Avec près de 16 963 milliards d’euros de PIB cumulé en 2023, l’Union européenne est une zone stratégique qui représente environ 15% de l’économie mondiale. Grâce à la libre circulation des marchandises, des capitaux et des personnes sur le continent, les entreprises ont accès à un marché unique composé de 448 millions de clients potentiels.
Afin de pouvoir profiter au mieux de la croissance des entreprises en Europe (au sens large et pas uniquement l’UE) via une enveloppe d’investissement défiscalisée, découvrez mon avis sur les meilleurs ETF Europe éligibles au PEA en 2024 🔥.
🎯 Comparatif des meilleurs ETF Europe PEA en 2024
Afin de mieux cerner leurs différences (frais de gestion, type de réplication, encours sous gestion…), vous pouvez trouver ci-dessous un tableau comparatif des 6 ETF Europe de ma sélection 👇. Cotés en bourse de 9h à 17h30 et avec une part inférieure à 200 euros, tous les fonds sont accessibles même pour les moins fortunés.
| Dénomination de l'ETF | Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Réplication | PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF Amundi EURO STOXX 50 UCITS | LU1681047236 | 2,87 Md€ | 0,09% | Physique | ✅ Oui |
| ETF iShares Core EURO STOXX 50 UCITS | IE00B53L3W79 | 4,37 Md€ | 0,10% | Physique | ✅ Oui |
| ETF Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS | IE00BK5BQY34 | 537 M€ | 0,10% | Physique | ✅ Oui |
| ETF iShares Core MSCI EMU UCITS | IE00B53QG562 | 3,42 Md€ | 0,12% | Physique | ✅ Oui |
| ETF BNP Paribas Easy EURO STOXX 50 UCITS | FR0012739431 | 609 M€ | 0,18% | Physique | ✅ Oui |
| ETF Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition UCITS | LU2195226068 | 1,79 Md€ | 0,20% | Physique | ✅ Oui |
Sur les 3 dernières années, c’est l’ETF Amundi EURO STOXX 50 UCITS qui tire son épingle du jeu à mon avis puisqu’il délivre une performance cumulée de +29,97%. En revanche, je ne suis pas du tout fan de l’ETF Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition UCITS qui est la lanterne rouge de ma sélection avec seulement +17,82% sur la période.
En termes de suivi, les 6 ETF affichent un tracking error compris entre 0,15%-0,20% sur les 3 dernières années ✅, preuve que les fonds répliquent correctement leur indice de référence.
| Performances 2020 | Performances 2021 | Performances 2022 | Performances 2023 | |
|---|---|---|---|---|
| ETF Amundi EURO STOXX 50 UCITS LU1681047236 | -2,93% | +23,93% | -9,04% | +22,74% |
| ETF iShares Core EURO STOXX 50 UCITS IE00B53L3W79 | -2,9% | +24% | -9% | +22,8% |
| ETF Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS IE00BK5BQY34 | +2,57% | +24,92% | -12,74% | +18,13% |
| ETF iShares Core MSCI EMU UCITS IE00B53QG562 | -0,8% | +22,7% | -12% | +19,3% |
| ETF BNP Paribas Easy EURO STOXX 50 UCITS FR0012739431 | -2,93% | +24,08% | -7,47% | +20,59% |
| ETF Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition UCITS LU2195226068 | NC | +25,23% | -17,24% | +22,48% |
🤔 Quel est le meilleur ETF Europe PEA en 2024 ?
À mon avis, le meilleur ETF Europe PEA est l’ETF Amundi EURO STOXX 50 UCITS 🏆 car il affiche la plus belle performance cumulée (+29,97%) sur les 3 dernières années et avec seulement 0,09% de frais de gestion par an. Seul point négatif, il est peu diversifié avec uniquement 50 titres dans l’indice.
D’un autre côté, si vous cherchez à obtenir une exposition très large à l’Europe, tournez-vous vers l’ETF Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS. Même s’il ne brille pas par ses performances passées (+18,62% sur les 3dernières années), il a l’avantage d’être composé de 436 titres dans son indice.
Si d’aventure vous souhaitez poursuivre la diversification de votre portefeuille boursier, pensez à consulter ma sélection des meilleurs ETF ESG PEA et des meilleurs ETF Or.
👉 ETF Amundi EURO STOXX 50 UCITS
- Code ISIN : LU1681047236
- Prix d'une part : 123 euros
- Encours sous gestion : 2,87 milliards d'euros
- Type de réplication : physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,09%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +58,01%
Créé en septembre 2008, L’ETF Amundi EURO STOXX 50 UCITS ⭐ cherche à reproduire la performance de l’indice EURO STOXX 50® . Comme son nom le laisse penser, le fonds englobe 50 titres de premier plan des 12 pays développés de la zone euro.
Au sein de l’indice, la part des entreprises françaises est significative puisqu’elles représentent près de 40% de son exposition. Enfin, les trois titres phares sont ASML Holding (10%) SAP (5,60%) et LVMH (5,36%).
👉 ETF iShares Core EURO STOXX 50 UCITS
- Code ISIN : IE00B53L3W79
- Prix d'une part : 179 euros
- Encours sous gestion : 4,37 milliards d'euros
- Type de réplication : physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,10%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +58,45%
Négociable en bourse depuis janvier 2010, L’ETF iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ⭐ vis à calquer l’évolution de l’indice EURO STOXX 50® . Comme son nom le laisse penser, le fonds englobe 50 titres de premier plan des 12 pays développés de la zone euro.
Son exposition et sa composition sont donc identiques à l’ETF Amundi. En revanche, il est plus cher (0,10% vs 0,09% de frais de gestion) et moins liquide.
👉 ETF Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS
- Code ISIN : IE00BK5BQY34
- Prix d'une part : 45 euros
- Encours sous gestion : 532 millions d'euros
- Type de réplication : physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,10%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +52,72%
Lancé en juillet 2019, L’ETF Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS ⭐ a pour objectif de répliquer la performance de l’indice FTSE Developed Europe ex U.K composé d’actions de 436 sociétés de moyenne et grande tailles des marchés développés en Europe (hors Royaume-Uni).
L’ETF est essentiellement exposé à la France (21,4%) suivi de la Suisse (19%) et de l’Allemagne (16,9%). Enfin, les trois valeurs dont il est le plus exposé sont Novo Nordisk (5,2%), ASML Holding (4,8%) et Nestlé (3,1%).
👉 ETF iShares Core MSCI EMU UCITS
- Code ISIN : IE00B53QG562
- Prix d'une part : 174 euros
- Encours sous gestion : 3,42 milliards d'euros
- Type de réplication : physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,12%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +47,21%
Créé en janvier 2010, L’ETF iShares Core MSCI EMU UCITS ⭐ a pour mision de calquer l’évolution de l’indice MSCI EMU Index qui compte 225 sociétés de grande et moyenne capitalisation des 10 pays développés de l’EMU (Union économique et monétaire européenne). l’indice couvre environ 85% de la capitalisation boursière ajustée au flottant de l’UEM.
Les entreprises françaises et allemandes représentent près de 60% de l’indice. Enfin, le TOP 3 des titres qui ont le plus de poids sont ASML Holding (7,48%), SAP (3,83%)) et LVMH (3,81%).
👉 ETF BNP Paribas Easy EURO STOXX 50
- Code ISIN : FR0012739431
- Prix d'une part : 15 euros
- Encours sous gestion : 609 millions d'euros
- Type de réplication : physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,18%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +58,25%
Disponible à la négociation depuis juillet 2015, L’ETF BNP Paribas Easy EURO STOXX 50 ⭐ tente de reproduire la performance de l’indice EURO STOXX 50 (NR) , soit les 50 plus grandes entreprises de la zone euro.
Deux fois plus cher que le fonds d’Amundi, l’ETF de la Banque française aussi d’une moindre liquidité.
Les trois principales actions de l’indice sont ASML Holding (10,06%) SAP (5,67%) et LVMH (5,35%).
👉 ETF Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition UCITS
- Code ISIN : LU2195226068
- Prix d'une part : 30 euros
- Encours sous gestion : 1,79 milliards d'euros
- Type de réplication : physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,2%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 3 ans : +17,82%
Lancé en juillet 2020, L’ETF Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition UCITS ⭐ cherche à calquer l’évolution de l’indice S&P Eurozone LargeMidCap Net Zero 2050 Paris-Aligned ESG (NR). Il compte 137 actions d’entreprises compatibles avec un scénario de réchauffement climatique mondial de 1,5 °C.
Bien qu’il soit le plus cher de ma sélection, ce fonds s’adresse en priorité aux investisseurs qui souhaitent donner du sens à leur investissement.
Les trois principales actions de l’indice sont ASML Holding (6,38%) SAP (5,11%) et Schneider Electric (4,21%).
🎯 Quel est le meilleur PEA pour acheter un ETF Europe ?
Par expérience, Le PEA de Fortuneo se distingue de ses concurrents grâce à son offre qui permet d’acheter des ETF avec 0€ de commission sur votre 1er ordre de bourse chaque mois 💡 à condition que son montant soit inférieur ou égal à 500 euros. Si vous avez un petit capital à investir chaque mois, difficile de trouver mieux !
En revanche, si vous êtes un trader actif et que vous avez besoin d’outils professionnels pour investir en bourse et suivre vos titres préférés, sachez que Saxo Banque a l’avantage d’être un broker compatible avec ProRealTime. Très célèbre, le logiciel de trading développé par la société IT-Finance offre une grande panoplie d’indicateurs techniques, de screeners et d’outils pour automatiser vos transactions.
- 1er ordre par mois offert si <= à 500€ avec la formule Stater (ensuite 0,35%)
- Possibilité d’ouvrir un PEA en gestion libre ou sous mandat
- Ordres Intelligents pour protéger vos positions et optimiser vos gains
- Commission de 0,08% par ordre sur les ETF français (min. 2€) sur Euronext
- Plusieurs plateformes : SaxoInvestor, SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO
- Compatible avec TradingView et ProRealTime
Vous pouvez trouver ci-dessous un tableau comparatif des commissions facturées par les trois brokers de notre sélection 👇 (Fortuneo, EasyBourse et Saxo Banque) en fonction de 3 profils types d’investisseurs (ordre de bourse de 100€, 1 000€ et 10 000€).
En résumé, si vous réalisez des petits ordres de 500 euros ou moins, Fortuneo est le moins cher. En revanche, si vos ordres dépassent cette somme, Saxo Banque possède la grille tarifaire la plus attractive.
| Frais pour un ordre de 100€ | Frais pour un ordre de 1 000€ | Frais pour un ordre de 10 000€ | |
|---|---|---|---|
| Fortuneo Starter | 0,35 € | 3,50 € | 35 € |
| Fortuneo Progress | 0,50 € | 4,90 € | 15 € |
| Fortuneo Trader Pro | 0,50 € | 9,50 € | 10 € |
| EasyBourse Découverte | 0,50 € | 3,80 € | 45 € |
| EasyBourse Premium | 0,50 € | 3,80 € | 45 € |
| EasyBourse Expert | 0,50 € | 9 € | 12 € |
| EasyBourse Intense | 0,50 € | 10 € | 10 € |
| Saxo Banque Classic | 0,50 € | 2 € | 8 € |
📙 Quel intérêt d’investir dans un ETF Europe via un PEA plutôt qu’un CTO ?
Le Plan épargne en actions (PEA) est une enveloppe d’investissement défiscalisée qui possède deux avantages significatifs par rapport à un compte-titres ordinaire (CTO) :
- Les plus-values que vous générez sur un PEA sont exemptées d'impôt sur le revenu ✅ à condition de n'effectuer aucun retrait avant la 5ème année suivant votre 1er dépôt. Dès lors, vous êtes uniquement soumis aux prélèvements sociaux à hauteur de 17,2% (vs 17,2% + 12,8% avec la Flat Tax sur un CTO).
- Les plus-values que vous générez sur un PEA sont imposées uniquement lors du retrait ✅. Tant que vos dividendes et plus-values restent sur votre PEA, vous pouvez réinvestir vos gains sans être taxé et profiter pleinement des intérêts composés. Un sacré avantage par rapport au CTO sur lequel vous êtes taxé chaque année sur vos gains réalisés en année N-1.
En pratique, cela signifie que si vous achetez 10 000 euros d’ETF Europe via votre PEA et que cet investissement aboutit, au bout d’un certain temps, à une plus-value brute de 500 euros, votre gain net (après impôt) est de 414 euros. Sur un CTO, la fiscalité est plus lourde et votre gain net serait seulement de 350 euros en étant soumis à la Flat Tax de 30%.
Enfin, tant que vous maintenez votre gain brut de 500 euros dans votre PEA, vous pouvez réinvestir cette somme en totalité sur d’autres produits boursiers (actions françaises, actions européennes, ETF). Sur un CTO, ce n’est pas possible puisque vous devez vous acquitter des impôts (30%) l’année suivante.
🔎 EURO STOXX 50 : un indice concentré sur 50 valeurs européennes
Indice emblématique pour investir en Europe, l’EURO STOXX 50 regroupe les 50 plus grandes entreprises de la zone euro en termes de capitalisation boursière. Très liquide, il offre une exposition à de nombreux secteurs comme la technologie, la finance, la consommation, et l’industrie.
En revanche, même s’il propose une représentation fidèle des leaders du marché européen, l’EURO STOXX 50 se révèle moins diversifié que l’EURO STOXX 600. Pour preuve, les 10 premières valeurs représentent près de 45% du panier d’actions 💡 (21% chez l’EURO STOXX 600). Malheureusement, il n’existe pas à ce jour d’ETF éligible au PEA qui reproduit l’indice EURO STOXX 600.
| Action | Poids dans l'indice | Secteur d'activité | |
|---|---|---|---|
| 1 | ASML Holding | 10% | Semi-conducteurs |
| 2 | SAP | 5,60% | Vente de progiciels |
| 3 | LVMH | 5,36% | Luxe |
| 4 | TotalEnergies | 4,33% | Pétrolières et gazières intégrées |
| 5 | Siemens | 3,81% | Équipements électroniques |
| 6 | Schneider Electric | 3,80% | Composants et équipements électriques |
| 7 | Sanofi | 3,01% | Pharmacie |
| 8 | L'Oréal | 2,98% | Produits de soin personnel |
| 9 | Allianz | 2,97% | Assurance |
| 10 | Air Liquide | 2,75% | Chimie |
🔎 Quelles alternatives pour investir en Europe via un CTO ?
Comme indiqué plus haut, le fait de passer par un compte-titres ordinaires permet d’accéder à un plus grand choix d’ETF dont certains suivent l’indice EURO STOXX 600. Voici les deux alternatives les plus intéressantes que j’ai sélectionnées pour vous :
| Dénomination de l'ETF | Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Type de réplication | PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF Amundi Stoxx Europe 600 UCITS | LU0908500753 | 7,95 Md€ | 0,07% | Physique | ❌ Non |
| ETF HSBC EURO STOXX 50 UCITS | IE00B4K6B022 | 945 M€ | 0,05% | Physique | ❌ Non |
👉 ETF Amundi Stoxx Europe 600 UCITS
- Code ISIN : LU0908500753
- Prix d'une part : 238 euros
- Encours sous gestion : 7,95 milliards d'euros
- Type de réplication : physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,07%
- Éligible au PEA : Non
- Performance cumulée sur 5 ans : +50,10%
Créé en avril 2013 et domicilié au Luxembourg, l’ETF Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ⭐ a pour but de calquer la performance de l’indice STOXX Europe 600 Index qui comprend 600 entreprises les plus liquides de grande, moyenne et petite capitalisations des marchés développés en Europe.
À ce titre, le fonds est très diversifié et permet de mieux lisser votre risque en cas de retournement de marché (Krach boursier).
Contrairement à l’EURO STOXX 50 qui est principalement exposé à la France, l’EURO STOXX 600 est représenté à hauteur de 23% par des entreprises dont le siège est situé au Royaume-Uni. Enfin, sachez que les trois principales valeurs qui composent l’indice sont Novo Nordisk (3,98%), ASML holding (3,54%) et Nestlé (2,32%).
👉 ETF HSBC EURO STOXX 50 UCITS
- Code ISIN : IE00B4K6B022
- Prix d'une part : 52 euros
- Encours sous gestion : 945 millions d'euros
- Type de réplication : physique
- Politique de distribution : distributif
- Frais de gestion annuel : 0,05%
- Éligibilité au PEA : Non
- Performance cumulée sur 3 ans : +59,18%
Lancé en octobre 2009, l’ETF HSBC EURO STOXX 50 UCITS ⭐ propose de répliquer la performance de l’indice EURO STOXX® 50.
La raison pour laquelle j’ai sélectionné cet ETF, c’est parce qu’il est le moins cher du marché avec seulement 0,05% de frais de gestion par an.
Si vous êtes un investisseur avec un horizon d’investissement de plusieurs années, notez qu’il s’agit d’un ETF distribuant ⚠️. Malheureusement, vous serez taxé chaque année sur la perception de dividendes sur votre CTO, ce qui limite un peu son intérêt.
Avertissement
Mon contenu est conçu pour vous fournir des informations pédagogiques et ne constitue en aucun cas un conseil d’investissement personnalisé. À ce titre, il ne s’agit ni d’une incitation à acheter, ni à vendre des instruments financiers.
Pour cela, je tiens à rappeler qu’investir comporte des risques, y compris la perte totale ou partielle de votre capital investi et que les performances passées ne garantissent en rien les résultats futurs (très important à garder à l’esprit).
Avant de prendre la moindre décision, prenez le temps d’effectuer vos propres recherches et (si besoin) de consulter un conseiller financier expérimenté pour vous accompagner dans vos investissements.
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