Constitué des 100 plus grandes sociétés non financières américaines, l’indice Nasdaq 100 enregistre des performances explosives (+414% sur les 10 dernières années) grâce à de nombreuses entreprises comme les GAFAM ou d’autres liées aux secteurs de l’intelligence artificielle et du cloud computing.
Découvrez mon avis sur les meilleurs ETF Nasdaq 100 éligibles au PEA en 2024 🔥 pour investir dans les plus grandes entreprises technologiques cotées à Wall Street en bénéficiant d’un avantage fiscal attractif via une enveloppe d’investissement défiscalisée.
🎯 Comparatif des meilleurs ETF Nasdaq 100 PEA en 2024
Vous pouvez trouver ci-dessous un tableau comparatif de ma shortlist des meilleurs ETF Nasdaq 100 PEA. Afin d’identifier rapidement les avantages et les inconvénients de chaque fonds, j’ai retenu plusieurs critères : l’émetteur du tracker, les frais de gestion, l’encours sous gestion et sa méthode de réplication.
| Dénomination de l'ETF | Code ISIN | Encours sous gestion | Frais de gestion | Type de Réplication | PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF LYXOR PEA NASDAQ-100 UCITS | FR0011871110 | 365 M€ | 0,30% | Synthétique | ✅ Oui |
| ETF AMUNDI PEA US TECH ESG UCITS | FR0013412269 | 504 M€ | 0,30% | Synthétique | ✅ Oui |
| ETF LYXOR NASDAQ-100 DAILY (2X) LEV UCITS | FR0010342592 | 676 M€ | 0,60% | Synthétique | ✅ Oui |
🤔 Quel est le meilleur ETF Nasdaq 100 PEA en 2024 ?
À mon avis, le meilleur ETF Nasdaq 100 PEA est l’ETF Lyxor PEA Nasdaq 100 UCITS 🏆 car en plus d’être le seul à reproduire son indice de référence sans effet levier, les frais de gestion s’élèvent seulement à 0,30% par an.
Malheureusement, l’indice Nasdaq 100 est très exposé aux géants de la Tech. Avec des valorisations parfois délirantes complètement décorrélées de leurs fondamentaux, le risque peut être considérable en cas de Krach des marchés. Afin de poursuivre la diversification de votre portefeuille boursier, vous pourriez trouver votre bonheur avec un ETF Inde PEA ou un ETF Or.
👉 ETF LYXOR PEA NASDAQ-100 UCITS
- Code ISIN : FR0011871110
- Encours sous gestion : 365 millions d'euros
- Type de réplication : synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,30 %
- Éligibilité au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +175,68%
Lancé en mai 2014, l’ETF LYXOR PEA NASDAQ 100 UCITS – CAPI ⭐ propose de répliquer la performance de l’indice Nasdaq 100 Notional Net Total Return Index.
Les trois principales valeurs qui composent l’indice Nasdaq 100 sont Apple (8,59%), Microsoft (8,56%) et Nvidia (8,41%). À eux trois, ces titres pèsent plus de 25% dans l’indice.
👉 ETF AMUNDI PEA US TECH ESG UCITS
- Code ISIN : FR0013412269
- Encours sous gestion : 504 millions d'euros
- Type de réplication : Synthétique
- Politique de distribution : Capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,30 %
- Éligibilité au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +193,2%
Créé en avril 2019, l’ETF AMUNDI PEA US TECH ESG UCITS ACC ⭐ a pour objectif, depuis septembre 2023, de calquer l’évolution de l’indice Solactive ISS ESG US Tech 100 composé de seulement 42 titres (vs 100 pour l’indice Nasdaq d’origine) puisqu’il intègre des filtres ESG.
Le secteur des technologies de l’information occupe une place prépondérante (71,93%) dans l’indice. Enfin, les trois titres qui ont le plus de poids sont Microsoft (22,89%), Apple (15,64%) et Nvidia (14,83%).
👉 ETF LYXOR NASDAQ-100 DAILY (2X) LEVERAGED UCITS
- Code ISIN : FR0010342592
- Encours sous gestion : 676 millions d'euros
- Type de réplication : synthétique
- Politique de distribution : capitalisant
- Frais de gestion annuel : 0,60 %
- Éligibilité au PEA : Oui
- Performance cumulée sur 5 ans : +345,49%
Lancé en juin 2006, l’ETF LYXOR NASDAQ 100 DAILY (2X) LEVERAGED UCITS ⭐ propose de répliquer quotidiennement la performance de l’indice Nasdaq 100 avec un effet multiplicateur de 2.
Réservé aux traders expérimentés qui maîtrisent les risques liés à l’effet beta slippage, il permet de démultiplier votre performance en pariant sur une tendance haussière du Nasdaq 100 à court terme ⚡. À privilégier pour des trades de quelques jours ou quelques semaines au maximum…
🎯 Quel broker choisir pour acheter un ETF Nasdaq 100 PEA ?
Avant d’acheter un ETF Nasdaq éligible au PEA, vous devez ouvrir un compte chez un broker de confiance qui fournit un service irréprochable et qui propose les les frais de courtage les plus bas du marché. Pour vous faire gagner du temps, vous pouvez trouver ci-dessous un aperçu de mes PEA préférés pour investir sur des ETF en 2024.
- 1er ordre par mois offert si <= à 500€ avec la formule Stater (ensuite 0,35%)
- Possibilité d’ouvrir un PEA en gestion libre ou sous mandat
- Ordres Intelligents pour protéger vos positions et optimiser vos gains
- Commission de 0,08% par ordre sur les ETF français (min. 2€) sur Euronext
- Plusieurs plateformes : SaxoInvestor, SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO
- Compatible avec TradingView et ProRealTime
Comme chaque profil d’investisseur est différent, j’ai pris le temps de vous créer un tableau comparatif avec les tarifs appliqués par les meilleurs PEA en fonction du montant de votre ordre de bourse (100€, 1 000€ et 10 000€).
À titre d’exemple, un ordre d’achat de 5 000 euros sur un ETF Nasdaq 100 vous coûte seulement 8 euros chez Saxo Banque alors que ce montant peut varier de 10 à 45 euros chez EasyBourse et de 10 à 35 euros chez Fortuneo selon la formule.
De mon côté, j’ai une préférence pour le PEA de Fortuneo ✅ qui permet, avec la formule Starter, de bénéficier de 0 euro de commission lors de votre 1er ordre de bourse chaque mois, à condition que son montant soit inférieur ou égal à 500 euros.
| Frais pour un ordre de 100€ | Frais pour un ordre de 1 000€ | Frais pour un ordre de 10 000€ | |
|---|---|---|---|
| Fortuneo Starter | 0,35 € | 3,50 € | 35 € |
| Fortuneo Progress | 0,50 € | 4,90 € | 15 € |
| Fortuneo Trader Pro | 0,50 € | 9,50 € | 10 € |
| EasyBourse Découverte | 0,50 € | 3,80 € | 45 € |
| EasyBourse Premium | 0,50 € | 3,80 € | 45 € |
| EasyBourse Expert | 0,50 € | 9 € | 12 € |
| EasyBourse Intense | 0,50 € | 10 € | 10 € |
| Saxo Banque Classic | 0,50 € | 2 € | 8 € |
📙 ETF Nasdaq 100 : les avantages du PEA par rapport au compte-titres ordinaire
Selon l’article L221-30 du Code monétaire et financier, seules les actions de sociétés de l’Union Européenne ou les titres financiers (ETF, OPCVM…) composées à 75 % d’actions éligibles sont négociables via un PEA. Placer votre argent sur un ETF Nasdaq 100 PEA offre plusieurs avantages par rapport à son équivalent sur un compte-titres :
- Les plus-values générées sur un PEA sont exemptées d'impôt sur le revenu ✅ à condition de n'effectuer aucun retrait avant la 5ème année suivant votre 1er dépôt. En investissant via un PEA, la fiscalité est réduite puisque vous êtes uniquement soumis aux prélèvements sociaux à hauteur de 17,2% (vs 17,2% + 12,8% avec la Flat Tax sur un CTO).
- Les plus-values générées sur un PEA sont imposées uniquement lors du retrait ✅. Afin de profiter pleinement de la croissance de votre portefeuille, vous pouvez décider de maintenir votre capital sur votre PEA afin de réinvestir la totalité de vos plus-values et de vos dividendes sur d'autres instruments financiers (actions françaises, actions européennes, ETF).
Exemple : Vous achetez des parts d’un ETF Nasdaq 100 PEA puis grâce à l’évolution positive du cours de l’indice, vous réalisez une plus-value de 10 000 euros. Si vous avez acquis cet ETF via un PEA, votre gain est soumis uniquement aux cotisations sociales et vous obtenez une plus-value de 8 280 euros net d’impôt (7 000 euros net d’impôt en passant par un CTO avec la Flat Tax).
Enfin, sachez que vous pouvez réinvestir la totalité de votre plus-value (1 000 euros) sur un PEA puisque l’imposition a lieu uniquement en cas de retrait. Sur un CTO, ce n’est pas possible car l’impôt est du en année N+1.
🔎 Nasdaq 100 : un indice qui les surperforment tous !
Contrairement au Nasdaq composite qui est composé de plus de 3 000 valeurs financières, le Nasdaq 100 est un indice qui se concentre sur les 100 plus grandes sociétés non financières US (le haut du panier). Très dynamique, le Nasdaq 100 a évolué de +414% sur les 10 dernières années contre contre +179% pour le S&P500 sur la même période.
Même si les performances passées ne préjugent pas des performances futures, je remarque aussi que la moitié des actions enregistrent une hausse à 3 chiffres sur les 5 dernières années comme Nvidia (+2 948%), Tesla (+1 249%) et Moderna (+740%). Au passage, notez que la capitalisation boursière des titres du Nasdaq va de 10 milliards de dollars (Walgreens Boots Alance) jusqu’à plus de 3 350 milliards de dollars (Microsoft).
Au fond, le principal inconvénient du Nasdaq 100, c’est que son évolution est très dépendante de la performance des GAFNAM ⚠️ (Google, Apple, Facebook, Nvidia, Amazon, et Microsoft) puisqu’ils pèsent près de 40% de l’indice (vs 30% sur le S&P500). Ce n’est pas tout car le secteur des technologies de l’information occupe plus de 50% du panier d’actions.
| Action | Poids dans l'indice | Secteur d'activité | |
|---|---|---|---|
| 1 | Microsoft | 8,51% | Technologies de l'information |
| 2 | Apple | 8,19% | Technologies de l'information |
| 3 | Nvidia | 7,56% | Technologies de l'information |
| 4 | Amazon | 5,05% | Commerce de détail |
| 5 | Meta | 4,51% | Services technologiques |
| 8 | Broadcam | 4,38% | Services technologiques |
| 6 | Alphabet Class A | 2,80% | Services de communication |
| 7 | Alphabet Class C | 2,72% | Services de communication |
| 9 | Tesla | 2,56% | Biens de consommation cyclique |
| 10 | Costco Wholesale | 2,37% | Biens de consommation non cyclique |
📈 Quelles performances obtiennent les ETF Nasdaq ?
Alors qu’il évoluait autour des 9 000 points début 2020, l’indice qui regroupe les 100 plus grandes sociétés non financières au sein du Nasdaq 100 composite vient de franchir un nouveau sommet historique en s’approchant des 20 000 points au cours du mois de juin 2024.
Un comparatif des performances montre que l’ETF de Lyxor a surperformé celui d’Amundi en 2023 (+49,30% vs +46,71%), preuve que l’indice Nasdaq 100 Notional Net Total Return Index fait mieux que l’indice Solactive ISS ESG US Tech 100. Pour rappel, le Nasdaq 100 a connu une hausse de +55,1% sur la même période.
En ce qui concerne la volatilité de l’écart de performance par rapport à leur indice de référence, l’ETF géré par Lyxor affiche un tracking error de seulement 0,02% sur les 3 dernières années ✅ tandis que l’ETF géré par Amundi fait moins bien avec 0,10%.
| Dénomination de l'ETF | Performance 2020 | Performance 2021 | Performance 2022 | Performance 2023 |
|---|---|---|---|---|
| LYXOR PEA NASDAQ-100 UCITS - CAPI FR0011871110 | +36,08% | +36,56% | -28,34% | +49,30% |
| AMUNDI PEA US TECH ESG UCITS ACC FR0013412269 | +36,13% | +36,73% | -28,17% | +46,71% |
| LYXOR NASDAQ-100 DAILY (2X) LEV UCITS ETF - ACC FR0010342592 | +74,02% | +67,05% | -57,69% | +110,24% |
Avertissement
Mon contenu est conçu pour vous fournir des informations pédagogiques et ne constitue en aucun cas un conseil d’investissement personnalisé. À ce titre, il ne s’agit ni d’une incitation à acheter, ni à vendre des instruments financiers.
Pour cela, je tiens à rappeler qu’investir comporte des risques, y compris la perte totale ou partielle de votre capital investi et que les performances passées ne garantissent en rien les résultats futurs (très important à garder à l’esprit).
Avant de prendre la moindre décision, prenez le temps d’effectuer vos propres recherches et (si besoin) de consulter un conseiller financier expérimenté pour vous accompagner dans vos investissements.
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