus fidèlement possible, les performances de certains professionnels des marchés.
- Duplitrade 🚩, un partenaire d’AvaTrade qui vous donne l'opportunité de lier votre compte à près de 12 fournisseurs de stratégies sélectionnés au préalable et dont l'historique remonte pour certains à plusieurs années (Legacy, Vivo, Jumbo...). Vous pouvez savoir, à tout moment, quelle est la moyenne de trades effectuée par le fournisseur chaque mois, le levier qu’il utilise, sa méthode (manuelle, semi-automatique ou automatique) ou encore les mesures qu’il prend pour gérer le risque sur ses positions.
- ZuluTrade 🚩, un réseau de trading social crée en 2007 qui possède à ce jour, une vaste communauté de traders (particuliers et professionnels) dans le monde entier. Le copy trading avec ZuluTrade consiste à lier votre compte dans l'objectif de copier les meilleurs fournisseurs de signaux à partir d'un classement qui repose sur leurs performances.
Alors que j’ai tendance à me perdre parmi les milliers de traders disponibles sur la plateforme eToro, j’estime que la solution de copy trading fournie par Duplitrade chez AvaTrade permet de se concentrer sur une sélection restreinte de stratégies avec un meilleur suivi des performances.
👉 AvaFutures : Une nouvelle offre pour trader des contrats à terme
Depuis mai 2024, AvaTrade a décidé d’étendre son offre en intégrant le trading de contrats Futures via sa nouvelle marque AvaFutures. Pour cela, le courtier irlandais passe par le logiciel MetaTrader 5 📈 qui intègre de nombreuses fonctionnalités :
- AvaFutures permet de négocier un vaste choix de contrats à terme ⚡ comme des indices (Micro E-mini S&P 500, Micro E-mini Nasdaq-100...), des matières premières (Micro WTI Crude Oil, Brent...), des paires de devises (E-Micro EUR/USD, E-Micro GBP/USD...) ou encore des cryptomonnaies (Micro Ether, Micro Bitcoin...).
- AvaFutures n'impose pas de barrière à l'entrée puisque le dépôt initial minimum pour ouvrir un compte est de 300 euros seulement 🤑.
- En négociant des contrats à terme via MetaTrader 5, vous avez accès à plus de 38 indicateurs techniques 📉, 44 outils graphiques, la profondeur de marché, le trading en 1-clic et la possibilité d'automatiser votre trading en programmant votre stratégie via le langage MQL5.
- Côté frais, AvaFutures facture une commission de seulement 0,75€/$ sur le contrat micro 🔎 et de 1,75€/$ sur les contrats standard et mini (hors commission de bourse et frais NFA). Par ailleurs, sachez que l'accès aux données de marché de niveau 2 est gratuit (sous réserve de posséder un compte réel approvisionné).
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|---|---|
| Dépôt initial minimum | 💰 300 euros |
| Plateforme | 📈 MetaTrader 5 |
| Outils de trading | ✅ 38 indicateurs ✅ 44 outils dessin ✅ 21 intervalles de temps ✅ Backtest ✅ Automatisation (MQL5) |
| Contrats Futures disponibles | 🟢 Indices 🟢 Paires de devises 🟢 Mat premières 🟢 Obligations 🟢 Cryptos |
| Frais de courtage | 👉 Standard 1,75€/$ par contrat 👉 Mini 1,75€/$ par contrat 👉 Micro 0,75€/$ par contrat |
Très accessible et pas cher, un comparatif avec les meilleurs brokers Futures montre qu’AvaFutures est très compétitif par rapport à la concurrence. J’ai noté un autre élément intéressant : la marge intraday requise par AvaFutures est très réduite (idéal pour les traders actifs). Par exemple, elle est de 128 dollars sur le Micro E-mini S&P 500 (vs 240$ chez WH SelfInvest) et de 151 euros sur le Micro-DAX (vs 280€ chez WHS)
☎️ AvaTrade : un support qui vous accompagne même sur WhatsApp !
Disponible dans plusieurs dizaines de pays, le support client d’AvaTrade est disponible 5j/7 et 24h/24 dans plusieurs langues 📞. Pour les clients français, vous avez la possibilité de joindre les équipes d’AvaTrade :
- Par téléphone au +(33)757921916 de 21h le dimanche à 21h le vendredi (GMT)
- Par message via WhatsApp au +447520644093
- Via le Chatbot en ligne sur le site afin d'être guidé à travers les différentes rubriques
- Via le formulaire en ligne en précisant l'objet de la demande (support, ouverture de compte...).
Depuis mes débuts sur AvaTrade en 2021, j’ai eu l’occasion de discuter deux fois avec David Klein, mon chargé de compte. Deux appels réalisés à son initiative pour s’assurer que tout était clair dans le maniement du compte de démonstration. Satisfait de ces échanges j’ai senti que j’avais affaire à quelqu’un de compétent (voir la vidéo plus bas dans laquelle il intervient pour faire découvrir la WebTrader).
- Plus de 1 000 valeurs financières négociables
- Fonctionnalité AvaProtect pour sécuriser vos trades en cas de volatilité
- 4 plateformes de trading (WebTrader, MT4, MT5 et AvaOptions)
🗺️ Les locaux du courtier à Dublin
![[Carte] Emplacement des bureaux d'AvaTrade à Dublin](https://checkmonplacement.fr/wp-content/uploads/2024/10/Carte-AvaTrade.png)
🤔 Questions fréquentes
Suis-je totalement protégé contre les pertes avec AvaProtect ?
AvaProtect est un outil très utile pour protéger contre le risque de pertes une position ouverte sur le Forex ou sur certains CFD métaux précieux, pendant une durée limitée (1h à 2 jours au maximum) et définie à l’avance.
En contrepartie d’une commission dont le prix varie en fonction de votre exposition et de la durée de protection choisie, AvaTrade vous protège contre la totalité des pertes potentiellement engendrées par le trade.
Est-il possible de se former au trading chez AvaTrade ?
Même si cela ne vaut pas une formation de trading en présentiel, AvaTrade possède un centre de formation gratuit composé de plusieurs dizaines d’articles, de vidéos et d’E-book afin de vous aider à maîtriser les bases de l’analyse technique, les types d’ordres ou bien la gestion du risque avec l’effet levier.
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Avertissement
Mon contenu est conçu pour vous fournir des informations pédagogiques et ne constitue en aucun cas un conseil d’investissement personnalisé. À ce titre, il ne s’agit ni d’une incitation à acheter, ni à vendre des instruments financiers.
Pour cela, je tiens à rappeler qu’investir comporte des risques, y compris la perte totale ou partielle de votre capital investi et que les performances passées ne garantissent en rien les résultats futurs (très important à garder à l’esprit).
Avant de prendre la moindre décision, prenez le temps d’effectuer vos propres recherches et (si besoin) de consulter un conseiller financier expérimenté pour vous accompagner dans vos investissements.
Spécialiste Finance & Bourse
- Avec plus de 15 ans d'expérience dans l'investissement en bourse, je vous aide à choisir les instruments les plus adaptés à votre profil pour diversifier votre portefeuille boursier.
- Certification AMF validée en 2021
- Formation CIF validée en 2023