Vous êtes de plus en plus nombreux à vouloir donner du sens à vos placements en bourse en optant pour des valeurs éthiques. Dans ce contexte, les ETF ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) permettent via une gestion passive, de contribuer à un avenir plus durable tout en visant des performances attractives.
Afin d’ajouter ce champ éthique dans vos placements, ne perdez pas de temps et découvrez ma sélection des meilleurs ETF ESG PEA en 2025 🔥 pour investir de manière écologique et responsable.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce classement vise à sélectionner les ETF avec les frais de gestion les plus faibles. En aucun cas les informations publiées sur ce site ne sauraient constituer une incitation à investir ni à à un service de conseil en investissements au sens de l’article L 321-1 paragraphe 5 du Code Monétaire et Financier.
🎯 Comparatif des meilleurs ETF ESG PEA en 2025
Même s’il existe quelques dizaines d’ETF ESG éligibles au PEA, j’ai fait le choix de sélectionner les meilleurs fonds en matière d’investissement responsable afin d’obtenir une exposition dans chaque partie du globe (Etats-Unis, Europe, pays émergents…). Dans le tableau comparatif ci-dessous, vous pouvez retrouver les caractéristiques les plus importantes comme le montant des frais de gestion, l’encours sous gestion et le rendement sur les 4 dernières années.
| Dénomination de l'ETF | Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Type de réplication | Éligible PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS | FR0013412285 | 941 M€ | 0,25% | Synthétique | ✅ Oui |
| ETF Amundi MSCI EMU ESG CTB Net Zero Ambition | LU0908501058 | 720 M€ | 0,12% | Physique | ✅ Oui |
| ETF Amundi CAC 40 ESG UCITS | LU1681046931 | 802 M€ | 0,25% | Physique | ✅ Oui |
| ETF Amundi PEA US Tech ESG UCITS | FR0013412269 | 277 M€ | 0,30% | Synthétique | ✅ Oui |
| ETF Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders UCITS | FR0013412012 | 325 M€ | 0,30% | Synthétique | ✅ Oui |
📈 Quelles performances obtiennent les meilleurs ETF ESG PEA ?
Comme souvent, ce sont les entreprises américaines qui affichent les meilleures performances. Sur les 5 dernières années, l’ETF Amundi PEA US Tech ESG UCITS surperforme les autres ETF ESG 📈 de ma sélection grâce à un gain cumulé de +157,6% sur la période.
En ce qui concerne la volatilité de l’écart de performance par rapport à son indice de référence, il affiche un tracking error de seulement 0,10% sur les 3 dernières années, preuve que le fonds calque correctement l’indice Solactive ISS ESG US Tech 100 Index.
| Dénomination de l'ETF | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|
| ETF Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS FR0013412285 | +38,28% | +12,96% | +21,54% | +31,71% |
| ETF Amundi MSCI EMU ESG CTB Net Zero Ambition UCITS LU0908501058 | +23,22% | -13,41% | +18,62% | +11,36% |
| ETF Amundi CAC 40 ESG UCITS LU1681046931 | +31,59% | -9,07% | +21,17% | +3,34% |
| ETF Amundi PEA US Tech ESG UCITS FR0013412269 | +36,75% | -28,18% | +46,71% | +38,07% |
| ETF Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders UCITS FR0013412012 | +1,71% | -16,15% | +1,24% | +16,36% |
🤔 Quel est le meilleur ETF ESG PEA en 2025 ?
À mon avis, le meilleur ETF ESG PEA en 2025 est l’ETF Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS 🏆 car en plus d’être bien diversifié et très liquide, il est exposé aux entreprises US qui surperforment régulièrement le marché. Même si les frais de gestion sont de 0,25% par an, le fonds a réussi à délivrer un gain cumulé de +98,08% sur les 5 dernières années (les performances passées ne préjugent pas des performances futures).
Enfin, si vous voulez poursuivre votre stratégie de diversification et obtenir un portefeuille équilibré, pensez à aller voir ma shortlist des meilleurs ETF pays émergents PEA ou tournez-vous vers un des meilleurs ETF Small Caps PEA si vous désirez obtenir une exposition plus large au niveau géographique.
👉 ETF Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS
- Code ISIN : FR0013412285
- Prix d'une part : 42 euros
- Encours sous gestion : 941 millions d'euros
- Type de réplication : Synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,25%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +98,08%
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Négociable en bourse depuis avril 2019, l’ETF Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS ⭐ vise à reproduire la performance de l’indice S&P 500 ESG+ index qui compte plus de 312 valeurs de larges capitalisations américaines qui respectent des critères environnementaux, sociaux et gouvernementaux (ESG).
Bien diversifié et très liquide, ce fonds enregistre une belle performance de +98,08% sur les 5 dernières années. À savoir que les entreprises US représentent 100% de l’indice de référence et le TOP 3 des valeurs du panier d’actions sont Nvidia (10,81%), Microsoft (10,32%) et Apple (8,88%).
👉 ETF Amundi MSCI EMU ESG CTB Net Zero Ambition UCITS
- Code ISIN : LU0908501058
- Prix d'une part : 302 euros
- Encours sous gestion : 720 millions d'euros
- Type de réplication : Physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,12%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +75,24%
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Créé en avril 2013, l’ETF AMUNDI MSCI EMU ESG CTB NET ZERO AMBITION UCITS ⭐ a pour objectif de répliquer la performance de l’indice MSCI EMU ESG Broad Select CTB Net Total Return qui est composé de 197 valeurs de moyennes et larges capitalisations sur les marchés développés de la zone euro avec un filtre ESG.
Son point fort, c’est qu’il est le moins cher de ma sélection avec seulement 0,12% de frais de gestion par an. En revanche, il est moins abordable avec une part qui se négocie à 302 euros. Exposé à l’Europe, la France (28,50%) et l’Allemagne (27,59%) représentent à eux deux plus de 56% de l’indice de référence. Les trois principales valeurs sont SAP (5,05%), ASML Holding (4,85%) et Allianz (3,13%).
👉 ETF Amundi CAC 40 ESG UCITS
- Code ISIN : LU1681046931
- Prix d'une part : 136 euros
- Encours sous gestion : 802 millions d'euros
- Type de réplication : Physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,25%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +81,04%
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Créé en février 2003, l’ETF Amundi CAC 40 ESG UCITS ⭐ cherche à calquer l’évolution de l’indice CAC 40 ESG qui englobe les 40 titres ayant les meilleures pratiques au sein de l’indice CAC Large 60.
Liquide et peu cher, le fonds affiche une belle performance sur les 5 dernières années (+81,04%). Exclusivement composé d’entreprises françaises, le haut du panier comprend Schneider Electric (8,42%), LVMH (7,03%) et Sanofi (6,52%).
👉 ETF Amundi PEA US Tech ESG UCITS
- Code ISIN : FR0013412269
- Prix d'une part : 54 euros
- Encours sous gestion : 277 millions d'euros
- Type de réplication : Synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,30%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +108,56%
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Créé en février 2019, l’ETF Amundi PEA US Tech ESG UCITS ⭐ a pour objectif de suivre l’évolution de l’indice « Solactive ISS ESG US Tech 100 Index qui est composé des 50 plus grandes capitalisations boursière du Nasdaq avec un filtre ESG.
Avec une part à 54 euros, cet ETF est très accessible. Par ailleurs, il obtient une performance impressionnante de +108,56% sur les 5 dernières années grâce au dynamisme de l’économie US. Seul bémol à mon avis, il est très peu diversifié puisque son panier est composé de seulement 57 titres…
Concentré sur les entreprises américaines (97,82% du panier), les trois premières valeurs du fonds sont Apple (18,84%), Nvidia (17,53%) et Microsoft (14,84%), soit un poids supérieur à 51% au sein de son indice de référence.
👉 ETF Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders UCITS
- Code ISIN : FR0013412012
- Prix d'une part : 25 euros
- Encours sous gestion : 325 millions d'euros
- Type de réplication : Synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,30%
- Éligible au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +22,2%
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Lancé en avril 2019, l’ETF Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders UCITS ⭐ cherche à calquer l’évolution de l’indice MSCI EM Asia ESG Leaders Select 5% Issuer Custom Capped Index, qui englobe plus de 344 valeurs du marché émergent en Asie filtrées à partir de critères ESG.
Très accessible avec une part qui s’échange autour de 25 euros sur le marché, je suis en revanche déçu par la performance du fonds puisqu’il enregistre un gain de seulement 22,2% sur les 5 dernières années. Alors que la Chine pèse à hauteur de 38,95% dans l’indice, les trois principales valeurs sont Taiwan Semiconductor Manufact (15,24%), Tencent Holding (6,71%) et Alibaba Group (3,79%).
🙋 Quel PEA faut-il privilégier pour acheter un ETF ESG PEA ?
Si vous commencez à investir en bourse, sachez que les frais de courtage peuvent avoir un impact significatif sur la performance de votre portefeuille. Pour vous aider à minimiser ces coûts, j’ai sélectionné pour vous les PEA les moins chers du marché : Saxo Banque, Interactive Brokers et Trade Republic.
- Plus de 71 000 instruments financiers négociables (actions, Futures, options…)
- Seulement 0,08% de commission par ordre (min 2€) sur les actions et ETF cotées sur Euronext
- Compatible avec les logiciels de trading TradingView et ProRealTime
- 1 euro de commission par ordre sur les actions et les ETF
- Programmez vos investissements sur des actions et des ETF (mensuel…) via votre PEA sans aucun frais de courtage
- Trade Republic rémunère vos liquidités non investies (2% brut par an au 06/06/2025)
- Tradez des ETF dans le monde entier sur plus de 90 marchés
- 0,05% de commission par ordre (minimum 3 euros) sur les ETF d’Europe de l’Ouest
- Programmez vos investissements à votre rythme (quotidien, mensuel, bimensuel…)
Pour vous aider à y voir plus clair sur les tarifs appliqués par les meilleurs brokers PEA en ligne, voici un tableau comparatif des frais de courtage que vous devez payer lors de l’achat d’un ETF ESG via un PEA 💰 en fonction de 3 profils d’investisseurs différents (ordre de bourse de 100€, 1 000€ et 10 000€).
Ce que je retiens, c’est que les PEA de Trade Republic et de Saxo Banque sont les moins chers du marché si vous réalisez des ordres de bourse de 1 000 euros ou moins. En revanche, si vous avez l’habitude de réaliser des transactions de 10 000 euros ou plus, le choix est plus facile car Trade Republic a l’avantage de proposer une tarification fixe de 1 euro peu importe le montant de votre ordre (voir 0€ si vous passez par un plan d’investissement programmé).
| Frais pour un ordre de 100€ | Frais pour un ordre de 1 000€ | Frais pour un ordre de 10 000€ | |
|---|---|---|---|
| Trade Republic (Offre unique) | 0,50 € (0€ via un plan d'investissement programmé) | 1 € (0€ via un plan d'investissement programmé) | 1 € (0€ via un plan d'investissement programmé) |
| Fortuneo Starter | 0,35 € | 3,50 € | 35 € |
| Fortuneo Progress | 0,50 € | 4,90 € | 15 € |
| Fortuneo Trader Pro | 0,50 € | 5 € | 10 € |
| Saxo Banque Classic | 0,50 € | 2 € | 8 € |
📙 Pourquoi investir dans un ETF ESG via un PEA plutôt qu’un CTO ?
En pratique, seuls quelques ETF ESG sont éligibles au PEA. Malgré tout, plusieurs raisons peuvent vous pousser, en tant qu’investisseur passif, à privilégier un ETF ESG PEA plutôt que son équivalent sur un compte-titres ordinaire. Parmi elles, la fiscalité :
- Les plus-values mobilières générées sur un PEA sont exemptées d'impôt sur le revenu ✅ à condition de n'effectuer aucun retrait avant la 5ème année suivant votre 1er dépôt. En investissant via un PEA, vous êtes uniquement soumis aux prélèvements sociaux à hauteur de 17,2% (vs 17,2% + 12,8% avec la Flat Tax sur un CTO).
- Les plus-values générées sur un PEA sont imposées uniquement lors du retrait ✅. Si vous achetez un ETF Small Caps distribuant comme c'est le cas avec celui d'AMUNDI MSCI EMU Small Caps ESG, vous avez donc la faculté de réinvestir vos dividendes ou vos gains sur d'autres produits financiers sans friction et profiter des intérêts composés alors que sur un CTO vous êtes taxé chaque année sur vos gains réalisés en année N-1.
Exemple : Quelques temps après avoir acheté des parts d’un ETF ESG, vous décidez de les vendre afin de matérialiser une plus-value de 500 euros . En tant que résident fiscal français, votre gain net après impôt est de 414 euros si vous achetez l’ETF via un PEA 🔎 (vs 350 euros seulement si vous êtes soumis au prélèvement forfaitaire unique via un CTO).
Enfin, imaginons que vous ayez investi 10 000 euros sur un ETF Small Caps distribuant et que vous obtenez un rendement de 2% en dividendes chaque année. En passant par un PEA, votre dividende de 200 euros n’est pas taxé tant que cette somme reste à l’intérieur de votre enveloppe défiscalisée. Vous pouvez les réinvestir sur d’autres ETF ou d’autres actions européennes afin de générer de nouvelles plus-values.
🔎 Pourquoi se tourner vers un ETF ESG ?
- En investissant dans un ETF ESG, vous contribuez à orienter votre argent vers des entreprises qui s'engagent à adopter des pratiques durables et éthiques 🍀 en matière d'environnement, de responsabilité sociale et de gouvernance. Avec le temps, cela peut amener d'autres entreprises à revoir leurs pratiques afin de capter une partie de ces capitaux.
- En investissant dans un ETF ESG, vous avez la conviction que ces entreprises sont mieux préparées pour faire face aux défis futurs de la transition écologique, ce qui peut les amener à obtenir une meilleure performance à long terme 📈.
🧠 Quelles alternatives pour investir sur des entreprises ESG via un CTO ?
Bien que le choix soit limité lorsqu’il s’agit d’investir sur un ETF ESG via un PEA, le choix devient beaucoup plus important si vous passez par un compte-titres ordinaire (CTO). Mon choix se porte sur l’ETF SPDR S&P 500 ESG Leaders qui est à la fois pas cher, très liquide et avec une exposition importante aux entreprises américaines. Plus de détails ci-dessous :
| Dénomination de l'ETF | Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Réplication | Éligible PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF SPDR S&P 500 ESG Leaders UCITS | IE00BH4GPZ28 | 4,36 Md$ | 0,03% | Physique | ❌ Non |
👉 ETF SPDR S&P 500 ESG Leaders UCITS
- Code ISIN : IE00BH4GPZ28
- Prix d'une part : 40 dollars
- Encours sous gestion : 4,36 milliards de dollars
- Type de réplication : Physique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,03%
- Éligibilité au PEA : Non
- Performance cumulée sur 3 ans : +110,39%
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Créé en décembre 2019, l’ETF SPDR S&P 500 ESG Leaders UCITS ⭐ vise à répliquer la performance de l’indice S&P 500 ESG Leaders qui comprend 238 grandes capitalisations américaines qui ont les meilleurs standards ESG au sein de l’indice US.
Accessible uniquement via un compte-titres ordinaire (CTO), ce fonds a l’avantage d’être abordable avec une part autour de 40 dollars. Par ailleurs, il est le moins cher du marché puisqu’il ponctionne seulement 0,03% de frais de gestion par an 💰. Enfin, il est exposé aux entreprises américaines, une zone géographique très dynamique ces dernières années. Pour preuve, les trois principales valeurs qui composent l’indice sont Nvidia (9,78%), Microsoft (9,45%) et Apple (9,17%).
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