Vous êtes de plus en plus nombreux à vouloir donner du sens à vos placements en bourse en optant pour des valeurs éthiques. Dans ce contexte, les ETF ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) permettent via une gestion passive, de contribuer à un avenir plus durable tout en visant des performances attractives.
Afin d’ajouter ce champ éthique dans vos placements, ne perdez pas de temps et découvrez ma sélection des meilleurs ETF ESG PEA en 2024 🔥 pour investir de manière écologique et responsable.
🎯 Comparatif des meilleurs ETF ESG PEA en 2024
Même s’il existe quelques dizaines d’ETF ESG éligibles au PEA, j’ai fait le choix de sélectionner les meilleurs fonds en matière d’investissement responsable afin d’obtenir une exposition dans chaque partie du globe (Etats-Unis, Europe, pays émergents…). Dans le tableau comparatif ci-dessous, vous pouvez retrouver les caractéristiques les plus importantes comme le montant des frais de gestion, l’encours sous gestion et le rendement sur les 4 dernières années.
| Dénomination de l'ETF | Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Type de réplication | Éligible PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS | FR0013412285 | 1,18 Md€ | 0,25% | Synthétique | ✅ Oui |
| ETF Amundi MSCI EMU ESG CTB Net Zero Ambition | LU0908501058 | 468 M€ | 0,12% | Physique | ✅ Oui |
| ETF Amundi CAC 40 ESG UCITS | LU1681046931 | 1,11 Md€ | 0,25% | Physique | ✅ Oui |
| ETF Amundi PEA US Tech ESG UCITS | FR0013412269 | 496 M€ | 0,30% | Synthétique | ✅ Oui |
| ETF Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders UCITS | FR0013412012 | 384 M€ | 0,30% | Synthétique | ✅ Oui |
Comme souvent, ce sont les entreprises américaines qui affichent les meilleures performances. Sur les 5 dernières années, l’ETF Amundi PEA US Tech ESG UCITS surperforme les autres ETF ESG 📈 de ma sélection grâce à un gain cumulé de +160,27% sur la période.
En ce qui concerne la volatilité de l’écart de performance par rapport à son indice de référence, il affiche un tracking error de seulement 0,10% sur les 3 dernières années, preuve que le fonds calque correctement l’indice Solactive ISS ESG US Tech 100 Index.
| Dénomination de l'ETF | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|
| ETF Amundi MSCI EMU ESG CTB Net Zero Ambition UCITS LU0908501058 | +0,59% | +23,22% | -13,41% | +18,62% |
| ETF Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS FR0013412285 | +8,51% | +38,28% | +12,96% | +21,54% |
| ETF Amundi CAC 40 ESG UCITS LU1681046931 | -5,15% | +31,59% | -9,07% | +21,17% |
| ETF Amundi PEA US Tech ESG UCITS FR0013412269 | +36,11% | +36,75% | -28,18% | +46,71% |
| ETF Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders UCITS FR0013412012 | +17,25% | +1,71% | -16,15% | +1,24% |
🤔 Quel est le meilleur ETF ESG PEA en 2024 ?
Même s’il n’est pas le moins cher de ma sélection, l’ETF Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS est le meilleur ETF ESG PEA en 2024 🏆 à mon avis car en plus d’être bien diversifié et très liquide, il est exposé aux entreprises US qui surperforment régulièrement le marché. Même si les performances passées ne préjugent pas des performances futures, notez que le fonds a réussi à délivrer un gain cumulé de +98,78% sur les 5 dernières années.
Enfin, si vous voulez poursuivre votre stratégie de diversification et obtenir un portefeuille équilibré, pensez à aller voir ma shortlist des meilleurs ETF pays émergents PEA ou tournez-vous vers un ETF Small Caps PEA si vous désirez obtenir une exposition plus large au niveau géographique.
👉 ETF Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS
- Code ISIN : FR0013412285
- Prix d'une part : 39 euros
- Encours sous gestion : 1,18 milliards d'euros
- Type de réplication : Synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,25%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +98,78%
Négociable en bourse depuis avril 2019, l’ETF Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS ⭐ vise à reproduire la performance de l’indice S&P 500 ESG+ index qui compte plus de 314 valeurs de larges capitalisations américaines qui respectent des critères environnementaux, sociaux et gouvernementaux (ESG).
Bien diversifié et très liquide, ce fonds enregistre une belle performance de +98,78 sur les 5 dernières années.
À savoir que les entreprises US représentent 100% de l’indice de référence. Le TOP 3 des valeurs sont Apple (9,66%), Microsoft (9,63%) et Nvidia (7,82%).
👉 ETF Amundi MSCI EMU ESG CTB Net Zero Ambition UCITS
- Code ISIN : LU0908501058
- Prix d'une part : 255 euros
- Encours sous gestion : 468 millions d'euros
- Type de réplication : Physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,12%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +50,56%
Créé en avril 2013, l’ETF AMUNDI MSCI EMU ESG CTB NET ZERO AMBITION UCITS ⭐ a pour objectif de répliquer la performance de l’indice MSCI EMU ESG Broad Select CTB Net Total Return qui est composé de 200 valeurs de moyennes et larges capitalisations sur les marchés développés de la zone euro avec un filtre ESG.
Son point fort, c’est qu’il est le moins cher de ma sélection avec seulement 0,12% de frais de gestion par an. En revanche, le prix d’une part est très élevé de mon point de vue (255 euros), ce qui le rend un peu moins accessible.
Exposé à l’Europe, la France (31,85%) et l’Allemagne (24,54%) représentent à eux deux plus de 56% de l’indice de référence. Les trois principales valeurs sont ASML Holding (6,45%), SAP (4,08%) et LVMH (3,45%).
👉 ETF Amundi CAC 40 ESG UCITS
- Code ISIN : LU1681046931
- Prix d'une part : 121 euros
- Encours sous gestion : 1,11 milliards d'euros
- Type de réplication : Physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,25%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +55,16%
Créé en février 2003, l’ETF Amundi CAC 40 ESG UCITS ⭐ cherche à calquer l’évolution de l’indice CAC 40 ESG qui englobe les 40 titres ayant les meilleures pratiques au sein de l’indice CAC Large 60.
Liquide et peu cher, le fonds affiche une performance un peu décevante sur les 5 dernières années (+55,16%) comparé aux ETF ESG américains.
Exclusivement composé d’entreprises françaises, le haut du panier comprend LVMH (9,31%), Schneider Electric (8,83%) et Sanofi (7,74%).
👉 ETF Amundi PEA US Tech ESG UCITS
- Code ISIN : FR0013412269
- Prix d'une part : 50 euros
- Encours sous gestion : 496 millions d'euros
- Type de réplication : Synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,30%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +160,27%
Créé en février 2019, l’ETF Amundi PEA US Tech ESG UCITS ⭐ a pour objectif de suivre l’évolution de l’indice « Solactive ISS ESG US Tech 100 Index qui est composé des 50 plus grandes capitalisations boursière du Nasdaq avec un filtre ESG.
Avec une part à 50 euros, cet ETF est très accessible. Par ailleurs, il obtient une performance impressionnante de +160,27% sur les 5 dernières années grâce au dynamisme de l’économie US. Seul bémol à mon avis, il est très peu diversifié…
Avec une concentration d’entreprises américaines (97,48% du panier), les trois premières valeurs du fonds sont Microsoft (22,66%), Apple (16,99%) et Nvidia (12,89%), soit un poids supérieur à 52% dans l’indice.
👉 ETF Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders UCITS
- Code ISIN : FR0013412012
- Prix d'une part : 21 euros
- Encours sous gestion : 384 millions d'euros
- Type de réplication : Synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,30%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +22,27%
Lancé en avril 2019, l’ETF Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders UCITS ⭐ cherche à calquer l’évolution de l’indice MSCI EM Asia ESG Leaders Select 5% Issuer Custom Capped Index, qui englobe plus de 359 valeurs du marché émergent en Asie filtrées à partir de critères ESG.
Très accessible avec une part à seulement 21 euros, je suis déçu par la performance du fonds puisqu’il enregistre un gain de seulement 22,27% sur les 5 dernières années.
Alors que la Chine pèse à hauteur de 39,56% dans l’indice, les trois principales valeurs sont Taiwan Semiconductor Manufact (5,71%), Tencent Holding (4,79%) et Alibaba Group (4,69%).
🙋 Quel PEA faut-il privilégier pour acheter un ETF ESG ?
Pour vous aider à faire le bon choix, voici mon TOP 3 des meilleurs PEA pour acheter et vendre des ETF aux meilleurs prix. En 1ère position, Fortuneo possède une offre attrayante pour les petits investisseurs puisqu’il propose un ordre gratuit par mois ✅ (0,35% par ordre pour les suivants), à condition que son montant soit inférieur ou égal à 500 euros.
Si vous avez un profil actif ou l’habitude de réaliser des ordres de taille significative, optez pour Saxo Banque qui a l’avantage de fournir une grille tarifaire compétitive et un accès gratuit au logiciel de trading ProRealTime.
Dans tous les cas, privilégiez l’ouverture d’un compte chez un intermédiaire fiable autorisé par l’AMF dont l’historique et les avis des clients plaident en sa faveur.
- 1er ordre par mois offert si <= à 500€ avec la formule Stater (ensuite 0,35%)
- Possibilité d’ouvrir un PEA en gestion libre ou sous mandat
- Ordres Intelligents pour protéger vos positions et optimiser vos gains
- Commission de 0,08% par ordre sur les ETF français (min. 2€) sur Euronext
- Plusieurs plateformes : SaxoInvestor, SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO
- Compatible avec TradingView et ProRealTime
Après avoir analysé les grilles tarifaires des meilleurs PEA du marché, vous pouvez retrouver dans mon tableau comparatif ci-dessous, la commission que vous devez régler lors de l’exécution d’un ordre chez Fortuneo, EasyBourse et Saxo Banque. Afin que la comparaison soit plus parlante, j’ai pris 3 sommes différentes (100€, 1 000€ et 10 000€).
Ce que je retiens, c’est que la formule Starter de Fortuneo est la moins chère si vous réalisez de petits ordres 🔎 sur un ETF ESG PEA. En revanche, Saxo Banque se révèle plus économique si vous êtes un trader actif et que vous avez l’habitude de réaliser des transactions de 1 000 euros ou plus.
| Frais pour un ordre de 100€ | Frais pour un ordre de 1 000€ | Frais pour un ordre de 10 000€ | |
|---|---|---|---|
| Fortuneo Starter | 0,35 € | 3,50 € | 35 € |
| Fortuneo Progress | 0,50 € | 4,90 € | 15 € |
| Fortuneo Trader Pro | 0,50 € | 9,50 € | 10 € |
| EasyBourse Découverte | 0,50 € | 3,80 € | 45 € |
| EasyBourse Premium | 0,50 € | 3,80 € | 45 € |
| EasyBourse Expert | 0,50 € | 9 € | 12 € |
| EasyBourse Intense | 0,50 € | 10 € | 10 € |
| Saxo Banque Classic | 0,50 € | 2 € | 8 € |
📙 Pourquoi investir dans un ETF ESG via un PEA plutôt qu’un CTO ?
Même si le choix est plus restreint, investir sur un ETF ESG éligible PEA présente à mon avis plusieurs avantages par rapport à son équivalent sur un compte-titres :
- Les plus-values générées sur un PEA sont exemptées d'impôt sur le revenu ✅ à condition de n'effectuer aucun retrait avant la 5ème année suivant votre 1er dépôt. En investissant via un PEA, vous êtes uniquement soumis aux prélèvements sociaux à hauteur de 17,2% (vs 17,2% + 12,8% avec la Flat Tax sur un CTO).
- Les plus-values générées sur un PEA sont imposées uniquement lors du retrait ✅. En plaçant votre argent sur un ETF ESG PEA, vous pourrez réinvestir vos gains (dividendes et plus-values) sur d'autres produits financiers sans friction et profiter des intérêts composés alors que sur un CTO vous serez taxé chaque année sur vos gains réalisés en année N-1.
Cas pratique : Vous réalisez un ordre d’achat de 1 000 euros sur un ETF ESG PEA. Un an plus tard, vous soldez votre position avec une plus-value brute de 100 euros. Votre gain net (après impôt) est de 82,80 euros (vs 70 euros seulement sur un CTO en étant soumis au prélèvement forfaitaire unique).
Par ailleurs, vous pouvez garder cet argent (100 euros bruts) sur votre PEA afin de ne pas avoir à régler les prélèvements sociaux (17,2 euros) pour le moment. Dans ce cas, vous pouvez réinvestir votre gain de 100 euros immédiatement sur d’autres produits boursiers (actions françaises, actions européennes, ETF) afin d’engranger de nouvelles plus-values. Sur un CTO, vous ne pourriez réinvestir que 70 euros car vous seriez obligé de vous acquitter des 30% d’impôts en année N+1.
🔎 Pourquoi se tourner vers un ETF ESG ?
- En investissant dans un ETF ESG, vous contribuez à orienter votre argent vers des entreprises qui s'engagent à adopter des pratiques durables et éthiques 🍀 en matière d'environnement, de responsabilité sociale et de gouvernance. Avec le temps, cela peut amener d'autres entreprises à revoir leurs pratiques afin de capter une partie de ces capitaux.
- En investissant dans un ETF ESG, vous avez la conviction que ces entreprises sont mieux préparées pour faire face aux défis futurs de la transition écologique, ce qui peut les amener à obtenir une meilleure performance à long terme 📈.
🧠 Quelles alternatives pour investir sur des entreprises ESG via un CTO ?
Bien que le choix soit limité lorsqu’il s’agit d’investir sur ETF ESG via un PEA, le choix devient beaucoup plus important si vous passez par un compte-titres ordinaire (CTO). Mon choix se porte sur l’ETF SPDR S&P 500 ESG Leaders qui est à la fois pas cher et très liquide. Plus de détails ci-dessous :
| Dénomination de l'ETF | Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Réplication | Éligible PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF SPDR S&P 500 ESG Leaders UCITS | IE00BH4GPZ28 | 3,21 Md€ | 0,03% | Physique | ❌ Non |
👉 ETF SPDR S&P 500 ESG Leaders UCITS
- Code ISIN : IE00BH4GPZ28
- Prix d'une part : 35 euros
- Encours sous gestion : 3,21 milliards d'euros
- Type de réplication : Physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,03%
- Éligibilité au PEA : Non
- Performance cumulée sur 3 ans : +39,04%
Créé en décembre 2019, l’ETF SPDR S&P 500 ESG Leaders UCITS ⭐ vise à répliquer la performance de l’indice S&P 500 ESG Leaders qui comprend 212 grandes capitalisations américaines qui ont les meilleurs standards ESG au sein de l’indice US.
Accessible uniquement via un compte-titres ordinaire (CTO), ce fonds a l’avantage d’être abordable avec une part à 35 euros. Par ailleurs, il est le moins cher du marché puisqu’il ponctionne seulement 0,03% de frais de gestion par an 💰. Enfin, il est exposé aux entreprises américaines, une zone géographique très dynamique ces dernières années.
Exposé exclusivement aux Etats-Unis, les trois principales valeurs qui composent l’indice sont Nvidia (9,58%), Apple (9,34%) et Microsoft (9,20%).
Avertissement
Mon contenu est conçu pour vous fournir des informations pédagogiques et ne constitue en aucun cas un conseil d’investissement personnalisé. À ce titre, il ne s’agit ni d’une incitation à acheter, ni à vendre des instruments financiers.
Pour cela, je tiens à rappeler qu’investir comporte des risques, y compris la perte totale ou partielle de votre capital investi et que les performances passées ne garantissent en rien les résultats futurs (très important à garder à l’esprit).
Avant de prendre la moindre décision, prenez le temps d’effectuer vos propres recherches et (si besoin) de consulter un conseiller financier expérimenté pour vous accompagner dans vos investissements.
Spécialiste Finance & Bourse
- Avec plus de 15 ans d'expérience dans l'investissement en bourse, je vous aide à choisir les instruments les plus adaptés à votre profil pour diversifier votre portefeuille boursier.
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