Vous êtes de plus en plus nombreux à vouloir donner du sens à vos placements en bourse en optant pour des valeurs éthiques. Dans ce contexte, les ETF ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) permettent via une gestion passive, de contribuer à un avenir plus durable tout en visant des performances attractives.
Afin d’ajouter ce champ éthique dans vos placements, ne perdez pas de temps et découvrez ma sélection des meilleurs ETF ESG PEA en 2025 🔥 pour investir de manière écologique et responsable.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce classement vise à sélectionner les ETF avec les frais de gestion les plus faibles. En aucun cas les informations publiées sur ce site ne sauraient constituer une incitation à investir ni à à un service de conseil en investissements au sens de l’article L 321-1 paragraphe 5 du Code Monétaire et Financier.
🎯 Comparatif des meilleurs ETF ESG PEA en 2025
Même s’il existe quelques dizaines d’ETF ESG éligibles au PEA, j’ai fait le choix de sélectionner les meilleurs fonds en matière d’investissement responsable afin d’obtenir une exposition dans chaque partie du globe (Etats-Unis, Europe, pays émergents…). Dans le tableau comparatif ci-dessous, vous pouvez retrouver les caractéristiques les plus importantes comme le montant des frais de gestion, l’encours sous gestion et le rendement sur les 4 dernières années.
| Dénomination de l'ETF | Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Type de réplication | Éligible PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS | FR0013412285 | 1,20 Md€ | 0,25% | Synthétique | ✅ Oui |
| ETF Amundi MSCI EMU ESG CTB Net Zero Ambition | LU0908501058 | 679 M€ | 0,12% | Physique | ✅ Oui |
| ETF Amundi CAC 40 ESG UCITS | LU1681046931 | 875 M€ | 0,25% | Physique | ✅ Oui |
| ETF Amundi PEA US Tech ESG UCITS | FR0013412269 | 386 M€ | 0,30% | Synthétique | ✅ Oui |
| ETF Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders UCITS | FR0013412012 | 287 M€ | 0,30% | Synthétique | ✅ Oui |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
📈 Quelles performances obtiennent les meilleurs ETF ESG PEA ?
Comme souvent, ce sont les entreprises américaines qui affichent les meilleures performances. Sur les 5 dernières années, l’ETF Amundi PEA US Tech ESG UCITS surperforme les autres ETF ESG 📈 de ma sélection grâce à un gain cumulé de +157,6% sur la période.
En ce qui concerne la volatilité de l’écart de performance par rapport à son indice de référence, il affiche un tracking error de seulement 0,10% sur les 3 dernières années, preuve que le fonds calque correctement l’indice Solactive ISS ESG US Tech 100 Index.
| Dénomination de l'ETF | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|
| ETF Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS FR0013412285 | +38,28% | +12,96% | +21,54% | +31,71% |
| ETF Amundi MSCI EMU ESG CTB Net Zero Ambition UCITS LU0908501058 | +23,22% | -13,41% | +18,62% | +11,36% |
| ETF Amundi CAC 40 ESG UCITS LU1681046931 | +31,59% | -9,07% | +21,17% | +3,34% |
| ETF Amundi PEA US Tech ESG UCITS FR0013412269 | +36,75% | -28,18% | +46,71% | +38,07% |
| ETF Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders UCITS FR0013412012 | +1,71% | -16,15% | +1,24% | +16,36% |
🤔 Quel est le meilleur ETF ESG PEA en 2025 ?
À mon avis, le meilleur ETF ESG PEA en 2025 est l’ETF Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS 🏆 car en plus d’être bien diversifié et très liquide, il est exposé aux entreprises US qui surperforment régulièrement le marché. Même si les performances passées ne préjugent pas des performances futures, notez que le fonds a réussi à délivrer un gain cumulé de +108,97% sur les 5 dernières années.
Enfin, si vous voulez poursuivre votre stratégie de diversification et obtenir un portefeuille équilibré, pensez à aller voir ma shortlist des meilleurs ETF pays émergents PEA ou tournez-vous vers un des meilleurs ETF Small Caps PEA si vous désirez obtenir une exposition plus large au niveau géographique.
👉 ETF Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS
- Code ISIN : FR0013412285
- Prix d'une part : 46 euros
- Encours sous gestion : 1,20 milliards d'euros
- Type de réplication : Synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,25%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +108,97%
Négociable en bourse depuis avril 2019, l’ETF Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS ⭐ vise à reproduire la performance de l’indice S&P 500 ESG+ index qui compte plus de 308 valeurs de larges capitalisations américaines qui respectent des critères environnementaux, sociaux et gouvernementaux (ESG).
Bien diversifié et très liquide, ce fonds enregistre une belle performance de +108,97 sur les 5 dernières années. À savoir que les entreprises US représentent 100% de l’indice de référence et le TOP 3 des valeurs du panier d’actions sont Apple (10,96%), Nvidia (9,70%) et Microsoft (9,08%).
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
👉 ETF Amundi MSCI EMU ESG CTB Net Zero Ambition UCITS
- Code ISIN : LU0908501058
- Prix d'une part : 282 euros
- Encours sous gestion : 679 millions d'euros
- Type de réplication : Physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,12%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +53,6%
Créé en avril 2013, l’ETF AMUNDI MSCI EMU ESG CTB NET ZERO AMBITION UCITS ⭐ a pour objectif de répliquer la performance de l’indice MSCI EMU ESG Broad Select CTB Net Total Return qui est composé de 200 valeurs de moyennes et larges capitalisations sur les marchés développés de la zone euro avec un filtre ESG.
Son point fort, c’est qu’il est le moins cher de ma sélection avec seulement 0,12% de frais de gestion par an. En revanche, il est moins abordable avec une part qui se négocie à 282 euros. Exposé à l’Europe, la France (31,30%) et l’Allemagne (25,87%) représentent à eux deux plus de 57% de l’indice de référence. Les trois principales valeurs sont ASML Holding (5,41%), SAP (4,99%) et Schneider Electric (3,40%).
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
👉 ETF Amundi CAC 40 ESG UCITS
- Code ISIN : LU1681046931
- Prix d'une part : 132 euros
- Encours sous gestion : 875 millions d'euros
- Type de réplication : Physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,25%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +56,84%
Créé en février 2003, l’ETF Amundi CAC 40 ESG UCITS ⭐ cherche à calquer l’évolution de l’indice CAC 40 ESG qui englobe les 40 titres ayant les meilleures pratiques au sein de l’indice CAC Large 60.
Liquide et peu cher, le fonds affiche une performance un peu décevante sur les 5 dernières années (+56,84%) comparé aux ETF ESG américains. Exclusivement composé d’entreprises françaises, le haut du panier comprend LVMH (10%), Schneider Electric (9,75%) et Sanofi (7,54%).
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
👉 ETF Amundi PEA US Tech ESG UCITS
- Code ISIN : FR0013412269
- Prix d'une part : 59 euros
- Encours sous gestion : 386 millions d'euros
- Type de réplication : Synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,30%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +157,6%
Créé en février 2019, l’ETF Amundi PEA US Tech ESG UCITS ⭐ a pour objectif de suivre l’évolution de l’indice « Solactive ISS ESG US Tech 100 Index qui est composé des 50 plus grandes capitalisations boursière du Nasdaq avec un filtre ESG.
Avec une part à 59 euros, cet ETF est très accessible. Par ailleurs, il obtient une performance impressionnante de +157,6% sur les 5 dernières années grâce au dynamisme de l’économie US. Seul bémol à mon avis, il est très peu diversifié puisque son panier est composé de seulement 51 valeurs…
Concentré sur les entreprises américaines (97,77% du panier), les trois premières valeurs du fonds sont Apple (24,70%), Microsoft (15,10%) et Nvidia (14,08%), soit un poids supérieur à 53% au sein de son indice de référence.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
👉 ETF Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders UCITS
- Code ISIN : FR0013412012
- Prix d'une part : 24 euros
- Encours sous gestion : 287 millions d'euros
- Type de réplication : Synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,30%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +22,89%
Lancé en avril 2019, l’ETF Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders UCITS ⭐ cherche à calquer l’évolution de l’indice MSCI EM Asia ESG Leaders Select 5% Issuer Custom Capped Index, qui englobe plus de 344 valeurs du marché émergent en Asie filtrées à partir de critères ESG.
Très accessible avec une part qui s’échange autour de 24 euros sur le marché, je suis en revanche déçu par la performance du fonds puisqu’il enregistre un gain de seulement 22,89% sur les 5 dernières années. Alors que la Chine pèse à hauteur de 44,28% dans l’indice, les trois principales valeurs sont Taiwan Semiconductor Manufact (5,24%), Tencent Holding (5,22%) et Alibaba Group (4,55%).
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
🙋 Quel PEA faut-il privilégier pour acheter un ETF ESG PEA ?
Pour faire simple, Trade Republic et Interactive Brokers possède deux PEA intéressants si vous avez l’habitude de réaliser des ordres de taille significative ou envie de programmer vos investissements car ils fournissent une grille tarifaire compétitive et la possibilité de mettre en place des investissements récurrents.
De son côté, le PEA de Fortuneo a l’avantage de proposer un ordre gratuit par mois avec la formule Stater ✅ (0,35% par ordre pour les suivants), à condition que son montant soit inférieur ou égal à 500 euros.
- 1 euro de commission par ordre sur les actions et les ETF
- Programmez vos investissements sur des actions et des ETF (mensuel...) via votre PEA sans aucun frais de courtage
- Trade Republic rémunère vos liquidités non investies (3% brut par an au 09/01/2025)
- 1er ordre par mois offert si <= à 500€ avec la formule Stater (ensuite 0,35%)
- Possibilité d’ouvrir un PEA en gestion libre ou sous mandat
- Ordres Intelligents pour protéger vos positions et optimiser vos gains
Après avoir analysé les grilles tarifaires des meilleurs PEA du marché, vous pouvez retrouver dans mon tableau comparatif ci-dessous, la commission que vous devez régler lors de l’exécution d’un ordre chez Interactive Brokers, Trade Republic et Fortuneo. Afin que la comparaison soit plus parlante, j’ai pris 3 sommes différentes (100€, 1 000€ et 10 000€).
Ce que je retiens, c’est que la formule Starter de Fortuneo est la moins chère si vous réalisez de petits ordres 🔎 sur un ETF ESG PEA. En revanche, Trade Republic se révèle plus économique si vous êtes un trader actif et que vous avez l’habitude de réaliser des transactions de 1 000 euros ou plus.
| Frais pour un ordre de 100€ | Frais pour un ordre de 1 000€ | Frais pour un ordre de 10 000€ | |
|---|---|---|---|
| Trade Republic (Offre unique) | 0,50 € (0€ via un plan d'investissement programmé) | 1 € (0€ via un plan d'investissement programmé) | 1 € (0€ via un plan d'investissement programmé) |
| Fortuneo Starter | 0,35 € | 3,50 € | 35 € |
| Fortuneo Progress | 0,50 € | 4,90 € | 15 € |
| Fortuneo Trader Pro | 0,50 € | 5 € | 10 € |
| Saxo Banque Classic | 0,50 € | 2 € | 8 € |
📙 Pourquoi investir dans un ETF ESG via un PEA plutôt qu’un CTO ?
Même si le choix est plus restreint, investir sur un ETF ESG éligible PEA présente à mon avis plusieurs avantages par rapport à son équivalent sur un compte-titres :
- Les plus-values générées sur un PEA sont exemptées d'impôt sur le revenu ✅ à condition de n'effectuer aucun retrait avant la 5ème année suivant votre 1er dépôt. En investissant via un PEA, vous êtes uniquement soumis aux prélèvements sociaux à hauteur de 17,2% (vs 17,2% + 12,8% avec la Flat Tax sur un CTO).
- Les plus-values générées sur un PEA sont imposées uniquement lors du retrait ✅. En plaçant votre argent sur un ETF ESG PEA, vous pourrez réinvestir vos gains (dividendes et plus-values) sur d'autres produits financiers sans friction et profiter des intérêts composés alors que sur un CTO vous serez taxé chaque année sur vos gains réalisés en année N-1.
Cas pratique : Vous réalisez un ordre d’achat de 1 000 euros sur un ETF ESG PEA. Un an plus tard, vous soldez votre position avec une plus-value brute de 100 euros. Votre gain net (après impôt) est de 82,80 euros (vs 70 euros seulement sur un CTO en étant soumis au prélèvement forfaitaire unique).
Par ailleurs, vous pouvez garder cet argent (100 euros bruts) sur votre PEA afin de ne pas avoir à régler les prélèvements sociaux (17,2 euros) pour le moment. Dans ce cas, vous pouvez réinvestir votre gain de 100 euros immédiatement sur d’autres produits boursiers (actions françaises, actions européennes, ETF) afin d’engranger de nouvelles plus-values. Sur un CTO, vous ne pourriez réinvestir que 70 euros car vous seriez obligé de vous acquitter des 30% d’impôts en année N+1.
🔎 Pourquoi se tourner vers un ETF ESG ?
- En investissant dans un ETF ESG, vous contribuez à orienter votre argent vers des entreprises qui s'engagent à adopter des pratiques durables et éthiques 🍀 en matière d'environnement, de responsabilité sociale et de gouvernance. Avec le temps, cela peut amener d'autres entreprises à revoir leurs pratiques afin de capter une partie de ces capitaux.
- En investissant dans un ETF ESG, vous avez la conviction que ces entreprises sont mieux préparées pour faire face aux défis futurs de la transition écologique, ce qui peut les amener à obtenir une meilleure performance à long terme 📈.
🧠 Quelles alternatives pour investir sur des entreprises ESG via un CTO ?
Bien que le choix soit limité lorsqu’il s’agit d’investir sur ETF ESG via un PEA, le choix devient beaucoup plus important si vous passez par un compte-titres ordinaire (CTO). Mon choix se porte sur l’ETF SPDR S&P 500 ESG Leaders qui est à la fois pas cher, très liquide et avec une exposition importante aux entreprises américaines. Plus de détails ci-dessous :
| Dénomination de l'ETF | Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Réplication | Éligible PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF SPDR S&P 500 ESG Leaders UCITS | IE00BH4GPZ28 | 4,82 Md$ | 0,03% | Physique | ❌ Non |
| ETF Amundi MSCI EMU ESG CTB Net Zero Ambition UCITS | LU0908501058 | 630 M€ | 0,12% | Physique | ❌ Non |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
👉 ETF SPDR S&P 500 ESG Leaders UCITS
- Code ISIN : IE00BH4GPZ28
- Prix d'une part : 40 dollars
- Encours sous gestion : 4,82 milliards de dollars
- Type de réplication : Physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,03%
- Éligibilité au PEA : Non
- Performance cumulée sur 3 ans : +103,09%
Créé en décembre 2019, l’ETF SPDR S&P 500 ESG Leaders UCITS ⭐ vise à répliquer la performance de l’indice S&P 500 ESG Leaders qui comprend 208 grandes capitalisations américaines qui ont les meilleurs standards ESG au sein de l’indice US.
Accessible uniquement via un compte-titres ordinaire (CTO), ce fonds a l’avantage d’être abordable avec une part autour de 40 dollars. Par ailleurs, il est le moins cher du marché puisqu’il ponctionne seulement 0,03% de frais de gestion par an 💰. Enfin, il est exposé aux entreprises américaines, une zone géographique très dynamique ces dernières années. Pour preuve, les trois principales valeurs qui composent l’indice sont Apple (10,49%), Nvidia (10,42%) et Microsoft (8,81%).
👉 ETF Amundi MSCI EMU ESG CTB Net Zero Ambition UCITS
- Code ISIN : LU0908501058
- Prix d'une part : 268 euros
- Encours sous gestion : 630 millions d'euros
- Type de réplication : Physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,12%
- Éligibilité au PEA : Non
- Performance cumulée sur 3 ans : +52,67%
👉 Avertissement
Ce contenu marketing est fourni par un créateur de contenus rémunéré d’Interactive Brokers. Le créateur de contenus n’est pas employé par Interactive Brokers, ne travaille pas en partenariat avec lui et n’est pas affilié à Interactive Brokers de quelque manière que ce soit. Le créateur de contenus est un client d’Interactive Brokers. Interactive Brokers et le créateur de contenus ont conclu un accord de coût par clic en vertu duquel Interactive verse au créateur de contenus, une rémunération pour chaque clic sur l’URL d’Interactive Brokers. Ce contenu représente les opinions du créateur de contenus, qui ne sont pas nécessairement partagées par Interactive Brokers. L’expérience du créateur de contenus peut ne pas être représentative de celle d’autres clients, et rien dans ce contenu ne constitue une garantie de performance ou de réussite future.
Interactive Brokers fournit des services d’exécution et de compensation à ses clients. Interactive Brokers ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité des informations fournies dans cette communication. Aucune des informations dans le présent document ne constitue une recommandation, une offre, une promotion ou une sollicitation d’une offre par Interactive Brokers d’acheter, de vendre ou de détenir un titre, un produit ou un instrument financier ou de s’engager dans une stratégie d’investissement spécifique. L’investissement comporte des risques. Les investisseurs doivent obtenir leurs propres conseils financiers indépendants et comprendre les risques associés aux produits et services d’investissement avant de prendre des décisions d’investissement. Vous trouverez des déclarations sur les risques sur le site web d’Interactive Brokers.
Spécialiste Finance & Bourse
- Avec plus de 15 ans d'expérience dans l'investissement en bourse, je vous aide à choisir les instruments les plus adaptés à votre profil pour diversifier votre portefeuille boursier.
- Certification AMF validée en 2021
- Formation CIF validée en 2023