Trade Republic avis 2024 : mon retour d’expérience et 175 000 témoignages clients

Plus grand fournisseur européen d’investissement programmé en actions et ETF,  Trade Republic grapille rapidement des parts de marché depuis son arrivée en France début 2021 et compte désormais plus de 4 millions de clients sur sa plateforme. Le néobroker allemand possède-t-il réellement l’un des meilleurs CTO en 2024 ?

En tant que client, découvrez mon avis d’expert et celui des utilisateurs à propos de Trade Republic en 2024 🔥. Pour cela, je vous partage ses avantages et ses inconvénients concernant son offre, sa plateforme et son service client qui fait couler beaucoup d’encre sur la toile…

Mon avis sur Trade Republic

🙋‍♂️ Avis Trade Republic : des retours clients positifs ?

GoogleTrustPilotGoogle Play StoreApple store
Avis
Trade
Republic
👉 4,2 sur 5
1 851 avis clients
👉 3,8 sur 5
20k avis clients
👉 4,6 sur 5
140k avis clients
👉 4,6 sur 5
13k avis clients
Recensement des avis clients présents sur la toile à propos du broker Trade Republic

Avec plus de 175 000 avis recensés en ligne (Google, TrustPilot, Play Store et Apple Store), Trade Republic a reçu un accueil positif en France (et en Europe plus largement).

Du côté des points positifs, les utilisateurs apprécient la facilité d’utilisation de l’application qui permet aux débutants de se lancer dans l’investissement en bourse sans difficultés, notamment grâce à son interface épurée. Enfin, de nombreux témoignages encensent l’appli pour sa fonctionnalité qui permet de bâtir des plans d’investissement programmé 👏 sans frais.

Pour autant, le courtier allemand n’est pas exempt de tout reproche. Pendant ma lecture, j’ai été frappé par le nombre impressionnant de commentaires négatifs à propos du service client 😡 qui semble aux abonnés absents (ou pas loin) depuis plusieurs mois. J’ai également été témoin de plusieurs échanges sur les réseaux sociaux où les clients de Trade Republic se plaignent de spreads significatifs sur les cryptos.

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Trade Republic
Découvrir
*Investir implique un risque de perte. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

🎯 Trade Republic : mon avis d’expert sur le broker en 2024

Guillaume Van iseghem - Fondateur du site CheckmonPlacement
Avis de Guillaume

Grâce à une proposition limpide et axée sur l’épargne à long terme, Trade Republic a su rendre son offre attractive auprès du grand public, pour cette raison mon avis Trade Republic est positif… Toutefois, est-elle meilleure que celle de son concurrent Scalable Capital ? Enfin, j’estime que plusieurs zones d’ombres persistent autour du coût réel supporté par les investisseurs (spread) et les moyens alloués par le broker pour améliorer la réactivité du support…

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Trade Republic
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*Investir implique un risque de perte. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

🔎 Trade Republic : un néobroker avec une croissance solide

Trade Republic logo
Trade Republic
Date de
création
2015
Siège social🌍 Allemagne
Régulation
en Europe
✅ BaFin
Présence
géographique
👉 17 pays en Europe
(France, Allemagne,
Autriche, Belgique…)
Protection
des fonds
🏦
Garantie des dépôts jusqu'à 100 000€ *
(*par déposant et par établissement)
🏦 EdW
Protection des titres limitées à 90% des sommes investies
et plafonnées à 20 000€ par personne
Détails de la société Trade Republic
Les dates clés de Trade Republic depuis sa création
[Infographie] Les dates clés du courtier Trade Republic depuis sa création en 2015

👉 Trade Republic : un CTO et bientôt un PEA !

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Trade Republic
Supports
d'investissement
✅ Compte-titres (CTO)
❌ PEA
❌ PEA-PME
❌ PEA jeunes
❌ CFD
Produits
financiers
négociables
✅ Actions
✅ ETF
✅ Obligations
❌ OPCVM
✅ Turbos
❌ Options
❌ Futures
❌ CFD
✅ Cryptos
Compte de
démonstration

Non
Les supports d'investissement disponibles chez Trade Republic
Guillaume Van iseghem - Fondateur du site CheckmonPlacement
Avis de Guillaume

En attendant l’arrivée prochaine du PEA chez Trade Republic et de ses conditions tarifaires, venez consulter mon comparatif des meilleurs PEA 2024…

👉 Trade Republic : le spécialiste de l’investissement passif ?

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Trade Republic
Actions
au comptant

Plus de 8 000
ETF
(Trackers)
au comptant

Plus de 2 200
dont les émetteurs
sont Vanguard,
Amundi, IShares...
Turbos
& warrants

Un peu moins de 1 000
dont les émetteurs
sont HSBC, Vontobel
et la Société Générale
Taux &
Obligations

500
Cryptos
50
(Bitcoin, Litecoin
Polkadot...)
Options
listées

Non
Contrats
Futures

Non
Contrats
CFD

Non
Les produits financiers négociables chez Trade Republic
Guillaume Van iseghem - Fondateur du site CheckmonPlacement
Avis de Guillaume

Vous êtes un investisseur passif et vous souhaitez programmer vos investissements sur des trackers ? Trade Republic est « The place to be » pour placer votre argent sur les meilleurs ETF S&P 500 et les meilleurs ETF Nasdaq 100.

Si vous êtes un trader actif, optez plutôt pour un courtier plus polyvalent comme DEGIRO qui permet de négocier des contrats Futures et des options (voir notre comparatif Trade Republic vs DEGIRO).

👉 Frais de courtage : un néobroker qui casse les prix ?

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Trade Republic
Actions👉 1€
par transaction
ETF👉 1€
par transaction
Obligations👉 1€
par transaction
Turbos &
warrants
👉 1€
par transaction
Cryptoactifs👉 1€
par transaction
Les frais de courtage facturés par Trade Republic selon les instruments
Guillaume Van iseghem - Fondateur du site CheckmonPlacement
Avis de Guillaume

Comme le prouve mon comparateur de frais de courtage, négocier des produits financiers chez Trade Republic peut aider à faire de sacrées économies. Dans mon comparatif entre Trade Republic vs Boursorama, je vous montre qu’un ordre de 50 000 euros me coûte 109.60 euros chez la filiale de la Société Générale  (formule Trader) tandis que ce montant est de seulement 1 euro chez Trade Republic, peu importe la taille de l’ordre.

👉 Gestion du compte : des coûts supplémentaires à prévoir ?

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Trade Republic
Minimum
de dépôt
💰 10€
Dépôt/
retrait
✅ Virement bancaire
✅ Carte bancaire
✅ Apple Pay
✅ Google Pay
❌ PayPal
Frais
de dépôt
❌Gratuit par virement
✅ 0,7% par dépôt
à partir du 2ème versement
via carte bancaire,
Google Pay et Apple Pay
Frais
ouverture

Non
Frais
clôture

Non
Droits
de garde

Non
Frais
inactivité

Non
Frais
conversion

Toutes les transactions
sont en EUR
Transfert
compte-titres

Gratuit
Paiement
de dividendes
en actions

Gratuit
Inscription
à l’Assemblée
générale

25 euros
Enregistrement
des actions
nominatives

2 euros
IFU
(Imprimé
fiscal unique)

Oui
Les frais liés à la gestion de votre compte Trade Republic
Guillaume Van iseghem - Fondateur du site CheckmonPlacement
Avis de Guillaume

Pas de prise de tête avec les frais de change chez Trade Republic… Comme vos ordres sont exécutés via LSX, vous pouvez par exemple acheter des actions Tesla en euros.

👉 Application Trade Republic : un outil simplifié à l’extrême

Visuel de l'appli Trade Republic
Visuel de l'application bourse Trade Republic
Trade Republic logo
Trade Republic
Carnet
d'ordres

Jusqu'à 10 niveaux
Types
d'ordres
disponibles
✅ Ordre au marché
✅ Ordre à cours limité
✅ Ordre stop-loss
✅ Ordre stop-limite
Alertes
de prix

Oui
Indicateurs
techniques

Oui
Calendrier
économique

Oui
Investissement
programmé

3 500+ plans
(mensuel, bimensuel
ou trimestriel)
Signaux
de trading

Non
Screener
Non
HeatMap
Non
Trading
algorithmique
(trading automatique)

Non
Compatible
ProRealTime

Non
Compatible
TradingView

Non
Compatible
MetaTrader 4

Non
Les outils de trading présents sur l'application Trade Republic
Aperçu de l'interface de mon compte Trade Republic
Aperçu de l'interface de mon compte Trade Republic
Graphique boursier du titre Nvidia sur la plateforme Trade Republic
Graphique boursier du titre NVidia sur la plateforme Trade Republic
Guillaume Van iseghem - Fondateur du site CheckmonPlacement
Avis de Guillaume

Pour ma part, je n’ai jamais été fan des plateformes de trading trop complexes, surtout lorsqu’il s’agit d’investir sur le long terme de manière passive. À mon avis, Trade Republic possède la meilleure appli de trading Android pour les débutants qui cherchent à très vite prendre leurs marques.

😇 Avis Trade Republic : un courtier adapté pour les débutants

Soyons clair, Trade Republic ne cherche pas à faire de vous un trader ! Plutôt que d’envoyer ses clients au casse-pipe, le courtier allemand préfère axer sa communication sur l’épargne à long terme. Une mission louable de notre point de vue et partagée par de nombreux investisseurs mais qui se traduit pourtant difficilement sur le terrain :

Guillaume Van iseghem - Fondateur du site CheckmonPlacement
Avis de Guillaume

Face à l’incertitude concernant la viabilité du système de retraite, Trade Republic est un excellent broker DCA qui propose plus de 3 500 plans d’investissement programmé ✅ afin de vous constituer progressivement un patrimoine financier et ainsi compléter (voir remplacer) votre future pension.

💳 Trade Republic : une CB pour accroître vos investissements

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Trade Republic
Carte Bancaire
Visa
💳 CB Vituelle (0€)
💳 CB Classic (5€)
💳 CB Mirror (50€)
Saveback💰 1% sur tous vos achats éligibles
Frais
d'abonnement

Non
Types
d'opérations
✅ Paiements
✅ Retraits
❌ Virement
vers des tiers
Frais
de change

Aucun
frais supplémentaires
Détail de l'offre CB Visa de Trade Republic
Guillaume Van iseghem - Fondateur du site CheckmonPlacement
Avis de Guillaume

J’aime l’idée de récupérer 1% de Saveback sur mes achats pour affecter cette somme à mon plan d’épargne en actions & ETF. Seul bémol, il est limité à 15 euros maximum par mois et il faut mettre en place un plan d’investissement de 50 euros minimum par mois… 

☎️ Support client : la principale faiblesse de Trade Republic

Avec un Chatbot qui distribue des réponses automatiques pour seul interlocuteur, le service client n’est clairement pas à la hauteur de mes attentes 👎… Comment un broker avec plus de 4 millions d’utilisateurs peut assurer un suivi de qualité dans ces conditions ?

Pour vous aider, voici les coordonnées du service réclamations :

Je vous invite également à consulter ce post de Grégory Guilmin sur LinkedIn et particulièrement les commentaires qui suivent pour bien comprendre le contexte et le mécontentement de nombreux clients à propos du support chez Trade Republic…

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Trade Republic
Découvrir
*Investir implique un risque de perte. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

🗺️ Le siège de Trade Republic en Allemagne

[Carte] Emplacement des bureaux de Trade Republic à Berlin
[Carte] Emplacement des bureaux de Trade Republic à Berlin

🤔 Questions fréquentes

Trade Republic est-il un courtier régulé ?

Trade Republic est supervisé par la Bundesbank (Banque fédérale d’Allemagne) et la BaFin (le régulateur financier allemand).

Trade Republic est-il adapté pour les débutants ?

Oui, Trade Republic est un excellent site de trading pour débutant car il fournit à ses clients une plateforme de négociation épurée et propose des instruments financiers traditionnels sans effet levier.

Avertissement

Mon contenu est conçu pour vous fournir des informations pédagogiques et ne constitue en aucun cas un conseil d’investissement personnalisé. À ce titre, il ne s’agit ni d’une incitation à acheter, ni à vendre des instruments financiers.

Pour cela, je tiens à rappeler qu’investir comporte des risques, y compris la perte totale ou partielle de votre capital investi et que les performances passées ne garantissent en rien les résultats futurs (très important à garder à l’esprit).

Avant de prendre la moindre décision, prenez le temps d’effectuer vos propres recherches et (si besoin) de consulter un conseiller financier expérimenté pour vous accompagner dans vos investissements.

Guillaume Van iseghem
Guillaume Van iseghem

Spécialiste Finance & Bourse

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