Face au ralentissement économique des États-Unis et à la stagnation persistante de la zone euro, les pays émergents sont désormais les principaux moteurs de l’économie mondiale en 2024 et contribuent à plus de 70% de la croissance mondiale. Dans ce contexte, de nombreux investisseurs y voient une opportunité et un moyen de diversifier leur portefeuille sur les BRICS (Brésil, Russie, Inde, Chine) mais aussi d’autres pays comme le Mexique, l’Argentine et la Thaïlande.
Après avoir étudié l’ensemble des fonds indiciels présents sur le marché, découvrez mon avis sur le meilleur ETF pour investir sur les pays émergents via un PEA en 2024 🔥 et bénéficier d’une exonération d’impôts sur vos plus-values via une enveloppe d’investissement défiscalisée.
🎯 Comparatif des meilleurs ETF pays émergents en 2024
Pour vous aider à y voir plus clair, j’ai pris le temps de réaliser un tableau comparatif des meilleurs ETF pays émergents PEA. Parmi les critères retenus : la société de gestion, le prix d’une part, les frais de gestion, la taille du fonds et la méthode de réplication.
| Dénomination de l'ETF | Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Type de réplication | PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| Amundi PEA Emerging Asia ESG Leader | FR0013412012 | 397 M€ | 0,30% | Synthétique | ✅ Oui |
| ETF Amundi PEA MSCI EMERGING MARKETS ESG LEADERS UCITS | FR0013412020 | 321 M€ | 0,30% | Synthétique | ✅ Oui |
| ETF Amundi PEA MSCI EMERGING EMEA ESG LEADERS UCITS | FR0011440478 | 24 M€ | 0,55% | Synthétique | ✅ Oui |
🤔 Quel est le meilleur ETF pays émergents PEA en 2024 ?
À mon avis, le meilleur ETF pays émergents PEA est l’ETF Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders UCITS 🏆 . Moins cher et plus diversifié, il a aussi l’avantage d’être éligible à l’assurance vie et peut donc servir de support dans un contrat en unités de compte.
De toute évidence, les ETF pays émergents apportent une exposition à des économies à forte croissance, souvent déconnectées des dynamiques des marchés développés. Pour renforcer la diversification et réduire le risque global de votre portefeuille sur le long terme, vous pourriez aussi envisager d’investir dans un ETF Small Caps PEA ou un ETF Suisse.
👉 ETF AMUNDI PEA MSCI EMERGING ASIA ESG LEADERS UCITS
- Code ISIN : FR0013412012
- Encours sous gestion : 397 millions d'euros
- Type de réplication : Synthétique
- Politique de distribution : Capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,30%
- Éligibilité au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +21,14%
Lancé en avril 2019, l’ETF AMUNDI PEA MSCI EMERGING ASIA ESG LEADERS UCITS ⭐ a pour objectif de calquer la performance de l’indice MSCI EM Asia ESG Leaders Select 5% Issuer Custom Capped. Il est composé de plus de 350 titres de grandes et moyennes capitalisations dans 8 pays des marchés émergents (Chine, Inde, Indonésie, Corée, Malaisie, Philippines, Taiwan et Thaïlande) avec un filtre ESG.
En détail, l’indice est très fortement exposé à la Chine (43,28%). Enfin, les trois titres phares qui composent l’indice sont les actions Tencent (6,08%), Taiwan semiconductor (5,65%) et Alibaba (5,04%).
👉 ETF Amundi PEA MSCI EMERGING MARKETS ESG LEADERS UCITS
- Code ISIN : FR0013412020
- Encours sous gestion : 321 millions d'euros
- Type de réplication : synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,30%
- Éligibilité au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +15,87%
Éligible au PEA, l’ETF Amundi PEA MSCI EMERGING MARKETS ESG LEADERS UCITS ⭐ cherche à répliquer la performance de l’indice MSCI EM ex Egypt ESG Leaders Select 5% Issuer Custom Capped, composé de plus de 474 valeurs cotées à travers le monde.
Comme le montre le document d’information clé , le fonds est exposé à hauteur de 30,55%. D’autre part, les trois premières valeurs qui composent l’indice sont Taiwan Semiconductor (5,80%), Tencent Holdings (5,09%) et Alibaba Group (4,41%).
Depuis septembre 2023, Amundi a modifié son indice de référence pour y intégrer des filtres ESG. Même se le nombre de valeurs a baissé (474 vs plus de 1 000 auparavant), cet ETF reste bien diversifié. Par ailleurs, les frais ont augmenté puisqu’ils sont passés de 0,20% à 0,30%.
👉 ETF Amundi PEA MSCI EMERGING EMEA ESG LEADERS UCITS
- Code ISIN : FR0011440478
- Encours sous gestion : 24 millions d'euros
- Type de réplication : synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,55 %
- Éligibilité au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +17,27%
Lancé en mai 2014 et éligible au PEA, l’ETF Amundi PEA MSCI EMERGING EMEA ESG LEADERS UCITS ⭐ a pour objectif de reproduire l’évolution de l’indice MSCI EM EMEA Ex-Egypt ESG Leaders Select 5% Issuer Capped composé de 69 titres.
L’Afrique du Sud occupe une large part de l’indice (35,48%) suivi de l’Arabie Saoudite (21,73%). Enfin, les trois sociétés cotées dont il est le plus exposé sont Saoudi Arabian Oil (5,36%) Kuwait Finance house (4,72%) et Naspers Ltd (4,62%).
🎯 Quel broker choisir pour acheter un ETF pays émergents via un PEA ?
Avec plus de 15 ans d’expérience dans l’univers du courtage en ligne, il est évident que tous les courtiers ne se valent pas. Afin de vous aider à trier les offres et identifier les brokers les moins chers du marché, découvrez ci-dessous un aperçu de ma liste des meilleurs PEA en 2024 pour négocier des ETF en bourse.
- 1er ordre par mois offert si <= à 500€ avec la formule Stater (ensuite 0,35%)
- Possibilité d’ouvrir un PEA en gestion libre ou sous mandat
- Ordres Intelligents pour protéger vos positions et optimiser vos gains
- Commission de 0,08% par ordre sur les ETF français (min. 2€) sur Euronext
- Plusieurs plateformes : SaxoInvestor, SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO
- Compatible avec TradingView et ProRealTime
Pour vous faciliter la tâche, voici un tableau comparatif des commissions appliquées sur les ETF 💰 par ma sélection de PEA à partir de 3 montants différents (ordre de bourse de 100€, 1 000€ et 10 000€).
À titre d’exemple, l’exécution d’un ordre d’achat de 5 000 euros sur un ETF pays émergents vous coûte 8 euros chez Saxo Banque. Ses concurrents ne font pas mieux puisque la meilleure offre chez Fortuneo est de 10 euros avec la formule Trader Pro, idem avec la formule Intense d’EasyBourse.
Si vous avez un petit budget à allouer en bourse, la formule Starter de Fortuneo vous donne l’opportunité de réaliser un ordre de 500 euros ou moins chaque mois sans commission ✅. Une solution parfaite si vous désirez automatiser vos investissements.
| Frais pour un ordre de 100€ | Frais pour un ordre de 1 000€ | Frais pour un ordre de 10 000€ | |
|---|---|---|---|
| Fortuneo Starter | 0,35 € | 3,50 € | 35 € |
| Fortuneo Progress | 0,50 € | 4,90 € | 15 € |
| Fortuneo Trader Pro | 0,50 € | 9,50 € | 10 € |
| EasyBourse Découverte | 0,50 € | 3,80 € | 45 € |
| EasyBourse Premium | 0,50 € | 3,80 € | 45 € |
| EasyBourse Expert | 0,50 € | 9 € | 12 € |
| EasyBourse Intense | 0,50 € | 10 € | 10 € |
| Saxo Banque Classic | 0,50 € | 2 € | 8 € |
📙 Pourquoi investir dans un ETF pays émergent via un PEA ?
Grâce à l’utilisation d’un panier de substitution couplé à un contrat de swap, les ETF de ma sélection offrent la possibilité d’investir sur les pays émergents via un PEA. En pratique, il existe plusieurs avantages à passer par un ETF pays émergents PEA plutôt que son équivalent sur un compte-titres :
- Les plus-values générées sur un PEA sont exemptées d'impôt sur le revenu ✅ à condition de n'effectuer aucun retrait avant la 5ème année suivant votre 1er dépôt. En investissant via un PEA, vous êtes uniquement soumis aux prélèvements sociaux à hauteur de 17,2% (vs 17,2% + 12,8% avec la Flat Tax sur un CTO).
- Les plus-values générées sur un PEA sont imposées uniquement lors du retrait ✅. Dans le cas où vous optez pour un ETF pays émergents distribuant, vous avez donc la faculté de réinvestir vos dividendes ou vos gains sur d'autres produits financiers sans friction et profiter des intérêts composés alors que sur un CTO vous êtes taxé chaque année sur vos gains réalisés en année N-1.
Exemple : Vous investissez dans un ETF pays émergents PEA et vous générez 100 euros de plus-values. En tant que résident fiscal français, votre gain net après impôt est de 82,8 euros si vous avez acquis l’ETF via un PEA. À titre de comparaison, ce montant serait de 70 euros en passant par un compte-titres ordinaire et en étant soumis au prélèvement forfaitaire unique.
Par ailleurs, plutôt que de retirer votre plus-value du PEA, vous pouvez réinvestir votre gain de 100 euros immédiatement sur d’autres produits boursiers 📌 (actions françaises, actions européennes, ETF) sans passer par la case fiscalité. Sur un CTO, vous seriez obligé d’anticiper la Flat Tax de 30% et ne pourriez réinvestir que 70 euros.
🔎 Qu’est-ce qu’un Pays émergent ?
À mi-chemin entre les pays en développement et les pays développées, les pays émergents se distinguent par une population jeune, une croissance économique rapide et un flux significatif d’exportations ✅. Ces nations, parmi lesquelles figurent des géants comme la Chine et l’Inde, ainsi que des économies plus modestes mais influentes comme les dragons asiatiques (Corée du Sud, Taïwan, Hong Kong et Singapour) et les Tigres (Malaisie, Philippines et Thaïlande), représentent des opportunités d’investissement stratégiques grâce à leur potentiel de croissance élevé et leur marché en pleine expansion.
En effet, alors que le PIB de la zone Euro a connu une croissance atone de seulement 0,5% en 2023, certains pays émergents enregistrent une croissance supérieure à 5% comme la Chine, l’Inde, le Vietnam et les Philippines 📈. Un résultat époustouflant qu’ils arrivent à maintenir depuis les 10 dernières années (voir le tableau ci-dessous).
| Pays émergents | Taux de Croissance du PIB en 2023 | Croissance moyenne du PIB (3 ans) | Croissance moyenne du PIB (10 ans) |
|---|---|---|---|
| Chine | 5.5% | 4.8% | 6.5% |
| Inde | 6.1% | 5.7% | 6.8% |
| Indonésie | 4.7% | 4.0% | 5.0% |
| Brésil | 2.9% | 2.3% | 2.5% |
| Mexique | 2.5% | 2.0% | 2.5% |
| Afrique du Sud | 1.9% | 1.2% | 1.8% |
| Russie | 2.1% | 1.7% | 2.3% |
| Turquie | 4.3% | 3.8% | 5.1% |
| Vietnam | 6.5% | 6.1% | 6.5% |
| Philippines | 6.3% | 6.0% | 6.5% |
📈 Quelles performances obtiennent les ETF pays émergent PEA ?
Sur les 5 dernières années, c’est l’ETF Amundi PEA Emerging Asia ESG Leader qui s’en sort le mieux avec une performance cumulée égale à +21,14% sur la période.
En ce qui concerne la volatilité de l’écart de performance par rapport à leur indice de référence, sachez que les 3 ETF de ma sélection obtiennent un bon tracking error compris entre 0,04% et 0,05% sur les 3 dernières années ✅, preuve que les gérants répliquent correctement l’indice sous-jacent (allez voir ce guide sur le tracking error pour en savoir plus).
| Dénomination de l'ETF | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Amundi PEA Emerging Asia ESG Leader | +17,23% | +1,72% | -16,14% | +1,21% |
| ETF Amundi PEA MSCI EMERGING MARKETS ESG LEADERS UCITS | +7,93% | +4,45% | -15,01% | +3,66% |
| ETF Amundi PEA MSCI EMERGING EMEA ESG LEADERS UCITS | +7,69% | +4,37% | -15,24% | +7,89% |
Avertissement
Mon contenu est conçu pour vous fournir des informations pédagogiques et ne constitue en aucun cas un conseil d’investissement personnalisé. À ce titre, il ne s’agit ni d’une incitation à acheter, ni à vendre des instruments financiers.
Pour cela, je tiens à rappeler qu’investir comporte des risques, y compris la perte totale ou partielle de votre capital investi et que les performances passées ne garantissent en rien les résultats futurs (très important à garder à l’esprit).
Avant de prendre la moindre décision, prenez le temps d’effectuer vos propres recherches et (si besoin) de consulter un conseiller financier expérimenté pour vous accompagner dans vos investissements.
Spécialiste Finance & Bourse
- Avec plus de 15 ans d'expérience dans l'investissement en bourse, je vous aide à choisir les instruments les plus adaptés à votre profil pour diversifier votre portefeuille boursier.
- Certification AMF validée en 2021
- Formation CIF validée en 2023