Avec un PIB par habitant équivalent à 90 600 dollars en 2023, la Suisse est un marché solide soutenu par une économie résiliente, sa stabilité politique et la force de sa monnaie, le Franc Suisse (CHF). Afin de diversifier mon portefeuille, je me suis donc penché sur les ETF Suisse afin de profiter de cette stabilité et des opportunités de croissance offertes par ses entreprises.
Découvrez ma sélection des meilleurs ETF Suisse en 2024 🔥 afin de miser sur la croissance des entreprises helvétiques comme Nestlé, UBS et le groupe Roche dont les titres sont cotées à la bourse de Zurich.
🎯 Comparatif des meilleurs ETF Suisse en 2024
Afin d’aller droit au but, vous pouvez trouver ci-dessous un tableau comparatif des ETF Suisse de ma sélection. Parmi les critères que j’ai analysé : le prix d’une part, les frais de gestion, la taille du fonds, le type de réplication et son éligibilité (ou non) au PEA.
| Dénomination de l'ETF | Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Type de réplication | PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF iShares Swiss Dividend (CH) | CH0237935637 | 2,55 MdCH | 0,15% | Physique | ❌ Non |
| ETF AMUNDI MSCI SWITZERLAND UCITS | LU1681044720 | 335 M€ | 0,25% | Synthétique | ❌ Non |
| ETF Xtrackers Swiss Large Cap UCITS 1C | LU0943504760 | 1,79 MdCH | 0,30% | Physique | ❌ Non |
🤔 Quel est le meilleur ETF Suisse en 2024 ?
À mon avis, le meilleur ETF Suisse en 2024 est l’ETF iShares Swiss Dividend 🏆 car il est le moins cher (0,15% de frais de gestion par an), obtient de très bonnes performances sur les 5 dernières années et possède une grande liquidité. Malheureusement, il n’est pas éligible au PEA (pas plus que les autres !).
En revanche, si vous souhaitez obtenir une exposition plus large, l’ETF Amundi MSCI Switzerland UCITS – EUR (C) me semble plus adapté puisqu’il est composé de 49 valeurs, contre seulement 20 pour le premier.
Enfin, plutôt que de vous concentrer uniquement sur la Suisse, vous pouvez aussi étendre votre zone géographique et acheter un ETF Europe (éligible au PEA).
👉 ETF iShares Swiss Dividend
- Code ISIN : CH0237935637
- Encours sous gestion : 2,55 milliards de Francs Suisse
- Type de réplication : physique
- Politique de distribution : distribuant
- Frais de gestion annuel : 0,15 %
- Éligible au PEA : Non
- Performance cumulée sur 5 ans : +60,26%
Lancé en avril 2014, l’ETF iShares Swiss Dividend (CH) ⭐ propose de répliquer la performance de l’indice SPI® Select Dividend 20, composé des 20 sociétés cotées suisses qui affichent les meilleurs rendements et avec un historique stable de versement de dividendes.
Avec seulement 0,15% de frais de gestion annuel, il est vraiment pas cher. Seul bémol, il s’agit d’un ETF distribuant. Pas top car le réinvestissement des dividendes entraîne des frais de courtage…
Principalement exposé aux secteurs de la finance (36,31%) et de la santé (31,27%), les 3 plus grandes pondérations sont Nestlé (15,16%), Novartis (15,07%) et Zurich Insurance Group (14,49%).
👉 ETF AMUNDI MSCI SWITZERLAND UCITS – EUR (C)
- Code ISIN : LU1681044720
- Encours sous gestion : 335 millions d’euros
- Type de réplication : synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,25 %
- Éligible au PEA : Non
- Performance cumulée sur 5 ans : +48,27%
Créé en mars 2018, l’ETF AMUNDI MSCI SWITZERLAND UCITS EUR (C)⭐ a pour objectif de répliquer la performance de l’indice MSCI Switzerland composé de 41 titres de moyennes et grandes capitalisations cotées à la bourse de Zurich.
Le fonds est principalement exposé au secteur de la santé (33,36%) et aux biens de consommation non cyclique (19,50%). Les trois principales valeurs sont Nestlé (17,91%), Novartis (12,55%) et Roche Holding (11,31%) qui représentent à eux trois plus de 41% de l’indice.
👉 ETF Xtrackers Swiss Large Cap UCITS 1C
- Code ISIN : LU0943504760
- Encours sous gestion : 1,79 milliards de Francs Suisses
- Type de réplication : synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,25 %
- Éligible au PEA : Non
- Performance cumulée sur 5 ans : +27,87%
Créé en juillet 2013, l’ETF Xtrackers Swiss Large Cap UCITS 1C ⭐ cherche à répliquer la performance de l’indice Solactive Swiss Large Cap Index (NTR), composé de 20 titres les plus importants et les plus liquides à la bourse de Zurich.
Exposé principalement au secteur pharmaceutique, les trois principales valeurs sont Nestlé (20,38%), Novartis (14,09%) et Roche Holding (13,09%) qui représentent à eux trois près de la moitié de l’indice.
📈 Quel rendement obtiennent les ETF Suisse ?
Sur les 5 dernières années, c’est l’ETF iShares Swiss Dividend (CH) qui obtient les meilleures performances avec +58,63% sur la période. En face, l’ETF Xtrackers Swiss Large Cap obtient +48,37% et l’ETF Amundi MSCI Switzerland UCITS +46,57% .
| Dénomination de l'ETF | Performance 2020 | Performance 2021 | Performance 2022 | Performance 2023 |
|---|---|---|---|---|
| ETF iShares Swiss Dividend (CH) CH0237935637 | +4,1% | +23,9% | -10,6% | +9,9% |
| ETF AMUNDI MSCI SWITZERLAND UCITS LU1681044720 | +2,18% | +28,09% | -13,11% | +11,59% |
| ETF Xtrackers Swiss Large Cap UCITS 1C LU0943504760 | +2,32% | +28,18% | -11,97% | +11,67% |
🎯 Comment acheter un ETF Suisse ?
Malheureusement, aucun ETF de ma sélection n’est éligible au PEA ❌. Vous devez obligatoirement passer par un compte-titres ordinaire (CTO) pour faire les inclure dans votre portefeuille boursier. Si vous souhaitez bénéficier de frais réduits, vous pouvez trouver ci-dessous un aperçu des meilleurs CTO en 2024.
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- Plateforme avec une interface visuelle épurée
- Plus de 2 000 ETF négociables dont 800 ETF PRIME sans frais de courtage
- 0,99€ par transaction sur vos achats d'ETF via la Bourse de Munich
- Programmez vos investissements à votre ryhtme (mensuel, bimensuel...)
Comme vous pouvez le constater dans mon tableau comparatif ci-dessous, Scalable Capital propose une formule tarifaire attractive qui consiste à vous facturer 0,99€ par ordre de bourse lorsque vous achetez un ETF Suisse. Par ailleurs, Scalable Capital est un excellent broker DCA puisqu’il n’applique aucune commission lorsque cet ordre est réalisé dans le cadre d’un plan d’investissement programmé.
| Commission pourun ordre de 100€ sur un ETF | Commission pourun ordre de 1 000€ sur un ETF | Commission pourun ordre de 10 000€ sur un ETF | |
|---|---|---|---|
| Scalable Capital | 0,99€ (0€ dans le cadre d'un plan d'investissement programmé) | 0,99€ (0€ dans le cadre d'un plan d'investissement programmé) | 0,99€ (0€ dans le cadre d'un plan d'investissement programmé) |
| XTB | 0€ (jusqu'à 100 000€ de volume par mois 0,2% par ordre au-delà - min 10€) | 0€ (jusqu'à 100 000€ de volume par mois 0,2% par ordre au-delà - min 10€) | 0€ (jusqu'à 100 000€ de volume par mois 0,2% par ordre au-delà - min 10€) |
🎯 SPI (Swiss Performance Index) : l’indice phare de la bourse de Zurich
Lancé en juin 1987, l’indice SPI offre une représentation exhaustive du marché boursier Suisse dans la mesure où il comprend la quasi-totalité des sociétés cotées à la bourse de Zurich 💡, soit près de 250 titres au total. Afin de mieux refléter la véritable valeur de marché, l’indice SPI est pondéré par la capitalisation boursière ajustée au flottant.
Après une hausse impressionnante de +23,38% en 2021, marquée par une forte reprise économique post-pandémie, le SPI a connu une correction de -16,48 % en 2022, impacté par l’inflation croissante et les tensions géopolitiques. Plus calme en 2023, le SPI a terminé l’année avec une performance positive de +6,09%.
Seul bémol à mon avis, les 3 principaux titres du SPI (Nestlé, Norvatis et Roche) représentent à eux seuls un peu moins de 40% de l’indice ⚠️. Sa performance est donc très dépendante de l’évolution de ces trois actions.
| Action | Poids dans l'indice | Secteur d'activité | |
|---|---|---|---|
| 1 | NESTLE | 15,24% | Produits de consommation non durables |
| 2 | NOVARTIS | 12,47% | Technologie de la santé |
| 3 | ROCHE | 11,12% | Technologie de la santé |
| 4 | UBS GROUP | 5,42% | Banque |
| 5 | ABB | 5,05% | Industrie |
| 6 | RICHEMONT | 4,78% | Luxe |
| 7 | ZURICH INSURANCE | 4,45% | Assurance |
| 8 | HOLCIM | 2,74% | Industrie |
| 9 | SIKA | 2,62% | Chimie |
| 10 | ALCON | 2,54% | Pharmacie |
Avertissement
Mon contenu est conçu pour vous fournir des informations pédagogiques et ne constitue en aucun cas un conseil d’investissement personnalisé. À ce titre, il ne s’agit ni d’une incitation à acheter, ni à vendre des instruments financiers.
Pour cela, je tiens à rappeler qu’investir comporte des risques, y compris la perte totale ou partielle de votre capital investi et que les performances passées ne garantissent en rien les résultats futurs (très important à garder à l’esprit).
Avant de prendre la moindre décision, prenez le temps d’effectuer vos propres recherches et (si besoin) de consulter un conseiller financier expérimenté pour vous accompagner dans vos investissements.
Spécialiste Finance & Bourse
- Avec plus de 15 ans d'expérience dans l'investissement en bourse, je vous aide à choisir les instruments les plus adaptés à votre profil pour diversifier votre portefeuille boursier.
- Certification AMF validée en 2021
- Formation CIF validée en 2023